Os esquemas criptográficos mais comuns e como evitá-los

Os esquemas criptográficos mais comuns e como evitá-los

As moedas criptográficas estão a tornar-se cada vez mais populares. Com uma quantidade finita de activos criptográficos em circulação e um número limitado de moedas a serem cunhadas, o seu valor só vai continuar a aumentar. Muitos investidores e comerciantes estão agora a diversificar os seus activos criptográficos - comprar arte digitalnovas moedas criptográficas, e muito mais - para garantir que não percam a próxima grande coisa.

 

No entanto, com esta popularidade vem o aumento da actividade fraudulenta. Os golpistas estão sempre à procura de novas formas de tirar partido de comerciantes de criptogramas insuspeitos, especialmente os novatos que podem não estar conscientes dos perigos. Este artigo irá analisar alguns dos golpes criptográficos mais comuns e como os pode evitar.

Esquemas de bombagem e despejo

Um dos esquemas criptográficos mais comuns é o esquema "pump-and-dump". É aqui que um grupo de comerciantes se reúne e inflaciona artificialmente o preço de uma certa moeda criptográfica, comprando-a em grandes quantidades. Fazem-no na esperança de o venderem a um preço mais elevado quando investidores crédulos saltam para o comboio.

Claro que, uma vez que os golpistas tenham vendido as suas moedas, o preço cai. Todos os que compraram no topo perdem então dinheiro. Estes esquemas são frequentemente orquestrados através de plataformas de comunicação social, tais como Telegrama e Discord. Se vir um grupo de pessoas a falar de uma certa moeda de que nunca ouviu falar antes, tenha muito cuidado. É provável que façam parte de um esquema de "pump-and-dump" e estejam apenas a tentar levá-lo a investir para que possam ter um lucro rápido.

Esquemas Ponzi

Os esquemas Ponzi ou "Get Rich Quick" são infelizmente demasiado comuns no mundo criptográfico. Com o nome de Charles Ponzi, que geriu um esquema semelhante nos anos 20, estes esquemas prometem aos investidores elevados retornos sobre o seu investimento, mas não utilizam esse dinheiro para negociar ou investir. Em vez disso, a promessa de retorno vem do dinheiro investido por novos participantes e não de qualquer negócio ou investimento subjacente real.

Este tipo de esquema não é exclusivo do mundo da moeda criptográfica, mas devido à falta de regulamentação combinada com a natureza anónima das transacções criptográficas, tem sido utilizado mais frequentemente em esquemas de moeda criptográfica. Além disso, os esquemas Ponzi podem ser muito difíceis de detectar, uma vez que as pessoas que os gerem são muitas vezes muito boas a criar falsas contas e websites nos meios de comunicação social. Podem também pagar pequenas quantias de dinheiro a investidores iniciais para fazer parecer que o esquema é legítimo.

Um exemplo famoso de um esquema Ponzi no mundo criptográfico é Bitconnect. Em 2016, o Bitconnect prometeu aos seus investidores retornos de até 1% de juros compostos diariamente, emprestando os seus activos criptográficos à plataforma. Contudo, a plataforma estava a utilizar novos fundos de investidores para pagar os retornos prometidos aos investidores anteriores. Quando o esquema finalmente caiu em 2018, o valor do Bitconnect caiu 92% e muitas pessoas perderam muito dinheiro.

Portanto, se o projecto parece demasiado bom para ser verdade, provavelmente é. Tenha especial cuidado com qualquer projecto que prometa retornos garantidos, ou que afirme ter uma "fórmula secreta" especial para o sucesso.

OICs falsos

Um ICO, ou oferta inicial de moeda, é um tipo de crowdfunding onde os investidores podem receber tokens em troca do seu investimento. As ICOs tornaram-se uma forma popular de angariação de fundos por parte de empresas iniciantes em criptocracia, mas também se tornaram um alvo para os golpistas.

Os golpistas vão criar ICOs falsas para roubar o dinheiro dos investidores. Irão prometer aos investidores retornos irrealistas, ou poderão não cumprir as suas promessas após o fim do ICO. Outros poderão simplesmente desaparecer com o dinheiro que foi angariado.

Para evitar cair vítima de um ICO falso, certifique-se de fazer a sua investigação antes de investir. Verifique se o projecto é apoiado por uma equipa credível e se existe um caso real de utilização do token que está a ser oferecido. Certifique-se também de verificar se o ICO está registado com uma troca respeitável.

Intercâmbio de moedas criptográficas falsas

As trocas de moedas criptográficas são plataformas online onde se pode comprar, vender, ou negociar moedas criptográficas. Estas trocas tornaram-se um alvo para os golpistas, que criaram trocas falsas que ou não cumprem as suas promessas, ou simplesmente roubam o seu dinheiro. Os novos comerciantes criptográficos são particularmente vulneráveis a estas fraudes, uma vez que podem não estar familiarizados com o processo de compra e venda de divisas criptográficas.

Para evitar cair vítima de uma troca falsa, certifique-se de fazer a sua pesquisa antes de se inscrever. Verifique sempre em linha as revisões da troca para ver o que os outros utilizadores têm a dizer.

Carteiras Falsas

Tal como existem ICOs falsos e trocas criptográficas, também existem carteiras falsas. Estas carteiras são concebidas para parecerem carteiras de moeda criptográfica legítimas, mas contêm malware que pode roubar as suas chaves privadas e as suas moedas. Para evitar carteiras falsas, descarregue apenas carteiras de fontes fidedignas, tais como o website oficial da moeda que está a segurar. Certifique-se também de verificar as revisões e classificações antes de descarregar qualquer carteira.

Esquemas de Phishing

Num esquema de phishing, um golpista enviará um e-mail ou mensagem que parece ser de uma fonte legítima mas que foi concebida para roubar a sua informação privada. Este tipo de esquema é também comum no mundo bancário e financeiro, uma vez que os golpistas tentarão enganá-lo para lhes dar as suas credenciais de login ou números de conta.

Para evitar cair vítima de um esquema de phishing, tenha cuidado extra com quaisquer e-mails ou mensagens que receba. Se um e-mail parecer suspeito, não clique em quaisquer ligações ou anexos. E se alguma vez lhe for pedido que forneça informações sensíveis, certifique-se de que se encontra num website seguro e oficial.

O resultado final

Estes são apenas alguns dos golpes mais comuns no mundo criptográfico. Para evitar ser enganado, faça sempre a sua devida diligência antes de investir em qualquer projecto criptográfico. Verifique se há bandeiras vermelhas, tais como falta de transparência, promessas irrealistas, ou uma equipa que não seja identificável. Além disso, não se esqueça de diversificar os seus investimentos e nunca investir mais do que se pode dar ao luxo de perder.

Última actualização Nov 1, 2022

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