Simplecryptoguide.com

Mikä on hajautettu rahoitus (DeFi)?

Mikä on hajautettu rahoitus DeFi - Mikä on hajautettu rahoitus (DeFi)?

DeFi on lyhenne sanoista "hajautettu rahoitus", joka on sateenvarjotermi erilaisille kryptovaluutta- tai kryptovaluuttasovelluksille. lohkoketju jotka on suunnattu häiritsemään rahoituksen välittäjiä.

Toisin kuin "keskitetty" tai "perinteinen" rahoitus, hajautettu rahoitus (DeFi) on liike, jonka tavoitteena on kehittää sensuurin kestäviä ohjelmistosovelluksia.

Mitä sensuurin kestävä tarkoittaa?

Hyvä koetinkivi sille, onko tuote "hajautettu" vai ei, on se, voiko se pysyä saatavilla ilman, että hallitukset, Internet-infrastruktuurin tarjoajat tai jopa itse ohjelmiston tekijät ottavat huomioon sitä.

Hajautetussa pääkirjassa sijaitsevien älykkäiden sopimusten käyttö mahdollistaa sen, että ohjelmistot ovat kaikkien saatavilla, joilla on resursseja ja taitotietoa olla vuorovaikutuksessa älykkään sopimuksen kanssa.

DeFi ammentaa inspiraatiota lohkoketju, digitaalisen valuutan taustalla oleva teknologia Bitcoin, jonka avulla useat tahot voivat pitää hallussaan kopiota tapahtumahistoriasta, mikä tarkoittaa, että yksi keskitetty lähde ei hallitse sitä. Tämä on tärkeää, koska keskitetyt järjestelmät ja inhimilliset portinvartijat voivat rajoittaa transaktioiden nopeutta ja monimutkaisuutta ja tarjota käyttäjille vähemmän suoraa määräysvaltaa rahoihinsa. DeFi on ainutlaatuinen, koska se laajentaa lohkoketjun käyttöä yksinkertaisesta arvonsiirrosta monimutkaisempiin taloudellisiin käyttötapauksiin.

Bitcoin ja monet muut digitaaliset omaisuuserät erottuvat perinteisistä digitaalisista maksumenetelmistä, kuten Visan ja Visa- ja PayPal, koska ne poistavat kaikki välikädet liiketoimista. Kun maksat luottokortilla kahvia kahvilassa, rahoituslaitos on sinun ja yrityksen välissä, ja se valvoo maksutapahtumaa, ja sillä on valtuudet pysäyttää tai keskeyttää se ja kirjata se yksityiseen tilikirjaansa. Bitcoin:n avulla nämä laitokset jäävät pois kuvasta.

Suorat ostot eivät ole ainoa suuryritysten valvoma transaktiotyyppi tai sopimustyyppi, vaan myös rahoitussovellukset, kuten lainat, vakuutukset, joukkorahoitus, johdannaiset, vedonlyönti ja monet muut ovat niiden valvonnassa. Välikäsien poistaminen kaikenlaisista liiketoimista on yksi DeFi:n tärkeimmistä eduista.

Ennen kuin DeFi tunnettiin yleisesti hajautettuna rahoituksena, sitä kutsuttiin usein "avoimeksi rahoitukseksi".

Ethereum-sovellukset

Useimmat itseään "DeFi" -sovelluksiksi kutsuvat sovellukset perustuvat Ethereum, maailman toiseksi suurin kryptovaluutta-alusta, joka eroaa Bitcoin-alustasta siinä, että sitä on helpompi käyttää muunlaisten hajautettujen sovellusten rakentamiseen kuin pelkät transaktiot. Näitä monimutkaisempia taloudellisia käyttötapauksia korostivat jopa Ethereum luoja Vitalik Buterin vuonna 2013 alkuperäisessä Ethereum valkoinen paperi.

Tämä johtuu Ethereum:n alustasta, joka on tarkoitettu Ethereum:n älykkäät sopimukset - jotka suorittavat tapahtumia automaattisesti, jos tietyt ehdot täyttyvät - tarjoaa paljon enemmän joustavuutta. Ethereum-ohjelmointikielet, kuten Solidityon suunniteltu erityisesti tällaisten älykkäiden sopimusten luomiseen ja käyttöönottoon.

Sanotaan esimerkiksi, että käyttäjä haluaa, että hänen rahansa lähetetään ystävälle ensi tiistaina, mutta vain jos lämpötila nousee yli 90 asteen Fahrenheitin lämpötilan mukaan. weather.com. Tällaiset säännöt voidaan kirjoittaa älykkääseen sopimukseen.

Älykkäät sopimukset muodostavat ytimen, ja Ethereum:llä toimii kymmeniä DeFi-sovelluksia, joista joitakin esitellään seuraavassa. Ethereum 2.0, tuleva päivitys Ethereum:n taustalla olevaan verkkoon, voi antaa näille sovelluksille lisäpotkua, sillä se poistaa Ethereum:n skaalautuvuusongelmat.

