Najczęstsze oszustwa kryptowalutowe i jak ich unikać

Kryptowaluty stają się coraz bardziej popularne. Przy skończonej ilości aktywów kryptowalutowych w obiegu i ograniczonej liczbie wydobywanych monet, ich wartość będzie tylko rosła. Wielu inwestorów i handlowców dywersyfikuje teraz swoje aktywa kryptowalutowe - m.in. kupowanie sztuki cyfrowej, nowe monety kryptowalutowe i inne - aby zapewnić, że nie przegapią następnej wielkiej rzeczy.

Jednak wraz z tą popularnością przychodzi zwiększona aktywność oszustów. Oszuści zawsze szukają nowych sposobów na wykorzystanie niczego nie podejrzewających handlowców kryptowalut, zwłaszcza nowicjuszy, którzy mogą nie być świadomi zagrożeń. W tym artykule przyjrzymy się niektórym z najczęstszych oszustw kryptowalutowych i jak możesz ich uniknąć.

Systemy pomp i zrzutów

Jednym z najczęstszych oszustw kryptowalutowych jest schemat pump-and-dump. Jest to sytuacja, w której grupa handlowców zbiera się razem i sztucznie zawyża cenę określonej kryptowaluty, kupując ją w dużych ilościach. Robią to w nadziei, że sprzedadzą ją po wyższej cenie, gdy łatwowierni inwestorzy wskoczą na pokład.

Oczywiście, gdy oszuści sprzedadzą swoje monety, cena się załamuje. Każdy, kto kupił na szczycie, traci wtedy pieniądze. Te schematy są często organizowane za pośrednictwem platform mediów społecznościowych, takich jak Telegram i Discord. Jeśli widzisz grupę ludzi mówiących o pewnej monecie, o której nigdy wcześniej nie słyszałeś, bądź bardzo ostrożny. Jest prawdopodobne, że są częścią schematu pump-and-dump i po prostu próbują nakłonić cię do inwestowania, aby mogli osiągnąć szybki zysk.

Schematy Ponzi

Schematy Ponzi lub "Get Rich Quick" są niestety zbyt powszechne w świecie kryptowalut. Nazwany po Charlesie Ponzi, który prowadził podobny schemat w latach 20. XX wieku, te schematy obiecują inwestorom wysokie zyski z inwestycji, ale nie używają tych pieniędzy do handlu lub inwestycji. Zamiast tego obietnica zwrotów pochodzi z pieniędzy zainwestowanych przez nowych uczestników, a nie z żadnego prawdziwego bazowego biznesu lub inwestycji.

Ten typ schematu nie jest wyjątkowy dla świata kryptowalut, ale ze względu na brak regulacji w połączeniu z anonimową naturą transakcji kryptowalutowych, był częściej wykorzystywany w oszustwach kryptowalutowych. Dodatkowo schematy Ponzi mogą być bardzo trudne do wykrycia, ponieważ osoby je prowadzące są często bardzo dobre w tworzeniu fałszywych kont mediów społecznościowych i stron internetowych. Mogą również wypłacać niewielkie kwoty pieniędzy wczesnym inwestorom, aby wyglądało na to, że system jest legalny.

Jednym słynnym przykładem schematu Ponzi w świecie kryptowalut jest Bitconnect. W 2016 roku Bitconnect obiecał swoim inwestorom zwroty w wysokości do 1% codziennie składanych odsetek poprzez pożyczanie swoich aktywów kryptowalutowych na platformie. Jednak platforma wykorzystywała nowe fundusze inwestorów, aby wypłacić obiecane zwroty wcześniejszym inwestorom. Kiedy program ostatecznie upadł w 2018 roku, wartość Bitconnect spadła o 92%, a wiele osób straciło dużo pieniędzy.

Jeśli więc projekt wydaje się zbyt dobry, by mógł być prawdziwy, to prawdopodobnie jest. Bądź szczególnie ostrożny wobec każdego projektu, który obiecuje gwarantowane zyski, lub który twierdzi, że ma specjalną "tajną formułę" na sukces.

