Самые распространенные криптомошенники и как их избежать

Криптовалюты становятся все более популярными. Поскольку в обращении находится ограниченное количество криптоактивов, а количество добываемых монет ограничено, их стоимость будет только расти. Многие инвесторы и трейдеры сейчас диверсифицируют свои криптоактивы. покупка цифрового искусства, новые криптомонеты и многое другое - чтобы не пропустить следующую сенсацию.

Однако вместе с этой популярностью растет и активность мошенников. Мошенники всегда ищут новые способы воспользоваться преимуществами ничего не подозревающих криптотрейдеров, особенно новичков, которые могут не знать об опасностях. В этой статье мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества с криптовалютами и то, как их можно избежать.

Схемы откачки и сброса отходов

Одним из самых распространенных криптомошенничеств является схема "накачивания и сброса". Это когда группа трейдеров собирается вместе и искусственно завышает цену определенной криптовалюты, покупая ее в больших количествах. Они делают это в надежде продать ее по более высокой цене, как только доверчивые инвесторы вступят в игру.

Конечно, как только мошенники продадут свои монеты, цена рухнет. Все, кто купил монеты на пике, теряют деньги. Такие схемы часто организуются через социальные сети, такие как Telegram и Discord. Если вы видите группу людей, говорящих о какой-то монете, о которой вы никогда раньше не слышали, будьте очень осторожны. Вполне вероятно, что они являются частью схемы "накачки и сброса" и просто пытаются заставить вас инвестировать, чтобы получить быструю прибыль.

Схемы Понци

Схемы Понци или "Быстро разбогатеть", к сожалению, слишком распространены в криптовалютном мире. Названные в честь Чарльза Понци, который в 1920-х годах запустил подобную схему, эти схемы обещают инвесторам высокие доходы от их инвестиций, но они не используют эти деньги для торговли или инвестиций. Вместо этого обещанные доходы поступают от денег, вложенных новыми участниками, а не от какого-либо реального базового бизнеса или инвестиций.

Этот тип схемы не уникален для криптовалютного мира, но из-за отсутствия регулирования в сочетании с анонимным характером криптовалютных транзакций он чаще используется в криптовалютном мошенничестве. Кроме того, схемы Понци бывает очень трудно обнаружить, поскольку люди, управляющие ими, часто очень хорошо умеют создавать поддельные аккаунты в социальных сетях и веб-сайты. Они также могут выплачивать небольшие суммы денег ранним инвесторам, чтобы создать видимость законности схемы.

Одним из известных примеров схемы Понци в мире криптовалют является Bitconnect. В 2016 году Bitconnect обещала своим инвесторам доходность до 1% в день с нарастающим процентом, предоставляя платформе свои криптоактивы. Однако платформа использовала средства новых инвесторов для выплаты обещанных доходов более ранним инвесторам. Когда в 2018 году схема окончательно рухнула, стоимость Bitconnect упала на 92%, и многие люди потеряли большие деньги.

Поэтому если проект кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Особенно настороженно относитесь к проектам, которые обещают гарантированный доход или утверждают, что у них есть особая "секретная формула" успеха.

Поддельные ICO

ICO, или первичное размещение монет, - это вид краудфандинга, при котором инвесторы могут получить tokens в обмен на свои инвестиции. ICO стали популярным способом привлечения средств для криптовалютных стартапов, но они также стали мишенью для мошенников.

Мошенники создают фальшивые ICO, чтобы украсть деньги инвесторов. Они обещают инвесторам нереальные доходы или могут не выполнить свои обещания после завершения ICO. Другие могут просто исчезнуть вместе с собранными деньгами.

Чтобы не стать жертвой фальшивого ICO, перед инвестированием обязательно проведите исследование. Убедитесь, что за проектом стоит надежная команда и что для предлагаемого token существует реальный сценарий использования. Также убедитесь, что ICO зарегистрировано на авторитетной бирже.

Поддельные криптовалютные биржи

Криптовалютные биржи - это онлайн-платформы, на которых можно покупать, продавать или торговать криптовалютами. Эти биржи стали мишенью для мошенников, которые создают поддельные биржи, которые либо не выполняют своих обещаний, либо просто крадут ваши деньги. Новые криптотрейдеры особенно уязвимы для этих мошенников, поскольку они могут быть не знакомы с процессом покупки и продажи криптовалют.

Чтобы не стать жертвой фальшивой биржи, перед регистрацией обязательно проведите исследование. Всегда проверяйте отзывы о бирже в Интернете, чтобы узнать, что говорят другие пользователи.

Поддельные кошельки

Так же, как существуют поддельные ICO и криптовалютные биржи, существуют и поддельные кошельки. Эти кошельки выглядят как законные криптовалютные кошельки, но содержат вредоносное ПО, которое может украсть ваши приватные ключи и ваши монеты. Чтобы избежать поддельных кошельков, загружайте кошельки только из надежных источников, например, с официального сайта монеты, которую вы держите. Не забудьте также проверить отзывы и рейтинги, прежде чем загружать любой кошелек.

Фишинговые аферы

При фишинговом мошенничестве мошенник отправляет электронное письмо или сообщение, которое выглядит так, будто оно получено из законного источника, но предназначено для кражи вашей личной информации. Этот вид мошенничества также распространен в банковской и финансовой сфере, так как мошенники пытаются обманом заставить вас сообщить им свои учетные данные или номера счетов.

Чтобы не стать жертвой фишинговой аферы, будьте предельно внимательны к любым получаемым вами электронным письмам или сообщениям. Если письмо выглядит подозрительно, не переходите по ссылкам или вложениям. А если вас просят предоставить конфиденциальную информацию, убедитесь, что вы находитесь на безопасном и официальном сайте.

Итоги

Это лишь некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества в мире криптовалют. Чтобы избежать мошенничества, всегда проявляйте должную осмотрительность, прежде чем инвестировать в любой криптопроект. Проверьте, нет ли красных флажков, таких как отсутствие прозрачности, нереалистичные обещания или команда, которую невозможно идентифицировать. Кроме того, обязательно диверсифицируйте свои инвестиции и никогда не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять.