Что такое брокер Форекс?
Компания, которая предлагает финансовые услуги и предоставляет трейдерам доступ к платформе, где они могут покупать и продавать различные валюты, называется форекс-брокером. Форекс - это аббревиатура, которая расшифровывается как "иностранный обмен". На валютном рынке каждая сделка всегда происходит между двумя валютами, которые отличаются друг от друга.
Существует несколько различных названий, которые можно дать форекс-брокеру, включая розничного форекс-брокера и брокера по торговле валютой.
С помощью брокерских счетов Форекс (иностранной валюты) у вас есть возможность делать ставки на валюты мира, покупая или продавая валютные пары, которые реагируют на экономические события, происходящие в разных частях света. Валютный рынок открыт круглосуточно, начиная с воскресного дня в США и до окончания работы биржевых трейдеров в пятницу днем. Объем валютных операций значителен: по состоянию на 2022 год объем сделок превышал $6 триллионов в день; это больше, чем общая стоимость акций или облигаций, торгуемых на мировом рынке.
Трейдеры Forex занимают длинные и короткие позиции по продаже валютных пар, которые рассчитывают обменный курс между двумя формами законного платежного средства, евро (EUR) и долларом США. Обменный курс между этими двумя валютами известен как "спот-курс" (USD). Длинная позиция инициирует сделку, которая приносит прибыль, если курс меняется в пользу покупателя, а короткая продажа приносит прибыль, если курс меняется в пользу продавца. Чтобы открыть короткую позицию, трейдеру не нужно занимать деньги или ценные бумаги у брокера, как это происходит при торговле акциями; однако от него могут потребовать уплатить комиссию за перенос позиции.
Брокеры несут ответственность за управление сборами, которые могут включать комиссионные, доступ к консультациям экспертов и запросы на вывод средств. Кроме того, ваши деньги хранятся на счете, стоимость которого подвержена ночным колебаниям в зависимости от ежедневных прибылей и убытков. Поскольку некоторые брокеры скрывают свои тарифные сетки в рамках юридического жаргона, который глубоко запрятан в мелкий шрифт на их веб-сайтах, потенциальным клиентам необходимо провести исследование, прежде чем открывать счет у этого брокера. В этой статье мы подробно рассмотрим, как выбрать брокера Форекс, чтобы помочь вам избежать нежелательных сюрпризов.
Как выбрать брокера Форекс
Прежде чем выбрать форекс-брокера, необходимо определить, к какому типу инвесторов вы относитесь и каких целей хотите достичь, торгуя иностранными валютами.
Каждый брокер, предоставляющий доступ к инвестициям на рынке Форекс, имеет ряд преимуществ и недостатков. Регулирование, уровень безопасности, предоставляемый этими компаниями, и сборы, связанные с транзакцией, являются одними из наиболее важных факторов, которые необходимо принимать во внимание. Различные брокеры предлагают широкий спектр различных средств безопасности. Некоторые брокеры имеют встроенные средства защиты, такие как двухэтапная аутентификация, чтобы не дать хакерам получить доступ к счетам своих клиентов.
Значительное число форекс-брокеров регулируется. Национальная фьючерсная ассоциация (NFA) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) регулируют деятельность форекс-брокеров в США. Другие страны, включая Францию, Германию, Швейцарию, Австрию, Канаду и Великобританию, также имеют свои собственные регулирующие органы для форекс-брокеров. Трейдерам следует проявлять осторожность при работе с нерегулируемыми компаниями, поскольку не все брокеры подлежат регулированию.
Существуют также различия между брокерами с точки зрения предлагаемых ими платформ, а также требуемых минимумов счета и комиссий за транзакции. Прежде чем начать пользоваться торговой платформой, вам, вероятно, следует составить план своей инвестиционной жизни и составить бюджет. Определите сумму, которую вы хотели бы инвестировать, сумму, которую вы готовы заплатить в качестве комиссионных, и цели, которые вы хотите достичь. При принятии решения о том, какая платформа лучше всего подходит для вас, следует учитывать множество аспектов. Прежде чем приступить к работе, вы должны убедиться, что учли все важные моменты.
