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什么是美元成本平均法(DCA)?

什么是美元成本平均法DCA - 什么是美元成本平均法(DCA)?
主动交易可能会给人带来压力,耗费时间,而且结果仍然不理想。然而,还有其他选择。像许多投资者一样,你可能正在寻找一种要求不高、耗时较少的投资策略。或者只是一个更 被动的 投资风格。 
但是,如果你想在市场上投资,但又不知道如何开始呢? 更具体地说,什么才是建立长期头寸的最佳方式?在这篇文章中,我们将讨论一种被称为DCA(即美元成本平均法)的投资策略,它提供了一种简单的方法来减轻一些风险。 风险 的进入一个位置。

什么是美元成本平均法?

美元成本平均法是一种投资策略,其目的是为了减少 挥发性 关于购买资产。它涉及定期购买等量的资产。

前提是,通过这样进入市场,投资可能不会像一次性付款(即一次性付款)那样受到波动的影响。怎么说呢?嗯,定期购买可以使平均价格平稳下来。从长远来看,这样的策略减少了一个糟糕的入口可能对你的投资产生的负面影响。让我们看看DCA是如何运作的,以及为什么你可能想考虑使用它。

为什么使用美元成本平均法?

美元成本平均法的主要好处是,它减少了在错误时间下注的风险。在交易或投资方面,市场时机选择是最难做到的事情之一。通常情况下,即使一个交易想法的方向是正确的,但时机可能不对--这使得整个交易不正确。美元成本平均法有助于 缓解这种风险。 

如果你把你的投资分成小块,你可能会比你把同样的钱投资在一大块上有更好的结果。进行一次时机不对的购买是出乎意料的容易,而且会导致不太理想的结果。更重要的是,你可以从你的决策中消除一些偏见。一旦你承诺采用美元成本平均法,该策略将为你做出决定。 

当然,美元成本平均法并不能完全减轻风险。 这个想法只是为了平稳地进入市场,以便将不良时机的风险降到最低。.美元成本平均法绝对不能保证投资成功--其他因素也必须考虑在内。

正如我们已经讨论过的,把握市场时机是非常困难的。即使是最大的交易老手,有时也很难准确解读市场。因此,如果你有美元成本平均的仓位,你可能还需要考虑你的退出计划。就是说,要有一个退出头寸的交易策略。

现在,如果你已经确定了一个目标价格(或价格范围),这可能是相当简单的。你还是把你的投资分成相等的几块,一旦市场接近目标价格就开始卖出。这样一来,你就可以减轻在正确时间没有出手的风险。然而,这完全取决于你的个人交易系统。

有些人采取 "购买和 持有 "策略,基本上目标是永远不卖,因为购买的资产预计会随着时间不断升值。请看一下以下的表现 道琼斯工业平均指数 在上个世纪的下面。 
道琼斯工业平均指数 - 什么是美元成本平均法(DCA)?

虽然有短期的衰退期,但道琼斯指数一直处于持续的上升趋势。买入并持有策略的目的是进入市场,并在该位置停留足够长的时间,这样时间就不重要了。

然而,值得注意的是,这种策略通常是针对股票市场的,可能并不适用。 加密货币 市场。请记住,道琼斯指数的表现是与现实世界的经济联系在一起的。其他资产类别的表现会有很大不同。

美元成本平均法的例子

让我们通过一个例子来看看这个策略。假设我们有一个固定的美元数额$10,000,我们认为这是一个合理的赌注来投资于 比特币.我们认为,价格可能会在目前的区域内波动,这是一个有利的地方,可以使用DCA策略积累和建立一个位置。

我们可以把$10,000分成100块$100。每天,我们将买入价值$100的Bitcoin,无论价格如何。这样一来,我们就可以把我们的入市时间分散到大约三个月的时间里。

现在,让我们用一个不同的游戏计划来证明美元成本平均法的灵活性。假设Bitcoin刚刚进入一个 熊市而且我们不期望出现长期的 牛市趋势 至少还有两年时间。但是,我们确实预计最终会出现牛市趋势,我们想提前做好准备。

我们应该使用同样的策略吗?也许不应该。这个投资组合的时间跨度要大得多。我们必须做好准备,这$10,000将被分配到这个策略中,再过几年。那么,我们应该选择什么呢?

我们可以再次将投资分成100块$100。然而,这一次,我们将每周购买价值$100的Bitcoin。一年中或多或少有52周,所以整个策略将在两年内执行。

这样一来,我们就可以在下降趋势运行的过程中建立起长期头寸。当上升趋势开始时,我们不会错过火车,而且我们也减轻了在下降趋势中买入的一些风险。

但请记住,这种策略可能是有风险的--毕竟我们是在下降趋势中买入。对于一些投资者来说,等到下降趋势的终点被确认后再开始进入可能会更好。如果他们等待,平均成本(或股价)可能会更高,但作为回报,很多下行风险被减轻了。

美元成本平均法计算器

你可以找到一个整洁的美元成本平均法计算器,用于计算 比特币 关于 dcabtc.com.你可以指定金额、时间范围、时间间隔,并了解不同策略在一段时间内的表现。你会发现,在Bitcoin的情况下,长期处于持续的上升趋势中,该策略会一直保持相当好的效果。

下面,你可以看到在过去五年中,如果你每周只买价值$10的Bitcoin,你的投资表现。每周$10似乎不多,不是吗?那么,截至2020年4月,你总共投资了约$2600,而你的一叠 比特币 将价值约$20,000。

每周购买10个BTC - 什么是美元成本平均法(DCA)?

反对美元成本平均法的理由

虽然美元成本平均法可以是一个有利可图的策略,但它也有怀疑者。毫无疑问,当市场经历大波动时,它的表现最好。这是有道理的,因为该策略是为了减轻高波动性对头寸的影响。

然而,根据一些人的说法,当市场表现良好时,它实际上会使投资者失去收益。怎么说呢?如果市场处于持续的牛市趋势中,可以假设那些早期投资的人将获得更好的结果。这样一来,在上升趋势中,美元成本平均法会对收益产生抑制作用。在这种情况下,一次性投资可能比美元成本平均法的表现更好。

即便如此,大多数投资者也没有大笔的资金可以一次性投资。然而,他们可能有能力长期进行小额投资--在这种情况下,美元成本平均法仍然是一个合适的策略。

闭幕思考

美元成本平均法是一种赎回策略,用于进入一个仓位,同时将波动对投资的影响降到最低。它涉及将投资分成小块,并定期买入。

使用这种策略的主要好处如下。掌握市场时机是很困难的,那些不希望积极跟踪市场的人仍然可以通过这种方式进行投资。 

然而,根据一些怀疑论者的说法,美元成本平均法可能使一些投资者在牛市中失去收益。话虽如此,失去一些收益并不是世界末日--对许多人来说,美元成本平均法仍然可以成为一种方便的投资策略。

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