Hoe te kopen TrueFi (TRU)

In de afgelopen jaren is de wereldwijde kredietmarkt in waarde gestegen tot bijna $8 biljoen. Het overgrote deel van dit kapitaal is echter nog steeds afhankelijk van financiële infrastructuren en technologieën die al in de jaren zeventig zijn opgezet, zoals SWIFT. Deze verouderde systemen dragen bij tot trage, dure en exclusieve beleggingsprocessen, waardoor kleine beleggers geen toegang hebben tot zeer aantrekkelijke beleggingsmogelijkheden zoals bedrijfsschulden, gespecialiseerd vastgoed en kansen in opkomende markten.

Gelukkig is blockchain-technologie naar voren gekomen als een baanbrekend alternatief voor de efficiënte, snelle en transparante toewijzing en verplaatsing van kapitaal. Hoewel blockchaintechnologie alleen geen oplossing biedt voor uitdagingen zoals het evalueren van de kredietwaardigheid van leners, het in ontvangst nemen van tastbaar onderpand, of het terugvorderen van niet-afgeloste leningen, heeft het TrueFi-team op ingenieuze wijze een hybride structuur opgezet om deze problemen aan te pakken.

TrueFi, een baanbrekend protocol met meerdere miljarden dollars, opereert autonoom onder leiding van TRU token houders, waardoor een gedecentraliseerd financieel ecosysteem mogelijk wordt. Bovendien trekt het platform onafhankelijke portefeuillebeheerders aan die kunnen profiteren van de robuuste infrastructuur van TrueFi, terwijl ze de controle behouden over de gecentraliseerde onderdelen van acceptatie en incasso in de echte wereld.

Dus, wat is TrueFi precies? Het is een revolutionair platform op basis van blockchain dat met succes de eerste marktplaats voor leningen zonder onderpand heeft gelanceerd binnen de gedecentraliseerde financiële sector (DeFi). TrueFi's baanbrekende aanpak stelt leners in staat om on-chain leningen te verkrijgen zonder de noodzaak van collateral lock-up, waardoor hun kapitaalefficiëntie aanzienlijk wordt verbeterd.

Dit innovatieve leenmodel heeft geleid tot een opmerkelijke stijging van de vraag. Sinds de oprichting van TrueFi in november 2020, te beginnen met de eerste lening zonder onderpand aan Alameda Research, heeft het protocol bijna $2 miljard aan leningen zonder onderpand gefaciliteerd. Daarnaast heeft TrueFi ongeveer $40 miljoen uitbetaald aan kredietverstrekkers, terwijl het een van de meest indrukwekkende acceptatierapporten van de sector heeft behouden.

In 2021 evolueerde TrueFi van het louter verbinden van crypto-native leners en DeFi kredietverstrekkers naar het creëren van een uitgebreide marktplaats van financiële mogelijkheden beheerd door onafhankelijke portefeuillebeheerders, allemaal gebouwd op zijn geavanceerde leeninfrastructuur.

Vandaag de dag beschikt TrueFi over een divers en steeds uitbreidend scala aan financiële mogelijkheden, waaronder investeringen in opkomende markten, fintech financiering, vastgoedbeleggingen en gig worker lending. Door dit te doen, overbrugt TrueFi effectief de kloof tussen traditionele real-world leningen en activa met de dynamische wereld van DeFi, het democratiseren van de toegang tot een breed scala aan investeringsmogelijkheden voor particuliere beleggers.

Hoe werkt TruFi?

TrueFi is een innovatieve openbare financiële voorziening die een robuuste infrastructuur biedt voor lenen, uitlenen en vermogensbeheer. De echte kracht van TrueFi komt tot leven wanneer deze gebruikersgroepen samenkomen en het platform als marktplaats gebruiken om hun financiële behoeften te vervullen. Als een gedecentraliseerd protocol, vertrouwt TrueFi op de inzet van zijn TRU governance token om verliesbescherming te bieden aan uitleners, de toekomst van het protocol te besturen, en bij te dragen aan het voortdurende succes van het platform.

