Co je to Forex Broker?
Společnost, která nabízí finanční služby a poskytuje obchodníkům přístup k platformě, kde mohou nakupovat a prodávat různé měny, se nazývá forexový broker. Forex je zkratka, která znamená "devizový obchod". Na devizovém trhu probíhá každá transakce vždy mezi dvěma měnami, které se od sebe liší.
Existuje několik různých názvů, které lze dát forexovému makléři, včetně maloobchodního forexového makléře a makléře pro obchodování s měnami.
Prostřednictvím forexových (devizových) makléřských účtů máte možnost sázet na světové měny nákupem nebo prodejem měnových párů, které reagují na ekonomický vývoj v různých částech světa. Devizový trh je otevřen nepřetržitě, začíná v neděli odpoledne ve Spojených státech a pokračuje až do pátku odpoledne, kdy obchodníci s akciemi skončí svou práci. Objem obchodování s měnami je značný, od roku 2022 přesahuje transakce $6 bilionů denně; to je větší částka než celková hodnota akcií nebo dluhopisů obchodovaných na světovém trhu.
Forexoví obchodníci zaujímají dlouhé a krátké prodejní pozice na měnových párech, které vypočítávají směnný kurz mezi dvěma formami zákonného platidla, eurem (EUR) a americkým dolarem. Směnný kurz mezi těmito dvěma měnami je znám jako "spotový kurz" (USD). Dlouhá pozice zahajuje obchod, který přináší zisk, pokud se směnný kurz pohybuje ve prospěch kupujícího, zatímco krátký prodej přináší zisk, pokud se kurz pohybuje ve prospěch prodávajícího. K otevření krátké prodejní pozice si obchodník nemusí půjčovat peníze nebo cenné papíry od makléře, jako je tomu při obchodování s akciemi; může však být požádán o zaplacení poplatku za překlopení.
Makléři jsou odpovědní za správu poplatků, které mohou zahrnovat provize, přístup k odbornému poradenství a žádosti o výběr. Vaše peníze jsou navíc uloženy na účtu, jehož hodnota podléhá nočním výkyvům v závislosti na denních ziscích a ztrátách. Protože někteří makléři skrývají své sazebníky poplatků v právním žargonu, který je ukryt hluboko v drobném písmu na jejich webových stránkách, musí si potenciální zákazníci před otevřením účtu u daného makléře udělat průzkum. Podrobný pohled na to, jak si vybrat forexového brokera, je uveden v tomto článku s cílem pomoci vám vyhnout se nevítaným překvapením.
Jak si vybrat Forex Broker
Než si vyberete forexového brokera, musíte nejprve určit, jaký typ investora jste a jakých cílů chcete obchodováním s cizími měnami dosáhnout.
Každý makléř, který poskytuje přístup k forexovým investicím, má řadu výhod a nevýhod. Regulace, úroveň bezpečnosti poskytovaná těmito společnostmi a poplatky spojené s transakcí jsou jedny z nejdůležitějších faktorů, které je třeba vzít v úvahu. Různí makléři nabízejí širokou škálu různých bezpečnostních prvků. Někteří makléři mají zabudované bezpečnostní prvky, jako je například dvoufázové ověřování, které brání hackerům v přístupu k účtům jejich zákazníků.
Značný počet forexových brokerů je regulován. Národní asociace pro futures (NFA) a Komise pro obchodování s komoditními futures (CFTC) regulují forexové brokery ve Spojených státech. Ostatní země, včetně Francie, Německa, Švýcarska, Rakouska, Kanady a Spojeného království, mají také vlastní regulační orgány pro forexové brokery. Obchodníci by měli být při obchodování s neregulovanými společnostmi opatrní, protože ne všichni makléři podléhají regulaci.
Mezi jednotlivými makléři jsou také rozdíly v nabízených platformách, jakož i v požadovaných minimálních částkách na účtu a transakčních poplatcích. Než začnete používat obchodní platformu, měli byste si pravděpodobně vytvořit plán svého investičního života a sestavit rozpočet. Stanovte si částku, kterou chcete investovat, částku, kterou jste ochotni zaplatit na poplatcích, a cíle, kterých chcete dosáhnout. Při rozhodování, která platforma je pro vás nejlepší, byste měli vzít v úvahu mnoho aspektů. Než se do toho pustíte, měli byste se ujistit, že jste zvážili vše, co je důležité.
