Simplecryptoguide.com

Co to jest Dollar Cost Averaging (DCA)?

Czym jest Uśrednianie Kosztów Dolara DCA - Co to jest Uśrednianie Kosztów Dolara (DCA)?
Aktywny handel może być stresujący, czasochłonny i wciąż przynosić słabe rezultaty. Jednakże, istnieją inne opcje. Podobnie jak wielu inwestorów, być może szukasz strategii inwestycyjnej, która jest mniej wymagająca i czasochłonna. Albo po prostu bardziej pasywny styl inwestycyjny. 
Ale co zrobić, jeśli chcesz inwestować na rynkach, ale nie bardzo wiesz jak zacząć? A dokładniej, jaki byłby optymalny sposób na zbudowanie pozycji długoterminowej? W tym artykule omówimy strategię inwestycyjną znaną jako DCA, czyli uśrednianie kosztów w dolarach, która zapewnia łatwy sposób na złagodzenie niektórych z tych problemów. zagrożenia wejścia na stanowisko.

Czym jest uśrednianie kosztów w dolarach?

Uśrednianie kosztów w dolarach jest strategią inwestycyjną, która ma na celu zmniejszenie wpływu zmienność na zakup aktywów. Polega ona na kupowaniu równych ilości danego składnika aktywów w regularnych odstępach czasu.

Założenie jest takie, że wchodząc na rynek w ten sposób, inwestycja może nie być tak podatna na zmienność, jak w przypadku kwoty ryczałtowej (tj. jednorazowej wypłaty). Jak to możliwe? Otóż kupowanie w regularnych odstępach czasu może wygładzić średnią cenę. W dłuższej perspektywie, taka strategia zmniejsza negatywny wpływ złego wejścia na inwestycję. Zobaczmy, jak działa DCA i dlaczego warto rozważyć jej zastosowanie.

Dlaczego warto stosować uśrednianie kosztów w dolarach?

Główną zaletą uśredniania kosztów w dolarach jest to, że zmniejsza ono ryzyko podjęcia zakładu w niewłaściwym czasie. Wyznaczanie czasu na rynku jest jedną z najtrudniejszych rzeczy do zrobienia, jeśli chodzi o handel lub inwestowanie. Często, nawet jeśli kierunek pomysłu na handel jest poprawny, timing może być niewłaściwy - co czyni cały handel niepoprawnym. Uśrednianie kosztów w dolarach pomaga ograniczać to ryzyko. 

Jeśli podzielisz swoją inwestycję na mniejsze kawałki, prawdopodobnie uzyskasz lepsze wyniki niż gdybyś zainwestował tę samą kwotę w jeden duży kawałek. Dokonanie zakupu, który jest źle wyczuwalny w czasie jest zaskakująco łatwe i może prowadzić do mniej niż idealnych wyników. Co więcej, możesz wyeliminować pewne uprzedzenia z procesu podejmowania decyzji. Gdy zaangażujesz się w uśrednianie kosztów w dolarach, strategia ta będzie podejmować decyzje za Ciebie. 

Uśrednianie kosztów w dolarach, oczywiście, nie ogranicza całkowicie ryzyka. Chodzi tylko o to, aby ułatwić wejście na rynek, tak aby zminimalizować ryzyko złego timingu.. Uśrednianie kosztów w dolarach absolutnie nie gwarantuje udanej inwestycji - należy wziąć pod uwagę również inne czynniki.

Jak już mówiliśmy, wyczucie czasu na rynku jest niezwykle trudne. Nawet najwięksi weterani handlu zmagają się z dokładnym odczytywaniem rynku. W związku z tym, jeśli uśredniłeś koszty w dolarach do pozycji, możesz również potrzebować rozważyć swój plan wyjścia. To znaczy, strategię handlową dla wyjścia z pozycji.

Teraz, jeśli określiłeś cenę docelową (lub zakres cen), może to być dość proste. Ponownie, dzielisz swoją inwestycję na równe części i zaczynasz je sprzedawać, gdy rynek zbliża się do celu. W ten sposób można złagodzić ryzyko nie wyjścia w odpowiednim czasie. Jednak to wszystko jest całkowicie zależne od indywidualnego systemu handlowego.

Niektórzy ludzie stosują zasadę "kup i Trzymaj" strategia, gdzie zasadniczo celem jest, aby nigdy nie sprzedawać, ponieważ oczekuje się, że zakupione aktywa będą się stale umacniać w czasie. Przyjrzyj się wynikom Dow Jones Industrial Average w ostatnim stuleciu poniżej. 
Dow Jones Industrial Average - Czym jest Uśrednianie Kosztów Dolara (DCA)?

Chociaż zdarzają się krótkoterminowe okresy recesji, Dow znajduje się w ciągłym trendzie wzrostowym. Celem strategii "kup i trzymaj" jest wejście na rynek i pozostanie na tej pozycji na tyle długo, że czas nie ma znaczenia.

Warto jednak pamiętać, że ten rodzaj strategii jest zwykle ukierunkowany na rynek akcji i może nie mieć zastosowania do kryptokurrency rynki. Należy pamiętać, że wyniki Dow są związane z rzeczywistą gospodarką. Inne klasy aktywów będą działać zupełnie inaczej.

Przykład uśredniania kosztów w dolarach

Przyjrzyjmy się tej strategii na przykładzie. Załóżmy, że mamy stałą kwotę $10,000 i uważamy, że rozsądnie jest zainwestować w Bitcoin. Sądzimy, że cena będzie prawdopodobnie wahać się w obecnej strefie i jest to korzystne miejsce do akumulacji i budowania pozycji przy użyciu strategii DCA.