Suosituimpia DeFi-sovellustyyppejä ovat:

  • Hajautetut pörssit (DEX): Verkkopörssit auttavat käyttäjiä vaihtamaan valuutat muihin valuuttoihin, olipa kyse sitten Yhdysvaltain dollarin vaihtamisesta valuutaksi Bitcoin tai Eetteri for DAI. DEXit ovat kuuma vaihtotyyppi, joka yhdistää käyttäjät suoraan, jotta he voivat käydä kauppaa kryptovaluutoilla keskenään ilman, että he luottavat rahansa välittäjään.
  • Stablecoins*: Kryptovaluutta, joka on sidottu johonkin kryptovaluutan ulkopuoliseen omaisuuserään (esimerkiksi dollariin tai euroon) hinnan vakauttamiseksi.
  • Lainausalustat*: Nämä alustat käyttävät älykkäitä sopimuksia korvatakseen pankkien kaltaiset välittäjät, jotka hallinnoivat lainanantoa keskellä.
  • "Käärityt" bitcoinit (WBTC): Tapa lähettää bitcoineja Ethereum-verkkoon, jotta Bitcoin:tä voidaan käyttää suoraan. Ethereum:n DeFi-järjestelmässä. WBTC:n avulla käyttäjät voivat ansaita korkoa Bitcoin:lle, jota he lainaavat edellä kuvattujen hajautettujen lainausalustojen kautta.
  • Ennustemarkkinat*: Markkinat, joilla lyödään vetoa tulevien tapahtumien, kuten vaalien, tuloksesta. DeFi-versioiden tavoitteena on ennustemarkkinat on tarjota samat toiminnot mutta ilman välikäsiä.

Näiden sovellusten lisäksi niiden ympärille on syntynyt uusia DeFi-konsepteja:

  • Tuottoa tuottava viljely: Osaaville kauppiaille, jotka ovat valmiita ottamaan riskin, on olemassa tuottoviljely, jossa käyttäjät käyvät läpi erilaisia DeFi-poletteja etsiessään mahdollisuuksia suurempiin tuottoihin.
  • Likviditeetin louhinta: Kun DeFi-sovellukset houkuttelevat käyttäjiä alustalleen antamalla heille ilmaisia poletteja. Tämä on ollut toistaiseksi vilkkain tuottoviljelyn muoto.
  • Kokoonpantavuus: DeFi-sovellukset ovat avoimen lähdekoodin sovelluksia, mikä tarkoittaa, että niiden taustalla oleva koodi on julkisesti kaikkien nähtävissä. Näin ollen näitä sovelluksia voidaan käyttää uusien sovellusten "kokoamiseen" koodin rakennuspalikoiden avulla.
  • Raha legot: DeFi-sovellukset ovat kuin Legoja, lelupalikoita, joita lapset napsauttavat yhteen rakentaakseen rakennuksia, ajoneuvoja ja niin edelleen. DeFi-sovelluksia voidaan samalla tavalla napsia yhteen kuin... "rahan legot" uusien rahoitustuotteiden rakentamiseen.
Binance 10 - Mitä on hajautettu rahoitus (DeFi)?

Lainausalustat

Lainausmarkkinat ovat yksi DeFi:n suosittu muoto, joka yhdistää lainanottajat ja kryptovaluuttojen lainanantajat. Yksi suosittu alusta, Yhdisteavulla käyttäjät voivat lainata kryptovaluuttoja tai tarjota omia lainojaan. Käyttäjät voivat tienata korkoa lainaamalla rahojaan. Yhdiste asettaa korot algoritmisesti, joten jos kryptovaluutan lainaamisen kysyntä kasvaa, korot nousevat.

DeFi-lainaaminen on vakuuspohjaista, mikä tarkoittaa, että lainan ottamiseksi käyttäjän on asetettava vakuus - usein eetteri, joka on Ethereum:n virtalähde. Tämä tarkoittaa, että käyttäjät eivät luovuta henkilöllisyyttään tai siihen liittyviä luottotietojaan ottaakseen lainaa, kuten tavalliset, muut kuin DeFi-lainat toimivat.

Stablecoins

Toinen DeFi-muoto on stablecoin. Kryptovaluuttojen hinta vaihtelee usein voimakkaammin kuin fiat-valuuttojen, mikä ei ole hyvä ominaisuus ihmisille, jotka haluavat tietää, kuinka paljon heidän rahansa ovat arvokkaita viikon kuluttua. Stablecoins kiinnittää kryptovaluutat muihin kuin kryptovaluuttoihin, kuten Yhdysvaltain dollariin, pitääkseen hinnan kurissa. Kuten nimikin kertoo, stablecoineilla pyritään tuomaan hintoihin "vakautta".

