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Informations sur les risques liés aux crypto-monnaies

Plusieurs risques sont associés aux crypto-monnaies et au trading de crypto-monnaies.
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Caractéristiques uniques des crypto-monnaies.

Les cryptocurrencies n'ont pas cours légal dans la plupart des juridictions, y compris, mais sans s'y limiter, à Gibraltar, au Royaume-Uni et aux États-Unis, et n'ont pas de valeur intrinsèque. Le prix des crypto-monnaies est basé sur l'accord des parties à une transaction, qui peut ou non être basé sur la valeur de marché de la crypto-monnaie au moment de la transaction.

Volatilité des prix.

Le prix d'une cryptocurrency est basé sur la valeur perçue de la cryptocurrency et soumis aux changements de sentiment, ce qui rend ces produits très volatils. Certaines crypto-monnaies ont connu une volatilité quotidienne des prix supérieure à 20%.

Valorisation et liquidité.

Les crypto-monnaies peuvent être échangées dans le cadre de transactions négociées de manière privée et par le biais de nombreuses bourses de crypto-monnaies et d'intermédiaires dans le monde, chacun ayant son propre mécanisme de fixation des prix et/ou son propre carnet d'ordres. L'absence d'une source de prix centralisée pose divers problèmes d'évaluation. En outre, la liquidité dispersée peut poser des difficultés aux participants au marché qui tentent de sortir d'une position, notamment en période de stress.

Cybersécurité.

Les risques de cybersécurité des cryptocurrences et des "portefeuilles" ou des échanges au comptant connexes comprennent des vulnérabilités de piratage et un risque que les grands livres distribués publiquement ne soient pas immuables. Un événement de cybersécurité pourrait entraîner une perte substantielle, immédiate et irréversible pour les participants au marché qui négocient des crypto-monnaies. Même un événement de cybersécurité mineur dans une cryptocurrency est susceptible d'entraîner une pression à la baisse sur les prix de ce produit et potentiellement d'autres cryptocurrences.

Marché spot opaque.

Les soldes de crypto-monnaies sont généralement conservés sous la forme d'une adresse sur la blockchain et sont accessibles par le biais de clés privées, qui peuvent être détenues par un acteur du marché ou un dépositaire. Bien que les transactions en crypto-monnaies soient généralement accessibles au public sur une blockchain ou un grand livre distribué, l'adresse publique n'identifie pas le contrôleur, le propriétaire ou le détenteur de la clé privée. Contrairement aux comptes bancaires et de courtage, les bourses de crypto-monnaies et les dépositaires qui détiennent des crypto-monnaies n'identifient pas toujours le propriétaire. Le marché sous-jacent ou au comptant opaque pose des problèmes de vérification des actifs pour les participants au marché, les régulateurs et les auditeurs et donne lieu à un risque accru de manipulation et de fraude, y compris le potentiel des schémas de Ponzi, des bucket shops et des schémas de pompage et de déversement, qui peuvent saper la confiance du marché dans une cryptocurrency et avoir un impact négatif sur son prix.

Bourses, intermédiaires et dépositaires de crypto-monnaies.

Les bourses de cryptocurrency, ainsi que les autres intermédiaires, dépositaires et vendeurs utilisés pour faciliter les transactions en cryptocurrency, sont relativement nouvelles et largement non réglementées dans la plupart des juridictions. L'opacité du marché au comptant sous-jacent et l'absence de surveillance réglementaire créent un risque qu'une bourse de crypto-monnaies ne détienne pas suffisamment de crypto-monnaies et de fonds pour satisfaire à ses obligations et que cette déficience ne soit pas facilement identifiée ou découverte. En outre, de nombreuses bourses de crypto-monnaies ont connu d'importantes pannes, des temps d'arrêt et des retards dans le traitement des transactions, des flash crashs, et peuvent présenter un niveau de risque opérationnel plus élevé que les bourses de contrats à terme ou de titres réglementées.

Paysage réglementaire.

Les crypto-monnaies sont actuellement confrontées à un paysage réglementaire incertain dans de nombreuses juridictions. En outre, de nombreux dérivés de crypto-monnaies sont régis par les dispositions de la législation nationale et supranationale (c'est-à-dire l'UE) sur les valeurs mobilières ; de plus, certains organismes de réglementation des valeurs mobilières étatiques ont averti que de nombreuses offres initiales de pièces de monnaie sont susceptibles de relever de la définition d'une valeur mobilière et d'être soumises à leurs lois respectives sur les valeurs mobilières. Une ou plusieurs juridictions peuvent, à l'avenir, adopter des lois, des règlements ou des directives qui affectent les réseaux de crypto-monnaies et leurs utilisateurs. Ces lois, règlements ou directives peuvent avoir un impact sur le prix des crypto-monnaies et leur acceptation par les utilisateurs, les commerçants et les fournisseurs de services.

La technologie.

La technologie relativement nouvelle et en évolution rapide qui sous-tend les crypto-monnaies introduit des risques uniques. Par exemple, une clé privée unique est nécessaire pour accéder, utiliser ou transférer une crypto-monnaie sur une blockchain ou un grand livre distribué. La perte, le vol ou la destruction d'une clé privée peut entraîner une perte irréversible. La possibilité de participer à des forks pourrait également avoir des implications pour les investisseurs. Par exemple, un participant au marché détenant une position en crypto-monnaies par l'intermédiaire d'une bourse de crypto-monnaies peut subir un impact négatif si la bourse ne permet pas à ses clients de participer à un fork qui crée un nouveau produit.

Frais de transaction.

De nombreuses crypto-monnaies permettent aux acteurs du marché de proposer des frais aux mineurs (c'est-à-dire aux parties qui traitent les transactions et les enregistrent sur une blockchain ou un grand livre distribué). Bien qu'ils ne soient pas obligatoires, ces frais sont généralement nécessaires pour garantir qu'une transaction est rapidement enregistrée sur une blockchain ou un grand livre distribué. Les montants de ces frais sont soumis aux forces du marché et il est possible que les frais augmentent considérablement pendant une période de stress. En outre, les bourses de crypto-monnaies, les fournisseurs de portefeuilles et les autres dépositaires peuvent facturer des frais élevés par rapport aux dépositaires de nombreux autres marchés financiers.

 

 

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