什么是美元成本平均法(DCA)?

什么是美元成本平均法DCA - 什么是美元成本平均法(DCA)?
主动交易可能是一种紧张的经历,也会消耗大量的时间,但却可能无法提供理想的结果。另一方面,也有其他的可能性。你可以像许多其他投资者一样,寻求一种对你的资源消耗较少、需要较少时间的投资方法。或者仅仅是一种更被动的投资技术。
但是,如果你想在市场上进行投资,但你不太清楚如何开始呢?更准确地说,什么才是建立一个较长时间持有的头寸的最佳策略?在这篇文章中,我们将了解一种被称为 "美元成本平均法 "的投资方法,它可以简单地减少与进入头寸有关的某些风险的影响。

什么是美元成本平均法?

被称为美元成本平均法的投资方法的目标是将价格波动对购买资产的影响降到最低。执行这一策略需要在预先确定的时间间隔内购买固定数量的资产。

当以这种方式加入市场时,投资可能不会像以一大笔金额进行投资那样容易受到波动的影响。这就是这个概念(即单笔付款)。怎么说呢?定期买入可能有助于保持平均价格不会波动太大。像这样的方法,如果在较长的时间内使用,可以减少入口不畅可能对你的投资造成的不利影响。让我们来看看DCA是如何运作的,以及你为什么要考虑使用它的原因。

为什么使用美元成本平均法?

使用美元成本平均法的主要优点是,它减少了在不适当的时刻下赌注的可能性。谈到交易或投资,最难执行的事情之一是准确把握市场时机。即使一个交易想法的方向是正确的,也有可能交易的时机没有按计划进行,这将导致交易不成功。美元成本平均法的策略可以帮助减少这种风险的影响。

如果你把相同的资金总额投资在许多小块上,而不是一大块,你几乎肯定会得到比其他方式更高的资金回报。在错误的时刻进行购买是出乎意料的简单,而这样做可能会导致不那么理想的后果。除此以外,你有能力从决策过程中消除一些先入为主的观念。当你决定使用美元成本平均法作为你的投资计划时,该策略将为你处理所有的决策。

当然,美元成本平均化策略并不能完全消除所有的风险。

这个计划的唯一目的是简化进入市场的过程,以减少时机不佳的可能性。美元成本平均策略并不是有效投资的万无一失的方法;除了使用它之外,还必须考虑到其他各种方面。

正确把握市场时机是非常困难的,正如我们所展示的那样。即使是最有经验的交易者有时也难以有效地阅读市场。[需要引用]因此,如果你使用了美元成本平均法来进入一个头寸,你可能还需要考虑你将如何退出这个头寸。也就是说,在交易市场上可能使用的出仓方法。

现在,假设你已经确定了一个理想的价格(或一个可接受的价格范围),这一步应该相当简单。你再一次将你的投资分成相等的部分,当市场越来越接近目标时,你开始出售这些部分。通过这样做,你减少了错过在适当时刻离开的机会的可能性。然而,这是完全取决于你使用的交易系统的事情。

一些人赞同 "购买并持有 "的投资理念,即最终目标是永远不出售他们所购买的资产,因为预计其价值将随着时间的推移而继续上升。

来看一下的表现。 道琼斯工业平均指数 在上个世纪的下面。

道琼斯工业平均指数 - 什么是美元成本平均法(DCA)?

道琼斯工业平均指数在相当长的一段时间内一直处于上升轨道,尽管偶尔会跌入负值区域。买入并持有投资策略的目标是在市场上建立一个头寸,并保持足够长的时间,以确保市场时机的把握是不重要的。

然而,重要的是要记住,这种特殊的技术通常是为股票市场设计的,它有可能不适用于加密货币的市场。请记住,道琼斯指数的成功与现实世界的经济有着密不可分的联系。其他资产类型的表现会有一些不同。

美元成本平均法的例子

让我们用一个例子来看看这种方法,以便更好地理解它。考虑以下情况:我们有一个$10,000的固定预算,我们认为对Bitcoin进行投资是谨慎的。我们认为价格很可能会在目前的区间内波动,我们认为这是一个用DCA技术收购和建仓的好位置。

