Czym jest broker Forex?
Firma, która oferuje usługi finansowe i daje inwestorom dostęp do platformy, na której mogą kupować i sprzedawać różne waluty, jest znana jako broker forex. Forex to skrót, który oznacza "wymianę zagraniczną". Na rynku walutowym każda transakcja zawsze odbywa się pomiędzy dwoma walutami, które różnią się od siebie.
Istnieje kilka różnych nazw, które można nadać brokerowi forex, w tym detaliczny broker forex i broker handlu walutami.
Poprzez rachunki maklerskie forex (foreign exchange) masz możliwość stawiania zakładów na waluty świata poprzez kupowanie lub sprzedawanie par walutowych, które reagują na rozwój sytuacji gospodarczej w różnych częściach świata. Rynek walutowy jest otwarty przez całą dobę, zaczynając od niedzielnego popołudnia w Stanach Zjednoczonych i trwając aż do momentu, gdy inwestorzy giełdowi zakończą swoją pracę w piątek po południu. Wolumen handlu walutami jest znaczny, od 2022 roku transakcje przekraczają $6 bilionów dziennie; jest to kwota większa niż łączna wartość akcji lub obligacji będących przedmiotem obrotu na rynku globalnym.
Inwestorzy Forex zajmują długie i krótkie pozycje sprzedaży na parach walutowych, które obliczają kurs wymiany pomiędzy dwoma formami prawnego środka płatniczego, euro (EUR) i dolarem amerykańskim. Kurs wymiany pomiędzy tymi dwoma walutami jest znany jako "kurs spot" (USD). Długa pozycja inicjuje transakcję, która generuje zyski, jeśli kurs wymiany zmienia się na korzyść kupującego, natomiast krótka sprzedaż generuje zyski, jeśli kurs zmienia się na korzyść sprzedającego. Aby otworzyć pozycję krótkiej sprzedaży, inwestor nie musi pożyczać pieniędzy ani papierów wartościowych od brokera, jak ma to miejsce w przypadku handlu akcjami; może być jednak zobowiązany do uiszczenia opłaty za rollover.
Brokerzy są odpowiedzialni za zarządzanie opłatami, które mogą obejmować prowizje, dostęp do porad ekspertów oraz wnioski o wypłatę. Dodatkowo, pieniądze użytkownika są przechowywane na koncie, którego wartość podlega nocnym wahaniom w odpowiedzi na dzienne zyski i straty. Ponieważ niektórzy brokerzy ukrywają swoje plany opłat w prawniczym żargonie, który jest zakopany głęboko w drobnym druku na ich stronach internetowych, potencjalni klienci muszą zrobić swoje badania przed otwarciem konta u danego brokera. W tym artykule przedstawiono dogłębne spojrzenie na to, jak wybrać brokera Forex w celu pomocy w uniknięciu niepożądanych niespodzianek.
Jak wybrać brokera Forex
Zanim wybierzesz brokera forex, musisz najpierw określić, jakim typem inwestora jesteś i jakie cele chcesz osiągnąć, handlując walutami obcymi.
Każdy broker, który zapewnia dostęp do inwestycji na rynku Forex, przychodzi z zestawem korzyści i wad. Regulacja, poziom bezpieczeństwa zapewniany przez te firmy oraz opłaty związane z transakcją to jedne z najważniejszych czynników, które należy wziąć pod uwagę. Różni brokerzy oferują szeroką gamę różnych zabezpieczeń. Niektórzy brokerzy mają wbudowane funkcje bezpieczeństwa, takie jak dwustopniowe uwierzytelnianie, aby powstrzymać hakerów przed dostępem do kont swoich klientów.
Znaczna liczba brokerów forex jest regulowana. W Stanach Zjednoczonych brokerzy forex są regulowani przez National Futures Association (NFA) oraz Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Inne kraje, w tym Francja, Niemcy, Szwajcaria, Austria, Kanada i Wielka Brytania, również mają swoje własne organy regulacyjne dla brokerów forex. Inwestorzy powinni zachować ostrożność w kontaktach z firmami nieregulowanymi, ponieważ nie wszyscy brokerzy podlegają regulacji.
Istnieją również różnice między brokerami w zakresie oferowanych przez nich platform, a także wymaganych minimów rachunku i opłat transakcyjnych. Prawdopodobnie powinieneś zrobić plan dla swojego życia inwestycyjnego i stworzyć budżet, zanim zaczniesz korzystać z platformy handlowej. Określ kwotę, którą chciałbyś zainwestować, kwotę, którą jesteś gotów zapłacić w opłatach i cele, które chcesz osiągnąć. Przy podejmowaniu decyzji, która platforma jest najlepsza dla Ciebie, istnieje wiele aspektów, które należy wziąć pod uwagę. Przed zaangażowaniem się, należy upewnić się, że rozważyłeś wszystko, co jest istotne.