Leners, waaronder particuliere en institutionele beleggers uit zowel de crypto- als de traditionele financiële sector, wenden zich tot TrueFi om de meest aantrekkelijke, voor risico gecorrigeerde rendementen voor hun geleende kapitaal te ontdekken. Het platform biedt een divers aanbod van portefeuilles, die zowel crypto-native als real-world lending omvatten. Bovendien creëren TrueFi's leningen zonder onderpand concurrerende verdienmogelijkheden voor een breed scala aan soorten activa binnen het DeFi-ecosysteem.

Om als geldschieter deel te nemen, hoeft men alleen maar de TrueFi app te gebruiken, de beschikbare pools en portefeuilles te bekijken waarvoor men in aanmerking komt, en middelen toe te wijzen op basis van het door hen gewenste risico- en rendementsprofiel. Hoewel niet elke portefeuille toegankelijk is voor alle kredietverstrekkers als gevolg van kredietverstrekkers selectie gecontroleerd door portfolio managers, TrueFi stelt kredietverstrekkers in staat om te voldoen aan specifieke eisen, zoals een bewijs van identificatie of juridische beperkingen.

Leners kunnen over het algemeen hun leningposities op elk moment verlaten via verschillende methoden. Voor sommige portefeuilles is een minimumperiode voor het blokkeren van kapitaal vereist, maar met de populaire, door DAO's beheerde pools en geautomatiseerde kredietlijnen (ALOC's) kunnen kredietverstrekkers tegen een nominale vergoeding uit de pool stappen via Liquid Exit. Deze functie wisselt de lening token van de kredietverstrekker in voor ongebruikt kapitaal binnen de pool. Als alternatief kunnen kredietverstrekkers hun lening token's verkopen op een gedecentraliseerde beurs (DEX) zoals Uniswap.

In de kredietsector komen wanbetalingen vaak voor. TrueFi beschermt kredietgevers echter op verschillende manieren voor specifieke portefeuilles tegen de volledige impact van wanbetalingen. Ten eerste wordt in geval van wanbetaling tot 10% van de ingezette TRU-waarde verminderd en gebruikt om de getroffen kredietgevers te compenseren. Ten tweede kan de SAFU TrueFi haar reservefondsen gebruiken om kredietgevers extra dekking te bieden. Ten slotte kan TrueFi ervoor kiezen incasso's in te stellen tegen in gebreke gebleven kredietnemers om activa te recupereren, die vervolgens kunnen worden geliquideerd om eventuele resterende getroffen kredietgevers te ondersteunen.

Potentiële TrueFi-leners moeten een strenge kredietwaardigheidsbeoordeling ondergaan waarbij zowel gegevens buiten de keten als binnen de keten worden onderzocht. Dit omvat bedrijfsachtergrond, beheerd vermogen, blootstelling aan activa, hefboomwerking en prestatiegeschiedenis. Zodra het kredietcomité een kredietnemer kredietwaardig acht, stemmen TRU-houders over de goedkeuring of afwijzing van hun aanvraag. Indien goedgekeurd, kan een lening worden verstrekt uit een van TrueFi's toestemmingsvrije DAO-pools tegen een door de markt bepaald tarief, beïnvloed door de eigen TrueFi-kredietscore van de lener.

TrueFi heeft met succes meer dan 130 leningen verstrekt aan een breed scala van kredietnemers en onderhoudt een bloeiende en actieve kredietportefeuille met frequente nieuwe leningen. Leners kiezen voor TrueFi vanwege de snelle beschikbaarheid van kapitaal - vaak op dezelfde dag dat de lener kredietgoedkeuring krijgt - en de afwezigheid van kapitaal lock-up eisen, wat hun kapitaalefficiëntie maximaliseert.