При поиске надежного форекс-брокера убедитесь, что ваши деньги и ваши сделки будут обработаны надлежащим образом. Национальная фьючерсная ассоциация (NFA)саморегулируемый государственный орган, целью которого является обеспечение прозрачности, требует регистрации от всех форекс-брокеров, работающих в США. Посетите веб-сайт NFA, чтобы проверить соответствие брокера нормативным требованиям и ознакомиться с любыми жалобами или дисциплинарными мерами, которые могут повлиять на ваш выбор. Вы также можете ознакомиться с рекомендациями в этом руководстве, в котором выделены некоторые отличные Форекс брокеры в Великобритании.
Советы для начинающих трейдеров Форекс
Прежде чем начинать что-то новое, необходимо ознакомиться с основами. Давайте рассмотрим некоторые торговые советы, о которых должен подумать каждый трейдер, прежде чем приступить к торговле валютными парами.
- Знать рынки
Невозможно переоценить важность самообразования на валютном рынке. Потратьте некоторое время на изучение различных валютных пар и факторов, влияющих на них, прежде чем рисковать своими деньгами. Это временное обязательство, которое в итоге может сэкономить вам значительную сумму денег.
- Составьте план и придерживайтесь его
Разработка торговой стратегии - один из самых важных аспектов прибыльной торговли. В нее должны быть включены ваши цели по получению прибыли, ваш уровень допустимого риска, методология, которую вы будете использовать, и критерии оценки. Как только вы разработаете план, вам необходимо проверить, что каждая потенциальная сделка, которую вы совершаете, вписывается в рамки вашей стратегии. Помните, что вы, вероятно, наиболее рациональны до заключения сделки и наиболее иррациональны после заключения сделки.
- Практика
Используйте безрисковый тренировочный счет, предоставляемый FOREX.com, чтобы испытать свою торговую стратегию в реальных рыночных условиях. У вас будет возможность почувствовать, что такое торговля валютными парами, и одновременно испытать свой торговый план на практике, не рискуя собственными деньгами.
- Прогнозирование "погодных условий" на рынке
Технические трейдеры предпочитают прогнозировать движение рынка, используя инструменты технического анализа, такие как коррекции Фибоначчи и другие индикаторы, в то время как фундаментальные трейдеры предпочитают торговать на основе новостей и других финансовых и политических данных. Большинство трейдеров используют стратегию, сочетающую оба подхода. Независимо от того, какой у вас подход к торговле, необходимо использовать доступные вам инструменты для выявления потенциально прибыльных торговых возможностей на изменчивых рынках.
- Знайте свои пределы
Знайте, где находятся ваши границы; это основной, но важный шаг для достижения успеха. Это включает в себя осознание того, какой частью своего капитала вы готовы рисковать в каждой сделке, регулирование коэффициента финансового рычага таким образом, чтобы он соответствовал вашим требованиям, и обеспечение того, чтобы вы никогда не вкладывали больше денег, чем можете позволить себе потерять.
Понимание валютных пар Форекс
Перед открытием счета важно иметь твердое представление об основах торговли иностранной валютой. Эти основы включают в себя все: от валютных пар и пунктов до прибыли и многого другого.
Стоимость двух разных валют можно сравнить с помощью соотношения, называемого валютной парой. Начальная единица валюты называется базовой, и ее стоимость всегда равна единице. Вторая валюта называется валютой котировки, и она показывает сумму, на которую можно обменять одну валюту на первую. Если вы видите котировку "EUR/USD 1,23000", это означает, что один евро эквивалентен 1,23 доллара.
Также доступна перевернутая версия каждого соотношения, в результате чего создается новая валютная пара, которая движется в противоположном направлении. Коэффициенты котируются с использованием от двух до пяти десятичных знаков, и доступны обе версии. В продолжение нашего предыдущего объяснения, пара EUR/USD показывает стоимость евро по отношению к доллару в США, в то время как пара USD/EUR показывает стоимость доллара по отношению к евро.
