Mikä on Forex Broker?
Yritys, joka tarjoaa rahoituspalveluja ja antaa kauppiaille pääsyn alustalle, jolla he voivat ostaa ja myydä eri valuuttoja, tunnetaan valuuttameklarina. Forex on lyhenne, joka tarkoittaa "valuutanvaihtoa". Valuuttamarkkinoilla jokainen liiketoimi tapahtuu aina kahden toisistaan poikkeavan valuutan välillä.
Forex-välittäjälle voidaan antaa muutamia eri nimiä, kuten vähittäiskaupan forex-välittäjä ja valuuttakaupan välittäjä.
Forex (valuuttamarkkinat) -välitystilien kautta sinulla on mahdollisuus lyödä vetoa maailman valuutoista ostamalla tai myymällä valuuttapareja, jotka reagoivat eri puolilla maailmaa tapahtuvaan talouskehitykseen. Valuuttamarkkinat ovat avoinna ympäri vuorokauden, alkaen sunnuntai-iltapäivästä Yhdysvalloissa ja jatkuen siihen asti, kun osakekauppiaat ovat lopettaneet työnsä perjantai-iltapäivänä. Valuuttakaupan volyymi on huomattava, ja vuonna 2022 liiketoimien määrä oli yli $6 biljoonaa päivässä; tämä on suurempi määrä kuin maailmanmarkkinoilla vaihdettujen osakkeiden tai joukkovelkakirjojen kokonaisarvo.
Forex-kauppiaat ottavat pitkiä ja lyhyitä myyntipositioita valuuttapareissa, jotka laskevat kahden laillisen maksuvälineen, euron (EUR) ja Yhdysvaltain dollarin, välisen vaihtokurssin. Näiden kahden valuutan välistä vaihtokurssia kutsutaan "spot-kurssiksi" (USD). Pitkä positio käynnistää kaupan, joka tuottaa voittoa, jos valuuttakurssi liikkuu ostajan eduksi, kun taas lyhyeksi myynti tuottaa voittoa, jos kurssi liikkuu myyjän eduksi. Lyhytaikaisen myyntiposition avaamiseksi kauppiaan ei tarvitse lainata rahaa tai arvopapereita välittäjältä, kuten osakekaupassa; häneltä saatetaan kuitenkin vaatia siirtomaksua.
Välittäjät ovat vastuussa palkkioiden hallinnoinnista, joihin voi sisältyä palkkioita, asiantuntijoiden neuvojen käyttömahdollisuuksia ja nostopyyntöjä. Lisäksi rahojasi säilytetään tilillä, jonka arvo vaihtelee öisin päivittäisten voittojen ja tappioiden mukaan. Koska jotkin välittäjät kätkevät palkkiosuunnitelmansa oikeudelliseen jargoniin, joka on haudattu syvälle niiden verkkosivustojen pieneen painettuun tekstiin, tulevien asiakkaiden on tehtävä tutkimustyötä ennen tilin avaamista kyseisellä välittäjällä. Tässä artikkelissa tarkastellaan perusteellisesti, miten valita Forex-välittäjä, ja tarkoituksena on auttaa sinua välttämään epämieluisia yllätyksiä.
Miten valita Forex Broker
Ennen kuin voit valita valuuttameklarin, sinun on ensin määritettävä, millainen sijoittaja olet ja mitä tavoitteita haluat saavuttaa valuuttakaupalla.
Jokaisella Forex-sijoituksia tarjoavalla välittäjällä on omat etunsa ja haittansa. Sääntely, näiden yritysten tarjoama turvallisuustaso ja transaktioihin liittyvät maksut ovat joitakin tärkeimpiä huomioon otettavia tekijöitä. Eri välittäjät tarjoavat laajan valikoiman erilaisia turvaominaisuuksia. Joillakin välittäjillä on sisäänrakennettuja turvaominaisuuksia, kuten kaksivaiheinen tunnistautuminen, jotka estävät hakkereita pääsemästä asiakkaidensa tileille.
