Comentários sobre a bolsa de criptomoedas 2024

De instituições financeiras a investidores comuns, o interesse pela criptomoeda está a crescer rapidamente. Para participar, você precisa de uma conta de troca de criptografia onde possa comprar e vender moedas digitais como Bitcoin, Ethereum e Dogecoin. Além dessas trocas, o crescente setor de projetos de Finanças Descentralizadas (DeFi) está ganhando força, oferecendo uma maneira alternativa de se envolver com ativos digitais por meio de serviços financeiros baseados em blockchain. Essas plataformas DeFi vão além da simples negociação, fornecendo serviços inovadores, como empréstimos, empréstimos e obtenção de juros de forma descentralizada.

Para ajudá-lo a selecionar a conta certa para suas necessidades, Simplecryptoguide.com analisou as principais trocas de criptomoedas centralizadas e projetos DeFi emergentes. Nós os avaliamos com base em funcionalidade, reputação, segurança, suportee taxas. Cada um destes pontos de dados foi ponderado de acordo com a sua importância para diferentes tipos de investidores em criptomoedas, resultando na seguinte classificação.

Trocas de moedas criptográficas

Uma troca de moedas criptográficas fornece uma plataforma online para compradores e vendedores que negociam moedas criptográficas uns com os outros com base nos preços de mercado atuais. As bolsas de moedas criptográficas atuam como intermediárias e geralmente cobram taxas de negociação.

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Corretores de Moeda Criptocêntrica

Um corretor de moedas criptográficas é uma empresa ou um indivíduo que atua como intermediário entre os mercados de moedas criptográficas para facilitar a compra e venda de moedas criptográficas. Os corretores de moedas criptográficas permitem a compra e venda de clientes a preços estabelecidos pelo corretor.

Projectos de Financiamento Descentralizado (DeFi)

Finanças DescentralizadasO termo DeFi, vulgarmente conhecido por DeFi, refere-se a uma gama de serviços financeiros que operam numa rede descentralizada, normalmente uma cadeia de blocos. Ao contrário das finanças tradicionais, os projectos DeFi eliminam a necessidade de intermediários como bancos ou corretores, utilizando contratos inteligentes em cadeias de blocos, principalmente Ethereum. Esses projetos oferecem serviços como empréstimos, empréstimos, juros sobre depósitos de criptomoedas e trocas token. As plataformas DeFi proporcionam aos utilizadores um maior controlo sobre as suas transacções financeiras, oferecendo uma alternativa transparente, acessível e muitas vezes mais rentável aos produtos financeiros convencionais. No entanto, exigem também um maior grau de responsabilidade dos utilizadores na gestão dos activos digitais e na compreensão dos riscos associados, como a volatilidade do mercado e as vulnerabilidades dos contratos inteligentes.

Metodologia de troca de moedas criptográficas

Diferentes Tipos de Trocas Criptográficas

Em termos gerais, existem duas categorias de trocas criptográficas: intercâmbios centralizados e intercâmbios descentralizados. Cada categoria vem com suas próprias vantagens e desvantagens.

Trocas Centralizadas

As trocas criptográficas centralizadas (CEX) são geridas por uma organização. As bolsas centralizadas facilitam o início da negociação em moeda criptográfica, permitindo que os usuários convertam sua moeda fiat, como o dólar, diretamente em moeda criptográfica. A grande maioria das negociações criptográficas ocorre em bolsas centralizadas.

Alguns entusiastas da criptografia se opõem a trocas centralizadas porque vão contra o ethos descentralizado da moeda criptográfica. Pior ainda aos olhos de alguns usuários de criptografia, a empresa ou organização pode exigir que os usuários sigam Conheça o seu cliente (KYC) regras. Estas exigem que cada utilizador divulgue a sua identidade, tal como quando solicita uma conta bancária, para combater a lavagem de dinheiro e a fraude.

Há outra preocupação com as trocas centralizadas: o hacking. Com um CEX, a bolsa detém o cripto negociado em sua plataforma - pelo menos no curto prazo, enquanto as negociações passam - aumentando o risco de hackers roubarem ativos.

Para enfrentar este risco, as trocas criptográficas centralizadas reforçaram a segurança nos últimos anos. Entre outras estratégias, elas agora armazenam a maioria dos ativos dos clientes offline e contratam apólices de seguro para cobrir perdas criptográficas em caso de hacking.

Se você gosta da conveniência de uma troca centralizada, você pode reduzir seu risco transferindo o criptograma para uma carteira separada, fora da troca, quente ou fria.

Trocas Descentralizadas

As trocas criptográficas descentralizadas (DEX) distribuem a responsabilidade de facilitar e verificar as trocas criptográficas. Qualquer pessoa disposta a aderir a uma rede DEX pode certificar transacções, tal como a forma como a moeda criptográfica correntes de bloqueio trabalho. Isso pode ajudar a aumentar a responsabilidade e a transparência, bem como garantir que uma troca possa continuar funcionando, independentemente do estado da empresa que a criou.

O problema é que as trocas descentralizadas são muito menos amigáveis, não só do ponto de vista da interface, mas também em termos de conversão de moeda. As trocas descentralizadas, por exemplo, nem sempre permitem que os usuários depositem dólares e os troquem por criptografia. Isso significa que você já tem que possuir criptografia ou usar uma troca centralizada para obter criptografia que você então usa em um DEX.

Também é provável que se envolva em negociações directas entre pares. Isto significa que pode levar mais tempo para você encontrar alguém procurando comprar o que você está vendendo e, se liquidez é baixo, você pode ter que aceitar concessões no preço para comprar ou vender um criptográfico de baixo volume rapidamente.