我们可以把$10,000分成一百份,每份价值$100。不管Bitcoin的价格是多少,我们每天都要购买价值$100的。通过这种方式,我们将能够在三个月左右的时间里分出入口。

现在,让我们把事情转换一下,用一个新的策略来说明美元成本平均法的适应性。让我们想象一下,Bitcoin的价格最近跌到了 熊市而且,我们预计至少在两年内不会出现另一个方向的持续上升趋势。然而,我们确实预计在未来的某个时间点会有一个牛市,我们希望现在就为它做好准备。

我们应该继续使用同样的策略吗?几乎可以肯定不是。这个投资组合的时间范围要宽广得多。我们需要做好准备,在可预见的未来,这个计划将继续需要每年$10,000的预算。那么,我们应该采取什么行动?

再一次,投资可以分成100个相等的一半,每个价值$100。另一方面,这一次,我们将购买 比特币 每星期的金额为$100。由于一年大约有五十二个星期,整个方法将在不到两年的时间里付诸实施。

通过这种方式行事,我们将能够建立长期的头寸,即使在下跌趋势继续上演的时候。当火车开始上行时,我们不会迟到,而且我们已经将在下跌趋势中进行购买的一些危险降到最低。

然而,请记住,这种策略可能是危险的,因为我们将在市场的下降趋势中购买。如果你是一个投资者,可能为了你的最佳利益,暂不进行任何购买,直到上升趋势确立后再做任何行动。如果他们等待,平均成本(或股价)很可能会增加,但作为交换,可能导致损失的很大一部分风险将被降低。

美元成本平均法计算器

你可以找到一个整洁的美元成本平均法计算器,用于计算 比特币 关于 dcabtc.com.

你可以指定金额、时间范围、时间间隔,并了解不同的策略在一段时间内会有什么表现。你会发现,在Bitcoin的情况下,该技术会持续表现得相当好,它处于上升期,预计在长期过程中会保持。

如果你在过去五年中每周投资相同的钱,只购买价值$10的Bitcoin,你可能会对你的钱在下面的表现有一个概念。每周$10似乎不多,不是吗?如果我们快进到2020年4月,你的总投资将约为$2600,而你的Bitcoin囤积的价值届时将约为$20000。

每周购买10个BTC - 什么是美元成本平均法(DCA)?

反对美元成本平均法的理由

尽管美元成本平均法有可能成为一种成功的技术,但也有一些人不相信它的功效。毫无疑问,当市场出现大幅波动时,它能取得最好的效果。鉴于该策略的预期目的是减少过度波动对头寸的影响,这是很合理的。

另一方面,有些人认为,这将导致投资者在市场表现良好时错过潜在利润。怎么说呢?如果市场在很长一段时间内持续处于牛市趋势中,可能会有这样的假设:较早投资的个人会获得更高的收益。以这种方式使用美元成本平均法,可能会产生减少前进过程中的利润的效果。在这种特殊情况下,投资单一的大额投资可能比美元成本平均法提供更好的结果。

尽管如此,大多数投资者并没有一笔可观的资金可以一次性投资。然而,他们有可能在很长一段时间内投资少量资金;在这种情况下,美元成本平均法可能仍然是一个合适的方法。

闭幕思考

美元成本平均法是一种赎回策略,用于进入一个仓位,同时将波动对投资的影响降到最低。投资被分解成更容易管理的部分,并在预先确定的时间间隔内进一步购买。

以下是使用这种方法可能获得的主要优势。不想主动跟踪市场但又想投资的人可以用这种方法来做。掌握市场时机是出了名的困难。

然而,据一些对该策略持怀疑态度的人说,美元成本平均法可能导致一些投资者错过牛市期间的利润。话虽如此,错过一些回报并不是世界末日,对许多人来说,美元成本平均法仍然是一种可行的投资方法。

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最后更新Sep 17, 2022

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