Szukając godnego zaufania brokera Forex, upewnij się, że poświęcisz swój czas, aby upewnić się, że zarówno Twoje pieniądze, jak i transakcje będą obsługiwane w odpowiedni sposób. Krajowe Stowarzyszenie Kontraktów Terminowych (NFA), samoregulacyjny organ rządowy, którego celem jest zapewnienie przejrzystości, wymaga rejestracji od wszystkich brokerów forex działających w Stanach Zjednoczonych. Odwiedź stronę NFA, aby sprawdzić zgodność brokera z przepisami i poszukać wszelkich skarg lub działań dyscyplinarnych, które mogą mieć wpływ na Twój wybór. Możesz również spojrzeć na zalecenia w tym przewodniku, podkreślając kilka świetnych Brokerzy Forex w Wielkiej Brytanii.
Porady dla początkujących inwestorów na rynku Forex
Zanim zaczniesz cokolwiek nowego, powinieneś zapoznać się z podstawami. Przyjrzyjmy się kilku poradom handlowym, o których każdy inwestor powinien pomyśleć przed rozpoczęciem handlu parami walutowymi.
- Poznaj rynki
Nie da się przecenić tego, jak ważna jest edukacja na temat rynku walutowego. Poświęć trochę czasu na poznanie różnych par walutowych i czynników, które na nie wpływają, zanim zaryzykujesz jakiekolwiek własne pieniądze. Jest to poświęcenie czasu, które może doprowadzić do zaoszczędzenia znacznej ilości gotówki.
- Opracuj plan i trzymaj się go
Rozwój strategii handlowej jest jednym z najważniejszych aspektów zyskownego handlu. Twoje cele dotyczące zysku, poziom tolerancji na ryzyko, metodologia, którą będziesz stosować oraz kryteria oceny powinny być uwzględnione. Kiedy masz już plan, musisz sprawdzić, czy każda potencjalna transakcja mieści się w granicach strategii. Pamiętaj, że prawdopodobnie jesteś najbardziej racjonalny przed dokonaniem transakcji, a najbardziej irracjonalny po jej dokonaniu.
- Praktyka
Wykorzystaj wolne od ryzyka konto treningowe dostarczone przez FOREX.com do przetestowania swojej strategii handlowej w rzeczywistych warunkach rynkowych. Będziesz miał okazję doświadczyć, jak to jest handlować parami walutowymi, a jednocześnie przetestować swój plan handlowy bez konieczności ryzykowania własnych pieniędzy.
- Prognozowanie "warunków pogodowych" rynku
Inwestorzy techniczni wolą prognozować ruchy rynkowe za pomocą narzędzi analizy technicznej, takich jak korekty Fibonacciego i inne wskaźniki, podczas gdy inwestorzy fundamentalni wolą handlować na podstawie wiadomości i innych danych finansowych i politycznych. Większość traderów stosuje strategię, która łączy oba te podejścia. Niezależnie od tego, jakie jest Twoje podejście do handlu, konieczne jest, abyś wykorzystał dostępne narzędzia w celu zidentyfikowania potencjalnie zyskownych możliwości handlowych na rynkach płynnych.
- Poznaj swoje limity
Wiedz, gdzie leżą twoje granice; jest to podstawowy, ale zasadniczy krok dla twojego ciągłego sukcesu. Obejmuje to świadomość tego, ile swojego kapitału jesteś w stanie zaryzykować w każdej transakcji, dostosowanie wskaźnika dźwigni tak, aby odpowiadał Twoim wymaganiom oraz zapewnienie, że nigdy nie postawisz więcej pieniędzy, niż możesz sobie pozwolić stracić.
Zrozumienie par walutowych na rynku Forex
Ważne jest, aby mieć solidne zrozumienie podstaw handlu walutami przed otwarciem rachunku. Te podstawy obejmują wszystko od par walutowych i pipsów do zysków i więcej.
Wartość dwóch różnych walut można porównać za pomocą stosunku zwanego parą walutową. Początkowa jednostka waluty nazywana jest bazową, a jej wartość to zawsze jeden. Druga waluta jest znana jako waluta kwotowana i pokazuje kwotę, na jaką można ją wymienić w odniesieniu do pierwszej waluty. Jeśli widzisz notowanie "EUR/USD 1.23000", oznacza to, że jedno euro jest równoważne 1,23 dolara.
Dostępna jest również wersja odwrócona każdego wskaźnika, co powoduje utworzenie nowej pary walutowej, która porusza się w przeciwnym kierunku. Wskaźniki są cytowane przy użyciu dwóch do pięciu miejsc po przecinku, a obie wersje są dostępne. Kontynuując nasze poprzednie wyjaśnienie, para EUR/USD wskazuje wartość euro w stosunku do dolara w Stanach Zjednoczonych, natomiast para USD/EUR wskazuje wartość dolara w stosunku do euro.