Při hledání důvěryhodného forexového brokera se ujistěte, že s vašimi penězi i obchody bude nakládáno odpovídajícím způsobem. Národní asociace pro futures (NFA), samoregulační vládní orgán, jehož cílem je zajistit transparentnost, vyžaduje registraci od všech forexových brokerů působících ve Spojených státech. Navštivte webové stránky NFA a zkontrolujte, zda makléř dodržuje předpisy, a vyhledejte případné stížnosti nebo disciplinární opatření, která by mohla mít vliv na váš výběr. Můžete se také podívat na doporučení v této příručce, která upozorňují na některé skvělé Forex makléři ve Velké Británii.
Tipy pro začátečníky v obchodování na Forexu
Než se pustíte do něčeho nového, měli byste se seznámit se základy. Podívejme se na několik obchodních rad, které by si měl každý obchodník promyslet před obchodováním měnových párů.
- Poznejte trhy
Je nemožné přeceňovat, jak důležité je vzdělávat se v oblasti devizového trhu. Než začnete riskovat vlastní peníze, věnujte nějaký čas studiu různých měnových párů a faktorů, které je ovlivňují. Jedná se o časový závazek, který by vám nakonec mohl ušetřit značné množství peněz.
- Vytvořte si plán a držte se ho
Vytvoření obchodní strategie je jedním z nejdůležitějších aspektů ziskového obchodování. Měly by do ní být zahrnuty vaše ziskové cíle, vaše míra tolerance k riziku, metodika, kterou budete používat, a kritéria hodnocení. Jakmile máte plán vypracovaný, musíte zkontrolovat, zda každý potenciální obchod, který provedete, zapadá do hranic vaší strategie. Mějte na paměti, že nejracionálnější jste pravděpodobně před uzavřením obchodu a nejracionálnější po uzavření obchodu.
- Cvičení
Využijte bezrizikový cvičný účet poskytovaný společností FOREX.com a vyzkoušejte si svou obchodní strategii v reálných tržních podmínkách. Budete mít možnost vyzkoušet si, jaké to je obchodovat měnové páry, a zároveň si vyzkoušet svůj obchodní plán, aniž byste museli riskovat vlastní peníze.
- Předpověď "povětrnostních podmínek" na trhu
Techničtí obchodníci dávají přednost předpovídání pohybů na trhu pomocí nástrojů technické analýzy, jako jsou Fibonacciho retracementy a další ukazatele, zatímco fundamentální obchodníci dávají přednost obchodování na základě zpráv a dalších finančních a politických údajů. Většina obchodníků používá strategii, která kombinuje obě tyto strategie. Bez ohledu na to, jaký je váš obchodní přístup, je nezbytné, abyste využívali nástroje, které máte k dispozici, a identifikovali tak potenciálně ziskové obchodní příležitosti na proměnlivých trzích.
- Poznejte své limity
Zjistěte, kde jsou vaše hranice; to je základní, ale zásadní krok pro váš další úspěch. To zahrnuje uvědomění si, jakou část svého kapitálu jste ochotni riskovat při každém obchodu, úpravu pákového poměru tak, aby vyhovoval vašim požadavkům, a zajištění toho, že nikdy nevložíte více peněz, než si můžete dovolit ztratit.
Porozumění měnovým párům Forexu
Před otevřením účtu je důležité dobře porozumět základům obchodování s cizími měnami. Tyto základy zahrnují vše od měnových párů a pipů až po zisky a další.
Hodnotu dvou různých měn lze porovnat pomocí poměru, který se nazývá měnový pár. Počáteční měnová jednotka se označuje jako základ a její hodnota je vždy jedna. Druhá měna se nazývá kotovaná měna a zobrazuje částku, za kterou lze jedničku směnit v přepočtu na první měnu. Pokud vidíte kotaci "EUR/USD 1,23000", znamená to, že jedno euro odpovídá 1,23 dolaru.
K dispozici je také obrácená verze každého poměru, která vede k vytvoření nového měnového páru, který se pohybuje opačným směrem. Poměry se uvádějí s použitím dvou až pěti desetinných míst a k dispozici jsou obě verze. Abychom navázali na náš předchozí výklad, pár EUR/USD udává hodnotu eura ve vztahu k dolaru ve Spojených státech, zatímco pár USD/EUR udává hodnotu dolaru ve vztahu k euru.
V minulosti obchodníci v různých zemích zaujímali dlouhé a krátké pozice s místní měnou na spodní úrovni (kotovaná měna). Tato praxe se však začala měnit poté, co na začátku tohoto desetiletí prudce vzrostla popularita devizového trhu. V této době většina účastníků trhu z celého světa obchoduje s měnovým párem, který má největší objem. Nejoblíbenější verze má také pravděpodobně menší spread mezi nabídkou a poptávkou, což vede ke snížení nákladů spojených s obchodováním.
Forex obchodní platformy
Ceny měnových párů se stanovují na mezibankovním trhu, což je komunikační systém využívaný velkými bankami a dalšími finančními institucemi. Mezibankovní trh však nemá centrální burzu jako NASDAQ nebo New York Stock Exchange. Forexoví makléři vycházejí z transakcí, které probíhají v jejich okolí, ale nejsou povinni nabízet svým zákazníkům nejlepší mezibankovní nabídku nebo poptávku. Místo toho mohou záměrně zobrazovat širší spready při méně výhodných cenách, což zvyšuje jejich zisky při realizaci obchodů prostřednictvím systému.
Prohlédnutím postupů provádění obchodů na internetových stránkách makléře mají potenciální zákazníci možnost zkontrolovat, zda nedochází ke střetu zájmů. Zjistěte si konkrétně, zda má makléř dealing desk, který může vytvořit trh tím, že se postaví na opačnou stranu obchodu klienta, pokud s ním chcete spolupracovat. Důvěryhodnější broker bude zveřejňovat kotace přímo z mezibankovního systému prostřednictvím poskytovatele velkoobchodní likvidity nebo sítě elektronických komunikací (ECN), což je organizace, která řídí skutečné nákupní a prodejní transakce. Jedná se o nezávislé podniky, které mají vybudované silné vazby na profesionální infrastrukturu.
Forexoví obchodníci otevírají a uzavírají pozice pomocí obchodního softwaru poskytovaného jejich makléři. Tento software by měl zahrnovat kombinaci webových, samostatných a mobilních obchodních platforem. V posledních letech, MetaTrader se etabloval jako průmyslový standard pro samostatný software. Nabízí robustní sadu funkcí, která zahrnuje kotace a cenové grafy v reálném čase, stejně jako zprávy, výzkum a seznamy sledovaných položek, které lze přizpůsobit individuálním potřebám. Společnost MetaQuotes Software Corporation, která má sídlo na Kypru, je společností, která byla zodpovědná za vývoj platformy MetaTrader.
Webové obchodování nabízí alternativu k používání samostatného softwaru, ale obvykle obsahuje méně funkcí. V důsledku toho musí majitelé účtů konzultovat další zdroje, aby mohli dokončit vývoj svých obchodních strategií. Mobilní aplikace nabízejí největší pohodlí, ale nejméně zvonků a píšťalek ve zjednodušeném designu, který obvykle umožňuje obchodování jedním nebo dvěma kliknutími. Důrazně doporučujeme, abyste co nejvíce využívali plnohodnotný samostatný software a abyste si mobilní prostředí vyhradili na dobu, kdy budete mimo svůj obchodní stůl.
Většina forexových brokerů nabízí demo účty, které potenciálním klientům umožňují vyzkoušet si samostatné, webové rozhraní a mobilní platformy forexového brokera obchodováním s hracími penězi na forexových párech. Demo účty nabízejí prakticky všichni forexoví makléři. Vzhledem k tomu, že tento software zobrazuje stejné kotace, grafy a seznamy sledování jako skutečný systém, je to velmi užitečný zdroj pro vyhodnocení přesnosti cenové nabídky a poptávky makléře. Pokud broker demo účet neposkytuje, měli byste se před ním mít na pozoru, protože je možné, že používá horší nebo zastaralou platformu.
Souhrn
Když se několik těchto účtů porovná vedle sebe s kotacemi v reálném čase z velkých finančních webových stránek, lze snadno určit, kteří devizoví makléři poskytují nejvýhodnější nabídkové a poptávkové ceny, když trh funguje normálně. Pokud je to jen trochu možné, měli byste se podívat podruhé bezprostředně po rozhodnutí Federálního rezervního systému o sazbách nebo jiných událostech, které hýbou trhem, abyste zjistili, jak se měnové páry pohybují, když jsou podmínky velmi volatilní.