Huomattava osa Forex-välittäjistä on säänneltyjä. National Futures Association (NFA) ja Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sääntelevät Forex-kaupitsijoita Yhdysvalloissa. Muissa maissa, kuten Ranskassa, Saksassa, Sveitsissä, Itävallassa, Kanadassa ja Yhdistyneessä kuningaskunnassa, on myös omat sääntelyelimensä valuuttameklareita varten. Kauppiaiden on oltava varovaisia asioidessaan sääntelemättömien yritysten kanssa, koska kaikki välittäjät eivät ole sääntelyn alaisia.
Välittäjien välillä on eroja myös niiden tarjoamien alustojen sekä vaadittujen tiliminimien ja transaktiomaksujen suhteen. Sinun kannattaa luultavasti tehdä suunnitelma sijoituselämästäsi ja luoda budjetti ennen kuin alat käyttää kaupankäyntialustaa. Määritä summa, jonka haluat sijoittaa, summa, jonka olet valmis maksamaan palkkioina, ja tavoitteet, jotka haluat saavuttaa. Kun päätät, mikä kaupankäyntialusta on sinulle paras, sinun on otettava huomioon monia näkökohtia. Ennen kuin ryhdyt toimeen, varmista, että olet ottanut huomioon kaiken olennaisen.
Kun etsit luotettavaa Forex-välittäjää, varmista, että käytät aikaa varmistaaksesi, että sekä rahojasi että kauppojasi käsitellään asianmukaisella tavalla. National Futures Association (NFA), itsesääntelyelin, jonka tarkoituksena on tarjota avoimuutta, vaatii rekisteröintiä kaikilta Yhdysvalloissa toimivilta valuuttameklareilta. Käy NFA:n verkkosivustolla tarkistamassa, että välittäjä noudattaa säännöksiä, ja etsimässä mahdollisia valituksia tai kurinpitotoimia, jotka saattavat vaikuttaa valintaasi. Voit myös tutustua tässä oppaassa oleviin suosituksiin, joissa korostetaan joitakin loistavia Forex Brokerit Yhdistyneessä kuningaskunnassa.
Vinkkejä valuuttakaupan aloittelijoille
Perusasiat on syytä oppia tuntemaan ennen kuin aloitat mitään uutta. Katsotaanpa joitakin kaupankäynnin neuvoja, joita jokaisen elinkeinonharjoittajan pitäisi miettiä ennen valuuttakurssiparien kaupankäyntiä.
- Tunne markkinat
On mahdotonta korostaa liikaa, kuinka tärkeää on perehtyä valuuttamarkkinoihin. Vietä aikaa tutustumalla eri valuuttapareihin ja niihin vaikuttaviin tekijöihin ennen kuin riskeeraat omia rahojasi. Tämä on aikasitoumus, joka voi lopulta säästää huomattavan määrän käteistä.
- Tee suunnitelma ja pidä siitä kiinni
Kaupankäyntistrategian kehittäminen on yksi kannattavan kaupankäynnin tärkeimmistä osa-alueista. Voittotavoitteesi, riskinsietokykysi taso, käyttämäsi menetelmä ja arviointikriteerit olisi kaikki sisällytettävä siihen. Kun olet laatinut suunnitelman, sinun on tarkistettava, että jokainen mahdollinen tekemäsi kauppa sopii strategiasi rajoihin. Muista, että olet todennäköisesti rationaalisimmillasi ennen kaupan tekemistä ja irrationaalisimmillasi sen jälkeen, kun kauppa on tehty.
- Harjoitus
Hyödynnä FOREX.comin tarjoamaa riskitöntä harjoitustiliä, jotta voit testata kaupankäyntistrategiaasi todellisissa markkinaolosuhteissa. Sinulla on mahdollisuus kokea, millaista on käydä kauppaa valuuttapareilla ja samalla testata kaupankäyntisuunnitelmaasi ilman, että sinun tarvitsee riskeerata omaa rahaa.