Ennustemarkkinat

Yksi vanhimmista Ethereum:ssä elävistä DeFi-sovelluksista on niin sanottu "ennustemarkkina", jossa käyttäjät lyövät vetoa jonkin tapahtuman lopputuloksesta, kuten "Voittaako Donald Trump vuoden 2020 presidentinvaalit?".

Osallistujien tavoitteena on luonnollisesti tienata rahaa, vaikka ennustemarkkinat voivat joskus ennustaa tuloksia paremmin kuin perinteiset menetelmät, kuten mielipidetutkimukset. Keskitettyjä ennustemarkkinoita, joilla on hyviä tuloksia tässä suhteessa, ovat muun muassa seuraavat Intrade ja PredictIt. DeFi voi lisätä kiinnostusta ennustemarkkinoita kohtaan, sillä hallitukset ovat perinteisesti paheksuneet niitä, ja ne suljetaan usein, kun niitä johdetaan keskitetysti.

Miten teen rahaa DeFillä?

Ethereum DeFi -hankkeisiin lukittu arvo on kasvanut räjähdysmäisesti, ja monet käyttäjät ovat ilmoittaneet. tienaa paljon rahaa.

Käyttämällä Ethereum-pohjaisia lainaussovelluksia, kuten edellä mainittiin, käyttäjät voivat luoda "passiivista tuloa" lainaamalla rahojaan ja keräämällä korkoa lainoista.  Edellä kuvatulla tuottoviljelyllä voidaan saada vielä suurempia tuottoja, mutta siihen liittyy myös suurempi riski. Sen avulla käyttäjät voivat hyödyntää DeFi:n lainausnäkökulmaa ja käyttää kryptovarojaan parhaiden mahdollisten tuottojen tuottamiseen. Nämä järjestelmät ovat kuitenkin yleensä monimutkaisia ja usein läpinäkymättömiä.

Onko DeFiin sijoittaminen turvallista?

Ei, se on riskialtista. Monet uskovat, että DeFi on rahoitusalan tulevaisuus ja että sijoittamalla varhaisessa vaiheessa mullistavaan teknologiaan voi saada valtavia voittoja.

Uusien tulokkaiden on kuitenkin vaikea erottaa hyviä hankkeita huonoista. Ja huonoa on ollut paljon.

DeFi:n aktiivisuuden ja suosion kasvaessa vuoteen 2020 mennessä monet DeFi-sovellukset, kuten meemikolikko YAM, ovat kaatuneet ja palaneet, lähettäminen markkina-arvo $60 miljoonasta $0 miljoonaan 35 minuutissa. Muut DeFi-hankkeet, mukaan lukien Hotdog ja Pizza, kohtasi sama kohtalo, ja monet sijoittajat menettivät paljon rahaa.

Lisäksi DeFi-virheet ovat valitettavasti edelleen erittäin yhteinen. Älykkäät sopimukset ovat tehokkaita, mutta niitä ei voi muuttaa, kun säännöt on sisällytetty protokollaan, mikä tekee virheistä usein pysyviä ja lisää siten riskiä.

Milloin DeFi tulee valtavirtaan?

Vaikka yhä useammat ihmiset kiinnostuvat näistä DeFi-sovelluksista, on vaikea sanoa, mihin ne johtavat. Se riippuu paljolti siitä, kuka pitää niitä hyödyllisinä ja miksi. Monet uskovat, että erilaisilla DeFi-hankkeilla on potentiaalia tulla seuraava Coinbase, houkuttelemalla uusia käyttäjiä tekemällä rahoitussovelluksista osallistavampia ja avoimempia niille, joilla ei perinteisesti ole pääsyä tällaisille alustoille.

Rahoitusteknologia on uutta, kokeellista, eikä se ole ongelmatonta, erityisesti turvallisuuden tai tietoturvan osalta. skaalautuvuus.

Kehittäjät toivovat, että nämä ongelmat saadaan korjattua. Ethereum 2.0 voisi ratkaista skaalautuvuusongelmat niin sanotulla käsitteellä sharding, tapa jakaa taustalla oleva tietokanta pienempiin osiin, joita yksittäisten käyttäjien on helpompi hallita.

Miten Ethereum 2.0 vaikuttaa DeFiin?

Ethereum 2.0 ei ole ihmelääke kaikkiin DeFi:n ongelmiin, mutta se on alku. Muut protokollat, kuten Raiden ja TrueBit ovat myös työn alla, jotta Ethereum:n skaalautuvuusongelmia voitaisiin ratkaista.

Jos ja kun nämä ratkaisut löytyvät, Ethereum:n DeFi-kokeiluilla on entistä paremmat mahdollisuudet tulla todellisiksi tuotteiksi ja mahdollisesti jopa valtavirtaan.

Kiinnitä se Pinterestiin