En Yaygın Kripto Dolandırıcılığı ve Bunlardan Nasıl Kaçınılır?

Kripto para birimleri giderek daha popüler hale geliyor. Dolaşımdaki sınırlı miktarda kripto varlığı ve çıkarılan sınırlı sayıda coin ile değerleri artmaya devam edecek. Birçok yatırımcı ve tüccar artık kripto varlıklarını çeşitlendiriyor - dijital sanat satın almak, yeni kripto paralar ve daha fazlası - bir sonraki büyük şeyi kaçırmadıklarından emin olmak için.

Ancak, bu popülerlikle birlikte dolandırıcılık faaliyetleri de artmaktadır. Dolandırıcılar her zaman şüphelenmeyen kripto yatırımcılarından, özellikle de tehlikelerin farkında olmayan yeni başlayanlardan faydalanmanın yeni yollarını aramaktadır. Bu makalede, en yaygın kripto dolandırıcılıklarından bazılarına ve bunlardan nasıl kaçınabileceğinize bir göz atacağız.

Pompala ve Boşalt Planları

En yaygın kripto dolandırıcılıklarından biri pump-and-dump şemasıdır. Burada bir grup tüccar bir araya gelir ve belirli bir kripto para birimini büyük miktarlarda satın alarak fiyatını yapay olarak şişirir. Bunu, saf yatırımcılar çoğunluğa atladığında daha yüksek bir fiyattan satma umuduyla yaparlar.

Elbette, dolandırıcılar coinlerini sattıktan sonra fiyat düşer. Zirvede alım yapan herkes para kaybeder. Bu entrikalar genellikle Telegram ve Discord gibi sosyal medya platformları üzerinden düzenlenir. Daha önce hiç duymadığınız belirli bir coin hakkında konuşan bir grup insan görürseniz, çok dikkatli olun. Muhtemelen bir pump-and-dump şemasının parçasıdırlar ve sadece hızlı bir kar elde edebilmek için yatırım yapmanızı sağlamaya çalışmaktadırlar.

Ponzi Şemaları

Ponzi ya da "Çabuk Zengin Ol" planları ne yazık ki kripto dünyasında çok yaygındır. Adını 1920'lerde benzer bir şema yürüten Charles Ponzi'den alan bu şemalar, yatırımcılara yatırımlarından yüksek getiri vaat eder, ancak bu parayı ticaret veya yatırım için kullanmazlar. Bunun yerine, getiri vaadi, herhangi bir gerçek temel iş veya yatırımdan ziyade yeni katılımcılar tarafından yatırılan paradan gelir.

Bu tür bir şema kripto para dünyasına özgü değildir, ancak kripto işlemlerinin anonim doğası ile birlikte düzenleme eksikliği nedeniyle, kripto para dolandırıcılıklarında daha sık kullanılmaktadır. Buna ek olarak, saadet zincirlerini fark etmek çok zor olabilir, çünkü bunları yöneten kişiler genellikle sahte sosyal medya hesapları ve web siteleri oluşturmada çok iyidir. Ayrıca, şemayı meşru gibi göstermek için ilk yatırımcılara küçük miktarlarda para ödeyebilirler.

Kripto dünyasındaki ünlü saadet zinciri örneklerinden biri Bitconnect'tir. Bitconnect, 2016 yılında yatırımcılarına kripto varlıklarını platforma ödünç vererek günlük 1%'ye kadar bileşik faiz getirisi vaat etmiştir. Ancak platform, vaat edilen getirileri daha önceki yatırımcılara ödemek için yeni yatırımcı fonlarını kullanıyordu. Program nihayet 2018'de çöktüğünde, Bitconnect'in değeri 92% düştü ve birçok kişi çok para kaybetti.

Yani proje gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir. Garantili getiri vaat eden veya başarı için özel bir "gizli formüle" sahip olduğunu iddia eden projelere karşı özellikle dikkatli olun.