Fałszywe ICO

ICO, czyli initial coin offering, to rodzaj crowdfundingu, w którym inwestorzy mogą otrzymać token w zamian za swoją inwestycję. ICO stały się popularnym sposobem pozyskiwania funduszy przez startupy kryptowalutowe, ale stały się również celem dla oszustów.

Oszuści będą tworzyć fałszywe ICO, aby ukraść pieniądze inwestorów. Będą obiecywać inwestorom nierealne zyski lub mogą nie wywiązać się ze swoich obietnic po zakończeniu ICO. Inni mogą po prostu zniknąć z pieniędzmi, które zostały zebrane.

Aby nie paść ofiarą fałszywego ICO, upewnij się, że wykonujesz swoje badania przed inwestowaniem. Sprawdź, czy projekt jest wspierany przez wiarygodny zespół i czy istnieje rzeczywisty przypadek użycia dla token, który jest oferowany. Ponadto, upewnij się, że ICO jest zarejestrowane w renomowanej giełdzie.

Fałszywe giełdy kryptowalutowe

Giełdy kryptowalut to platformy internetowe, na których można kupować, sprzedawać lub handlować kryptowalutami. Te giełdy stały się celem oszustów, którzy założyli fałszywe giełdy, które albo nie spełniają swoich obietnic, albo po prostu kradną twoje pieniądze. Nowi handlarze kryptowalut są szczególnie narażeni na te oszustwa, ponieważ mogą nie być zaznajomieni z procesem kupna i sprzedaży kryptowalut.

Aby nie paść ofiarą fałszywej wymiany, upewnij się, że wykonałeś swoje badania przed podpisaniem umowy. Zawsze sprawdzaj opinie online o danej giełdzie, aby zobaczyć, co mają do powiedzenia inni użytkownicy.

Fałszywe portfele

Tak jak istnieją fałszywe ICO i giełdy kryptowalut, istnieją również fałszywe portfele. Te portfele są zaprojektowane tak, aby wyglądały jak legalne portfele kryptowalutowe, ale zawierają złośliwe oprogramowanie, które może ukraść twoje klucze prywatne i twoje monety. Aby uniknąć fałszywych portfeli, pobieraj portfele tylko z zaufanych źródeł, takich jak oficjalna strona internetowa monety, którą trzymasz. Pamiętaj, aby sprawdzić również recenzje i oceny przed pobraniem jakiegokolwiek portfela.

Oszustwa phishingowe

W przypadku oszustwa phishingowego oszust wysyła e-mail lub wiadomość, która wygląda na pochodzącą z legalnego źródła, ale ma na celu kradzież Twoich prywatnych informacji. Ten rodzaj oszustwa jest również powszechny w świecie bankowości i finansów, ponieważ oszuści próbują oszukać Cię, abyś podał im swoje dane logowania lub numery kont.

Aby nie paść ofiarą oszustwa phishingowego, zachowaj szczególną ostrożność w stosunku do otrzymywanych wiadomości e-mail lub wiadomości. Jeśli wiadomość wygląda podejrzanie, nie klikaj żadnych linków ani załączników. A jeśli kiedykolwiek zostaniesz poproszony o podanie poufnych informacji, upewnij się, że jesteś na bezpiecznej i oficjalnej stronie internetowej.

The Bottom Line

To tylko niektóre z najczęstszych oszustw w świecie kryptowalut. Aby uniknąć oszustwa, zawsze wykonuj należytą staranność przed zainwestowaniem w jakikolwiek projekt kryptowalutowy. Sprawdź czerwone flagi, takie jak brak przejrzystości, nierealistyczne obietnice lub zespół, który nie jest możliwy do zidentyfikowania. Ponadto, upewnij się, że dywersyfikuj swoje inwestycje i nigdy nie inwestuj więcej niż możesz sobie pozwolić na stratę.