Taxas de câmbio de moedas criptográficas

Você paga dois tipos de taxas ao comprar e vender crypto: taxas de negociação e taxas de retirada.

Taxas de negociação

As taxas de negociação podem ser cobradas como uma porcentagem fixa do valor do criptograma que você compra ou vende, ou uma troca pode diferenciar entre as ordens que são feitas e as que são tomadas, cobrando uma porcentagem diferente de acordo.

No nível básico, os criadores são ordens que acrescentam liquidez a uma bolsa, o que significa que não cumprem ordens permanentes. Os tomadores, entretanto, removem liquidez de uma troca completando ordens que estão esperando por uma negociação. Dependendo da troca, as taxas do fazedor são geralmente ligeiramente inferiores às do tomador, embora nem sempre seja o caso.

Enquanto o ideal é escolher uma troca com os custos mais baixos, morar muito nas taxas de entrada e saída do fabricante e do tomador pode ser contraproducente. Isso porque você não pode escolher se seu pedido é processado como um fabricante ou como um tomador. Em vez disso, você é melhor servido considerando as taxas gerais e quaisquer descontos disponíveis para negociar um determinado valor a cada mês ou mantendo a moeda criptográfica nativa de uma bolsa.

Uma nota importante: alguns aplicativos de investimento criptográfico afirmam cobrar taxas zero, mas isso não é totalmente exato. Em vez de cobrar uma taxa direta, eles cobram um spread - essa é a diferença entre a taxa pela qual eles compram ou vendem crypto. Os spreads podem, e muitas vezes acabam sendo muito mais caros do que se você pagasse uma taxa de negociação percentual.

Taxas de Retirada

Muitas bolsas cobram taxas para retirar moedas da sua plataforma. Isto pode ser uma emissão se você preferir mover seu criptograma para uma carteira segura de terceiros ou para outra troca. As taxas de retirada geralmente variam de acordo com a moeda criptográfica.

Se você antecipar a mudança do seu criptograma de uma troca, você deve escolher uma plataforma que permita uma certa quantidade de retiradas livres de taxas, como a Gemini.

Outras Taxas

Se você se envolver em estratégias de negociação mais avançadas, como negociação de margem, há taxas adicionais associadas ao empréstimo de dinheiro. Bolsas para iniciantes como Coinbase e Gemini oferecem recursos de compra rápida que cobram taxas mais altas. Você pode evitá-las ao aprender como comprar e vender na plataforma de negociação de uma bolsa.

Se você fizer compras usando um cartão de crédito ou de débito, pode ser cobrado um prêmio tanto pela bolsa como pelo emissor do seu cartão. É por isso que é melhor comprar criptografia com transferência bancária ou eletrônica.

Metodologia de Finanças Descentralizadas (DeFi)

DIFERENTES TIPOS DE APLICAÇÕES DEFI

DeFi pode ser amplamente categorizado em vários tipos de aplicações: plataformas de empréstimo, trocas descentralizadas (DEXs) e protocolos de cultivo de rendimento. Cada tipo oferece benefícios únicos e potenciais desvantagens.

PLATAFORMAS DE EMPRÉSTIMO EM DEFI

As plataformas de empréstimo na DeFi, como a Compound ou a Aave, permitem aos utilizadores emprestar e pedir emprestado criptomoedas sem uma autoridade central. Os utilizadores podem ganhar juros sobre os seus activos digitais ou contrair empréstimos contra eles. A vantagem aqui é a eliminação de intermediários, o que pode reduzir os custos e aumentar a eficiência. No entanto, os utilizadores devem ter cuidado com as vulnerabilidades dos contratos inteligentes e com a volatilidade dos activos garantidos.

Alguns críticos argumentam que as plataformas de empréstimo DeFi, embora inovadoras, ainda enfrentam desafios em termos de conformidade regulamentar e gestão de riscos. Os utilizadores são muitas vezes obrigados a prestar garantias excessivas sobre os seus empréstimos, o que pode não ser viável para todos.

CÂMBIO DESCENTRALIZADO (DEX)

DEXs como Uniswap ou SushiSwap operam sem uma autoridade central. Permitem aos utilizadores negociar criptomoedas diretamente entre si. As DEXs são elogiadas por promover um ambiente sem confiança e reduzir o risco de hacking e fraude comumente associado a trocas centralizadas.

A desvantagem é que as DEX podem ser menos fáceis de utilizar e, muitas vezes, não têm a liquidez que se encontra nas bolsas centralizadas. Isto pode levar a derrapagens em transacções de grande volume, afectando a experiência do utilizador e potencialmente os custos de transação.

PRODUÇÃO AGRÍCOLA E EXTRACÇÃO DE LIQUIDEZ

Yield farming e liquidez mining são conceitos relativamente novos em DeFi. Os utilizadores fornecem liquidez a uma DEX ou plataforma de empréstimo e, em troca, ganham juros ou tokens. Isso pode potencialmente oferecer retornos mais elevados do que os investimentos tradicionais, mas também apresenta riscos mais elevados devido à natureza volátil das criptomoedas e à complexidade dessas estratégias.

TAXAS DE TRANSACÇÃO DEFI

À semelhança das trocas de criptomoedas, as plataformas DeFi também têm taxas associadas às transacções:

  • Taxas de gás: Em redes como a Ethereum, os utilizadores pagam taxas de gás para compensar a energia computacional necessária para processar e validar as transacções.
  • Taxas de protocolo: Algumas plataformas DeFi cobram taxas adicionais pela utilização dos seus protocolos, tais como taxas de empréstimo ou de staking.
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