Możemy podzielić $10,000 na 100 kawałków po $100. Każdego dnia będziemy kupować $100 o wartości Bitcoin, bez względu na cenę. W ten sposób rozłożymy nasze wejście na okres około trzech miesięcy.

Teraz zademonstrujmy elastyczność uśredniania kosztów w dolarach za pomocą innego planu gry. Załóżmy, że Bitcoin właśnie wszedł na rynek rynek niedźwiedziai nie spodziewamy się przedłużającego się trend byka przez co najmniej kolejne dwa lata. Spodziewamy się jednak w końcu trendu byka i chcielibyśmy się do niego odpowiednio wcześniej przygotować.

Czy powinniśmy stosować tę samą strategię? Prawdopodobnie nie. Ten portfel inwestycyjny ma znacznie większy horyzont czasowy. Musielibyśmy być przygotowani na to, że ten $10,000 będzie przeznaczony na tę strategię przez kolejne kilka lat. Na co więc powinniśmy się zdecydować?

Możemy ponownie podzielić inwestycję na 100 kawałków po $100. Tym razem jednak, będziemy kupować $100 o wartości Bitcoin co tydzień. W roku są mniej więcej 52 tygodnie, więc cała strategia będzie realizowana przez nieco mniej niż dwa lata.

W ten sposób zbudujemy długoterminową pozycję, podczas gdy trend spadkowy będzie się toczył swoim torem. Nie przegapimy pociągu, kiedy rozpocznie się trend wzrostowy, a także zminimalizowaliśmy niektóre z ryzyk kupowania w trendzie spadkowym.

Należy jednak pamiętać, że strategia ta może być ryzykowna - w końcu kupujemy w trendzie spadkowym. Dla niektórych inwestorów lepszym rozwiązaniem może być poczekanie do momentu potwierdzenia końca trendu spadkowego i rozpoczęcie wchodzenia wtedy. Jeśli poczekają, średni koszt (lub cena akcji) będzie prawdopodobnie wyższy, ale w zamian za to wiele z ryzyka spadkowego zostanie ograniczone.

Kalkulator uśredniania kosztów w dolarach

Możesz znaleźć zgrabny kalkulator uśredniania kosztów w dolarach dla Bitcoin na stronie dcabtc.com. Możesz określić kwotę, horyzont czasowy, interwały i uzyskać pomysł, jak różne strategie radziłyby sobie w czasie. Przekonasz się, że w przypadku Bitcoin, który jest w trwałym trendzie wzrostowym w długim okresie czasu, strategia ta konsekwentnie działałaby całkiem dobrze.

Poniżej możesz zobaczyć, jak wyglądałaby Twoja inwestycja, gdybyś kupował $10 o wartości Bitcoin co tydzień przez ostatnie pięć lat. $10 tygodniowo nie wydaje się tak dużo, prawda? Cóż, w kwietniu 2020 roku, zainwestowałbyś w sumie około $2600, a twój stos Bitcoins byłby wart około $20,000.

Kupowanie 10 BTC co tydzień - Co to jest Dollar Cost Averaging (DCA)?

Argumenty przeciwko uśrednianiu kosztów w dolarach

Chociaż uśrednianie kosztów w dolarach może być lukratywną strategią, ma ona również swoich sceptyków. Bez wątpienia, przynosi ona najlepsze wyniki, gdy rynki doświadczają dużych wahań. Ma to sens, ponieważ strategia ta jest zaprojektowana w celu złagodzenia skutków wysokiej zmienności na pozycji.

Według niektórych jednak, spowoduje to, że inwestorzy stracą na zyskach, gdy na rynku panuje dobra koniunktura. Jak to możliwe? Jeśli rynek znajduje się w trwałym trendzie hossy, można przyjąć założenie, że ci, którzy inwestują wcześniej, osiągną lepsze wyniki. W ten sposób, uśrednianie kosztów dolara może mieć wpływ na tłumienie zysków w trendzie wzrostowym. W takim przypadku, inwestowanie ryczałtowe może przewyższyć uśrednianie kosztów w dolarach.

Mimo to, większość inwestorów nie dysponuje dużą kwotą, którą można zainwestować za jednym razem. Mogą oni jednak być w stanie inwestować małe kwoty w dłuższym okresie czasu - uśrednianie kosztów dolara może być w tym przypadku odpowiednią strategią.

Uwagi końcowe

Dollar-cost averaging jest strategią odkupu służącą do wejścia w pozycję przy jednoczesnym minimalizowaniu wpływu zmienności na inwestycję. Polega ona na dzieleniu inwestycji na mniejsze części i kupowaniu w regularnych odstępach czasu.

Główna korzyść z zastosowania tej strategii jest następująca. Timing rynku jest trudny, a ci, którzy nie chcą aktywnie śledzić rynków, mogą nadal inwestować w ten sposób. 

Jednakże, według niektórych sceptyków, uśrednianie kosztów dolara może sprawić, że niektórzy inwestorzy stracą zyski podczas hossy. Mimo to, utrata części zysków nie jest końcem świata - uśrednianie kosztów dolara wciąż może być wygodną strategią inwestycyjną dla wielu osób.

Binance 10 - Co to jest Dollar Cost Averaging (DCA)?

Pin It on Pinterest