Исторически сложилось так, что трейдеры в разных странах занимали длинные и короткие позиции, имея внизу свою местную валюту (валюту котировки). Однако эта практика начала меняться после стремительного роста популярности валютного рынка в начале этого десятилетия. В настоящее время большинство участников рынка со всего мира торгуют той валютной парой, которая имеет наибольший объем. Наиболее популярная версия также, скорее всего, будет иметь меньший спред между спросом и предложением, что приводит к снижению расходов, связанных с торговлей.
Торговые платформы Форекс
Ценообразование валютных пар осуществляется на межбанковском рынке, который представляет собой коммуникационную систему, используемую крупными банками и другими финансовыми учреждениями. Однако межбанковский рынок не имеет центральной биржи, такой как NASDAQ или Нью-Йоркская фондовая биржа. Форекс-брокеры берут пример с операций, которые происходят вокруг них, но они не обязаны предлагать своим клиентам лучшие межбанковские бид или аск. Вместо этого они могут намеренно выставлять более широкие спреды по менее выгодным ценам, что увеличивает их прибыль при заключении сделок через систему.
Ознакомившись с процедурами исполнения сделок на веб-сайте брокера, потенциальные клиенты имеют возможность проверить наличие потенциальных конфликтов интересов. Выясните, есть ли у брокера дилинговый отдел, который может создавать рынок, принимая противоположную сторону клиентской сделки, если вы хотите работать с ним. Более надежный брокер будет размещать котировки непосредственно в межбанковской системе через оптового поставщика ликвидности или электронную коммуникационную сеть (ECN), которая является организацией, управляющей фактическими сделками купли-продажи. Это независимые предприятия, установившие прочные связи с профессиональной инфраструктурой.
Трейдеры Forex открывают и закрывают позиции с помощью торгового программного обеспечения, предоставляемого их брокерами. Это программное обеспечение должно включать в себя сочетание веб-платформ, автономных и мобильных торговых платформ. В последние годы MetaTrader зарекомендовала себя как отраслевой стандарт автономного программного обеспечения. Она предлагает широкий набор функций, включающий котировки и графики цен в реальном времени, а также новости, исследования и списки наблюдений, которые можно настроить в соответствии с индивидуальными потребностями. MetaQuotes Software Corporation, штаб-квартира которой находится на Кипре, является компанией, ответственной за разработку платформы MetaTrader.
Торговля через Интернет предлагает альтернативу использованию автономного программного обеспечения, но, как правило, имеет меньшее количество функций. В результате владельцам счетов приходится обращаться к дополнительным ресурсам, чтобы завершить разработку своих торговых стратегий. Мобильные приложения предлагают наибольшее удобство, но при этом имеют наименьшее количество дополнительных функций и обтекаемый дизайн, который обычно позволяет осуществлять торговлю одним или двумя щелчками мыши. Настоятельно рекомендуется как можно чаще использовать полнофункциональное автономное программное обеспечение, а мобильные приложения оставить для тех случаев, когда вы находитесь вдали от своего торгового стола.
Большинство форекс-брокеров предлагают демо-счета, которые позволяют потенциальным клиентам протестировать автономную, веб-интерфейсную и мобильную платформы форекс-брокера, торгуя игровыми деньгами на форекс-парах. Демо-счета предлагают практически все брокеры Форекс. Поскольку это программное обеспечение отображает те же котировки, графики и списки наблюдения, что и реальная система, оно является чрезвычайно полезным ресурсом для оценки точности ценообразования брокера на покупку и продажу. Если брокер не предоставляет демо-счет, вам следует опасаться его, поскольку возможно, что он использует некачественную или устаревшую платформу.
Резюме
Когда несколько таких счетов сравниваются бок о бок с котировками в реальном времени с крупного финансового сайта, легко определить, какие валютные брокеры предоставляют наиболее выгодные цены покупки и продажи, когда рынок работает нормально. Если есть такая возможность, следует посмотреть еще раз сразу после решения Федеральной резервной системы США по ставкам или других событий, которые приводят рынок в движение, чтобы увидеть, как движутся валютные пары в условиях сильной волатильности.