Vanaf 2021 heeft TrueFi de ondersteuning uitgebreid naar onafhankelijke portefeuillebeheerders, waardoor fondsbeheerders en institutionele beleggers hun activiteiten on-chain kunnen brengen. TrueFi biedt portefeuillebeheerders de beste aspecten van zowel DeFi als institutionele financiering, waardoor ze vanaf het moment dat hun portefeuilles worden gelanceerd 24 uur per dag toegang hebben tot wereldwijde liquiditeit. Dit wordt bereikt terwijl ze genieten van de kostenbesparingen en transparantie van een volledig on-chain kredietboek.

Deze portfolio managers ervaren functie pariteit met institutionele kredietproducten, met behoud van volledige controle over geldschieter selectie (inclusief KYC eisen), portefeuille en individuele lening voorwaarden, alsmede portefeuille strategieën, tarieven en vergoedingen. Een portefeuillebeheerder worden op TrueFi is vergelijkbaar met het worden van een lener, waarbij goedkeuring van de gemeenschap nodig is voordat een portefeuille van een manager op de TrueFi app wordt vermeld. Echter, omdat TrueFi gebruik maakt van open-source infrastructuur, kunnen portefeuillebeheerders TrueFi's smart contracts inzetten om hun portefeuilles onafhankelijk te lanceren, zonder directe betrokkenheid van het TrueFi team.

Vandaag de dag gebruiken TrueFi's portefeuillebeheerders DeFi liquiditeit om kapitaal toe te wijzen aan de uitbreiding van de Latijns-Amerikaanse fintech-sector, investeringen in opkomende markten, ondersteuning van cryptohypotheken, en meer. Deze initiatieven genereren concurrerende, gediversifieerde rendementen voor TrueFi's kredietverstrekkers, waardoor de reputatie van het platform als een krachtig financieel instrument verder wordt verstevigd.

Wat is de TrustFi (TRU) Token?

Als een gedecentraliseerd uitleenprotocol wordt TrueFi gedreven door de input en actieve deelname van zijn token houders en bijdragers om belangrijke doelstellingen vast te stellen en te bereiken. Het platform maakt gebruik van een unieke hybride DAO (Decentralized Autonomous Organization) model, dat de voordelen van een real-world stichting om cruciale off-chain taken, zoals belastingaangiften, juridische activiteiten, en incasso acties te beheren, combineert met de beslissingsbevoegdheid toegekend aan TRU token houders door middel van bindende on-chain stemmen.

De TRU token dient als de hoeksteen van TrueFi's bestuur en verliesbeschermingsmechanisme. TRU stakers, die een vitale rol spelen in het vormgeven van de toekomst van het platform, nemen actief deel aan token-gated DAO discussies en stemmen op Snapshot en Tally moties. Deze betrokkenheid stelt hen in staat om een directe impact te hebben op de strategische richting van het protocol, en bevordert een meer democratisch en inclusief besluitvormingsproces binnen het TrueFi ecosysteem.

De TRU token geeft zijn houders niet alleen bestuursrechten, maar biedt hen ook de eerste verdedigingslinie tegen wanbetalingen op leningen. Door het inzetten van hun TRU tokens, stakers bijdragen aan de stabiliteit en veiligheid van het platform, het waarborgen van de algemene gezondheid van de TrueFi ecosysteem. In het geval van wanbetaling op een lening, wordt een deel van de ingezette TRU's verwijderd en gebruikt om de getroffen kredietverstrekkers te compenseren, wat de essentiële rol van TRU token houders in het protocol verder onderstreept.

Naast hun bestuurs- en verliesbeschermingsfuncties bieden de TRU token's ook potentiële prikkels voor gebruikers, zoals beloningen voor opbrengstlandbouw en andere platformspecifieke voordelen. Dit dient als extra motivatie voor gebruikers om actief deel te nemen aan het TrueFi-ecosysteem en bij te dragen aan de voortdurende groei en het succes ervan.