Historycznie, traderzy w różnych krajach zajmowali długie i krótkie pozycje z lokalną walutą na dole (waluta kwotowana). Jednak ta praktyka zaczęła się zmieniać po tym, jak popularność rynku walutowego gwałtownie wzrosła na początku tej dekady. W chwili obecnej większość uczestników rynku z całego świata handluje parą walutową, która ma największy wolumen. Najpopularniejsza wersja prawdopodobnie będzie miała również mniejszy spread bid/ask, co powoduje zmniejszenie kosztów związanych z handlem.
Platformy transakcyjne Forex
Wycena par walutowych odbywa się na rynku międzybankowym, który jest systemem komunikacji wykorzystywanym przez duże banki i inne instytucje finansowe. Rynek międzybankowy nie posiada jednak centralnej giełdy, jak NASDAQ czy New York Stock Exchange. Brokerzy Forex czerpią wskazówki z transakcji, które mają miejsce wokół nich, ale nie są zobowiązani do oferowania swoim klientom najlepszej międzybankowej oferty lub zapytania. Zamiast tego mogą celowo wyświetlać szersze spready przy mniej korzystnych cenach, co zwiększa ich zyski, gdy realizują transakcje za pośrednictwem systemu.
Przeglądając procedury realizacji transakcji na stronie internetowej brokera, potencjalni klienci mają możliwość sprawdzenia, czy nie ma żadnych potencjalnych konfliktów interesów. Dowiedz się konkretnie, czy broker posiada dealing desk, który może stworzyć rynek poprzez zajęcie przeciwnej strony transakcji klienta, jeśli chcesz z nim pracować. Broker, który jest bardziej godny zaufania, będzie umieszczał notowania bezpośrednio z systemu międzybankowego za pośrednictwem hurtowego dostawcy płynności lub sieci komunikacji elektronicznej (ECN), która jest organizacją zarządzającą rzeczywistymi transakcjami kupna i sprzedaży. Są to niezależne firmy, które ustanowiły silne więzi z profesjonalną infrastrukturą.
Inwestorzy Forex otwierają i zamykają pozycje za pomocą oprogramowania handlowego dostarczanego przez ich brokerów. Oprogramowanie to powinno zawierać kombinację internetowych, samodzielnych i mobilnych platform handlowych. W ostatnich latach, MetaTrader stał się standardem w branży dla samodzielnego oprogramowania. Oferuje solidny zestaw funkcji, który obejmuje notowania w czasie rzeczywistym i wykresy cenowe, a także wiadomości, badania i listy obserwacyjne, które można dostosować do indywidualnych potrzeb. MetaQuotes Software Corporation, która ma swoją siedzibę na Cyprze, jest firmą, która była odpowiedzialna za rozwój platformy MetaTrader.
Handel internetowy oferuje alternatywę do korzystania z samodzielnego oprogramowania, ale zazwyczaj składa się z mniejszej liczby funkcji. W rezultacie, posiadacze kont są zobowiązani do korzystania z dodatkowych zasobów, aby zakończyć rozwój swoich strategii handlowych. Aplikacje mobilne oferują największą wygodę, ale najmniej dzwonków i gwizdków w usprawnionym projekcie, który zazwyczaj umożliwia handel za pomocą jednego lub dwóch kliknięć. Zaleca się korzystanie z w pełni funkcjonalnego, samodzielnego oprogramowania tak często jak to możliwe i zarezerwowanie mobilnego doświadczenia dla tych, którzy są z dala od biurka handlowego.
Większość brokerów forex oferuje rachunki demonstracyjne, które pozwalają potencjalnym klientom na przetestowanie platformy samodzielnej, interfejsu internetowego i mobilnej brokera forex poprzez obrót wirtualnymi pieniędzmi na parach forex. Konta demo są oferowane przez praktycznie wszystkich brokerów forex. Ponieważ oprogramowanie to wyświetla te same notowania, wykresy i listy obserwacyjne, co rzeczywisty system, jest to niezwykle pomocne źródło oceny dokładności cen bid i ask brokera. Jeśli broker nie zapewnia konta demo, powinieneś być ostrożny, ponieważ możliwe jest, że używa gorszej lub przestarzałej platformy.
Streszczenie
Kiedy kilka z tych rachunków porównuje się obok siebie z notowaniami w czasie rzeczywistym z dużej strony finansowej, łatwo jest określić, którzy brokerzy walutowi zapewniają najkorzystniejsze ceny kupna i sprzedaży, kiedy rynek działa normalnie. Jeśli jest to w ogóle możliwe, powinieneś spojrzeć drugi raz zaraz po decyzji o stopie procentowej podjętej przez Rezerwę Federalną lub innych wydarzeniach, które poruszają rynkiem, aby zobaczyć, jak pary walutowe poruszają się, gdy warunki są bardzo zmienne.