- Markkinoiden "sääolosuhteiden" ennustaminen
Tekniset kauppiaat ennustavat mieluummin markkinaliikkeitä käyttämällä teknisen analyysin välineitä, kuten Fibonaccin palautuksia ja muita indikaattoreita, kun taas fundamentaaliset kauppiaat käyvät kauppaa mieluummin uutisten ja muiden taloudellisten ja poliittisten tietojen perusteella. Suurin osa elinkeinonharjoittajista käyttää strategiaa, jossa nämä kaksi yhdistyvät. Riippumatta siitä, mikä kaupankäyntitapasi on, on välttämätöntä, että hyödynnät käytettävissäsi olevia työkaluja, jotta voit tunnistaa mahdollisesti kannattavia kaupankäyntimahdollisuuksia virtaavilla markkinoilla.
- Tunne rajasi
Tiedä, missä sinun rajasi ovat; tämä on perustavanlaatuinen mutta olennainen askel jatkuvan menestyksesi kannalta. Tähän kuuluu, että olet tietoinen siitä, kuinka suuren osan pääomastasi olet valmis ottamaan riskin jokaisessa kaupassa, säädät vipusuhteesi niin, että se vastaa tarpeitasi, ja varmistat, ettet koskaan laita enemmän rahaa kuin sinulla on varaa menettää.
Forex-valuuttaparien ymmärtäminen
On tärkeää, että sinulla on vankka käsitys valuuttakaupan perusteista ennen tilin avaamista. Näihin perusteisiin kuuluu kaikki valuuttapareista ja pipsistä voittoihin ja muuhun.
Kahden eri valuutan arvoa voidaan verrata käyttämällä suhdetta, jota kutsutaan valuuttapariksi. Alkuperäistä valuuttayksikköä kutsutaan perusyksiköksi, ja sen arvo on aina yksi. Toista valuuttaa kutsutaan noteerausvaluutaksi, ja se näyttää summan, jolla yksi voidaan vaihtaa ensimmäiseen valuuttaan nähden. Jos näet noteerausvaluutan "EUR/USD 1,23000", se osoittaa, että yksi euro vastaa 1,23 dollaria.
Kustakin suhdeluvusta on saatavilla myös käänteisversio, jonka tuloksena syntyy uusi valuuttapari, joka liikkuu vastakkaiseen suuntaan. Suhteet ilmoitetaan kahdesta viiteen desimaalia käyttäen, ja molemmat versiot ovat saatavilla. Jatkaaksemme aiempaa selitystämme, EUR/USD-parin avulla ilmaistaan euron arvo suhteessa dollariin Yhdysvalloissa, kun taas USD/EUR-parin avulla ilmaistaan dollarin arvo suhteessa euroon.
Historiallisesti eri maiden kauppiaat ovat ottaneet pitkiä ja lyhyitä positioita, joissa paikallinen valuutta on ollut pohjalla (noteerausvaluutta). Tämä käytäntö alkoi kuitenkin muuttua sen jälkeen, kun valuuttamarkkinoiden suosio kasvoi tämän vuosikymmenen alussa. Tällä hetkellä suurin osa markkinaosapuolista eri puolilta maailmaa käy kauppaa sillä valuuttaparilla, jonka volyymi on suurin. Suosituimmalla versiolla on todennäköisesti myös pienempi osto- ja myyntitarjousten välinen ero, mikä vähentää kaupankäyntiin liittyviä kustannuksia.
Forex kaupankäyntialustat
Valuuttaparien hinnoittelu tapahtuu pankkien välisillä markkinoilla, jotka ovat suurten pankkien ja muiden rahoituslaitosten käyttämä viestintäjärjestelmä. Pankkien välisillä markkinoilla ei kuitenkaan ole NASDAQin tai New Yorkin pörssin kaltaista keskuspörssiä. Forex-välittäjät ottavat mallia ympärillään tapahtuvista liiketoimista, mutta niiden ei tarvitse tarjota asiakkailleen parasta pankkien välistä osto- tai myyntitarjousta. Sen sijaan ne voivat tarkoituksella näyttää laajempia marginaaleja epäedullisempiin hintoihin, mikä lisää niiden voittoja, kun ne tekevät kauppoja järjestelmän kautta.