Sahte ICO'lar

Bir ICO veya ilk madeni para teklifi, yatırımcıların yatırımları karşılığında token alabilecekleri bir kitle fonlaması türüdür. ICO'lar, kripto para birimi girişimlerinin fon toplaması için popüler bir yol haline geldi, ancak aynı zamanda dolandırıcıların da hedefi haline geldi.

Dolandırıcılar yatırımcıların parasını çalmak için sahte ICO'lar yaratacaktır. Yatırımcılara gerçekçi olmayan getiriler vaat edecekler veya ICO bittikten sonra vaatlerini yerine getirmeyebilirler. Diğerleri ise toplanan parayla birlikte ortadan kaybolabilir.

Sahte bir ICO'nun kurbanı olmamak için, yatırım yapmadan önce araştırmanızı yaptığınızdan emin olun. Projenin güvenilir bir ekip tarafından desteklendiğini ve teklif edilen token için gerçek bir kullanım durumu olup olmadığını kontrol edin. Ayrıca, ICO'nun saygın bir borsaya kayıtlı olup olmadığını kontrol ettiğinizden emin olun.

Sahte Kripto Para Borsaları

Kripto para borsaları, kripto para satın alabileceğiniz, satabileceğiniz veya takas edebileceğiniz çevrimiçi platformlardır. Bu borsalar, vaatlerini yerine getirmeyen ya da sadece paranızı çalan sahte borsalar kuran dolandırıcıların hedefi haline gelmiştir. Yeni kripto yatırımcıları, kripto para alım satım sürecine aşina olmadıkları için bu dolandırıcılıklara karşı özellikle savunmasızdır.

Sahte bir borsanın kurbanı olmamak için kaydolmadan önce araştırma yaptığınızdan emin olun. Diğer kullanıcıların ne söylediğini görmek için her zaman borsanın çevrimiçi incelemelerini kontrol edin.

Sahte Cüzdanlar

Tıpkı sahte ICO'lar ve kripto borsaları olduğu gibi, sahte cüzdanlar da vardır. Bu cüzdanlar yasal kripto para cüzdanları gibi görünecek şekilde tasarlanmıştır, ancak özel anahtarlarınızı ve coinlerinizi çalabilecek kötü amaçlı yazılımlar içerirler. Sahte cüzdanlardan kaçınmak için, cüzdanları yalnızca elinizdeki coin'in resmi web sitesi gibi güvenilir kaynaklardan indirin. Herhangi bir cüzdanı indirmeden önce yorumları ve derecelendirmeleri de kontrol ettiğinizden emin olun.

Kimlik Avı Dolandırıcılığı

Kimlik avı dolandırıcılığında, bir dolandırıcı meşru bir kaynaktan geliyormuş gibi görünen ancak özel bilgilerinizi çalmak için tasarlanmış bir e-posta veya mesaj gönderir. Bu tür dolandırıcılık bankacılık ve finans dünyasında da yaygındır, çünkü dolandırıcılar giriş bilgilerinizi veya hesap numaralarınızı vermeniz için sizi kandırmaya çalışacaktır.

Kimlik avı dolandırıcılığının kurbanı olmamak için, aldığınız e-posta veya mesajlara karşı çok dikkatli olun. Bir e-posta şüpheli görünüyorsa, hiçbir bağlantıya veya eke tıklamayın. Ve eğer sizden hassas bilgiler vermeniz istenirse, güvenli ve resmi bir web sitesinde olduğunuzdan emin olun.

Alt Satır

Bunlar kripto dünyasındaki en yaygın dolandırıcılıklardan sadece bazılarıdır. Dolandırılmaktan kaçınmak için, herhangi bir kripto projesine yatırım yapmadan önce her zaman durum tespiti yapın. Şeffaflık eksikliği, gerçekçi olmayan vaatler veya tanımlanamayan bir ekip gibi kırmızı bayrakları kontrol edin. Ayrıca, şunlardan da emin olun yatırımlarınızı çeşitlendirin ve asla kaybetmeyi göze alabileceğinizden daha fazla yatırım yapmayın.