Tarkastelemalla kaupan toteuttamismenettelyjä välittäjän verkkosivustolla mahdolliset asiakkaat voivat tarkistaa mahdolliset eturistiriidat. Selvitä erityisesti, onko välittäjällä kaupankäyntipiste, joka voi tehdä markkinat ottamalla vastakkaisen puolen asiakkaan kaupasta, jos haluat työskennellä heidän kanssaan. Luotettavampi välittäjä lähettää noteeraukset suoraan pankkien välisestä järjestelmästä tukkuklikviditeetin tarjoajan tai sähköisen viestintäverkon (ECN) kautta, joka on organisaatio, joka hallinnoi varsinaisia osto- ja myyntitapahtumia. Nämä ovat riippumattomia yrityksiä, jotka ovat luoneet vahvat siteet ammattimaiseen infrastruktuuriin.
Forex-kauppiaat avaavat ja sulkevat positioita välittäjiensä tarjoaman kaupankäyntiohjelmiston avulla. Tämän ohjelmiston tulisi sisältää verkkopohjaisten, itsenäisten ja mobiilikauppapaikkojen yhdistelmän. Viime vuosina, MetaTrader on vakiinnuttanut asemansa itsenäisten ohjelmistojen alan standardina. Se tarjoaa vankan toimintakokonaisuuden, joka sisältää reaaliaikaisia noteerauksia ja hintakaavioita sekä uutisia, tutkimuksia ja tarkkailulistoja, jotka voidaan räätälöidä yksilöllisten tarpeiden mukaan. MetaQuotes Software Corporation, jonka pääkonttori sijaitsee Kyproksella, on yritys, joka vastasi MetaTrader-alustan kehittämisestä.
Verkkopohjainen kaupankäynti tarjoaa vaihtoehdon erillisen ohjelmiston käytölle, mutta siinä on yleensä vähemmän ominaisuuksia. Tämän seurauksena tilinomistajien on käytettävä lisäresursseja, jotta he voivat kehittää kaupankäyntistrategiansa loppuun. Mobiilisovellukset tarjoavat suurimman mukavuuden mutta vähiten kelloja ja pillejä virtaviivaisessa suunnittelussa, joka yleensä mahdollistaa kaupankäynnin yhdellä tai kahdella napsautuksella. On erittäin suositeltavaa, että hyödynnät täysimittaista itsenäistä ohjelmistoa mahdollisimman paljon ja varaat mobiilikokemuksen silloin, kun olet poissa kaupankäyntipöydältäsi.
Suurin osa Forex-välittäjistä tarjoaa demotilejä, joiden avulla potentiaaliset asiakkaat voivat testata Forex-välittäjän itsenäistä, web-käyttöliittymää ja mobiilialustoja käymällä kauppaa leikkirahalla Forex-pareittain. Demo-tilejä tarjoavat lähes kaikki Forex-brrokerit. Koska tämä ohjelmisto näyttää samat noteeraukset, kaaviot ja tarkkailulistat kuin varsinainen järjestelmä, se on erittäin hyödyllinen resurssi arvioitaessa välittäjän osto- ja myyntihinnoittelun tarkkuutta. Jos välittäjä ei tarjoa demotiliä, kannattaa olla varovainen, koska on mahdollista, että se käyttää huonompaa tai vanhentunutta alustaa.
Yhteenveto
Kun useita näistä tileistä verrataan vierekkäin suuren rahoitussivuston reaaliaikaisten noteerausten kanssa, on helppo määrittää, mitkä valuuttameklarit tarjoavat edullisimmat osto- ja myyntitarjoukset, kun markkinat toimivat normaalisti. Jos se on ylipäätään mahdollista, kannattaa katsoa vielä kerran heti Federal Reserven tekemän korkopäätöksen tai muiden markkinoita liikuttavien tapahtumien jälkeen, miten valuuttaparit liikkuvat, kun olosuhteet ovat erittäin epävakaat.
