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Les portefeuilles de crypto-monnaies expliqués

Portefeuilles de crypto-monnaies - Les portefeuilles de crypto-monnaies expliqués

 

Un portefeuille de crypto-monnaies est un logiciel qui stocke en toute sécurité vos clés publiques et privées. Ce sont ces paires de clés, ou codes numériques sécurisés, que votre portefeuille utilise pour interagir avec une blockchain et vous permettre de consulter votre solde, d'envoyer et de recevoir des crypto-monnaies. Vous pouvez considérer votre portefeuille comme votre agence bancaire locale ou votre distributeur automatique de billets qui vous permet d'accéder à vos fonds stockés dans la banque, ou dans la blockchain, dans le cas des crypto-monnaies.

N'oubliez pas que la blockchain est un grand livre public hautement sécurisé qui conserve la trace de toutes les transactions en crypto-monnaies. Pour les novices, n'oubliez pas que les portefeuilles de crypto-monnaies ne contiennent pas de pièces physiques, car les crypto-monnaies sont numériques.
Pour faciliter la compréhension, voici un autre exemple. Cette fois, comparons un portefeuille de crypto-monnaies à un objet que vous utilisez probablement au quotidien, votre courrier électronique.

Votre portefeuille est comme un compte de messagerie pour votre crypto-monnaie ; vous partagez votre adresse électronique mais pas votre mot de passe. Vos clés publiques sont comme votre adresse électronique, et vos clés privées sont semblables au mot de passe que vous utilisez pour vous connecter à votre messagerie. Vous donnez l'adresse de votre portefeuille pour que les gens puissent vous envoyer des pièces, de la même manière que vous donnez votre adresse électronique à vos contacts pour qu'ils vous envoient des messages.

En matière de sécurité, cependant, vous ne donneriez jamais le mot de passe de votre compte de messagerie à quiconque. De même, pour garder vos pièces en sécurité dans votre portefeuille de crypto-monnaies, ne donnez jamais les clés privées (ou mot de passe/passphrase) de vos portefeuilles de crypto-monnaies.

Comment fonctionnent les portefeuilles de crypto-monnaies ?

Votre portefeuille de crypto-monnaies vous connecte au monde de la monnaie numérique, à savoir les blockchains. Il vous permet d'interagir avec ce grand livre, qui enregistre toutes les transactions de crypto-monnaies et vous donne accès à votre monnaie numérique.

Qu'il s'agisse d'un portefeuille Bitcoin, d'un portefeuille Ethereum ou d'un portefeuille général, tous les portefeuilles de crypto-monnaies fonctionnent selon les mêmes principes via des outils appelés clés. Mais, tout comme ce ne sont pas des portefeuilles physiques que vous transportez, ce ne sont pas non plus des clés physiques que vous transportez. 

Chaque méthode de stockage numérique comporte une adresse publique, une clé publique et une clé privée. Ce sont littéralement les clés de la sécurisation et de la transaction de votre crypto-monnaie en ligne. 

Qu'est-ce qu'une adresse publique ?

Une adresse publique est un identifiant extérieur pour votre portefeuille de crypto-monnaies. C'est la destination cible de la monnaie numérique dont vous achetez la propriété. Lorsque vous achetez une crypto-monnaie, le vendeur envoie un enregistrement de propriété à votre adresse publique. En général, vous fournissez votre adresse publique pour les transactions, tout comme vous le feriez avec votre BSB et vos coordonnées bancaires pour un transfert d'argent traditionnel par l'intermédiaire de la banque.

Qu'est-ce qu'une clé publique ?

Une clé publique est similaire à votre adresse publique, mais pas tout à fait la même. Elle permet de vérifier que vous êtes le propriétaire d'une adresse publique qui peut envoyer et recevoir des crypto-monnaies.

Une clé publique est une combinaison aléatoire de lettres et de chiffres. Un exemple de clé publique pourrait être : 0x286717D6E417A7801d0ecED32d8b7Ff2241078d6.

Les clés publiques correspondent à la clé privée détenue dans le portefeuille cryptographique mais, contrairement aux coordonnées bancaires traditionnelles, ces clés ne fournissent aucune information sur le propriétaire du portefeuille.

Qu'est-ce qu'une clé privée ?

Une clé privée agit comme une sorte de mot de passe pour les portefeuilles de crypto-monnaies. Elle est tournée vers l'intérieur et permet aux utilisateurs d'accéder à leur portefeuille de crypto-monnaies pour acheter, vendre et surveiller leur monnaie numérique. Là encore, considérez-la comme le mot de passe de votre compte de messagerie. Il s'agit du rouage essentiel de la sécurité de votre crypto-monnaie. 

Quels types de portefeuilles de crypto-monnaies sont disponibles ?

Il existe de nombreux portefeuilles de crypto-monnaies différents. Le meilleur pour vous dépend de vos habitudes générales de trading et de celui qui offre le plus de sécurité dans votre situation.

Il existe deux grands types de portefeuilles : les portefeuilles de stockage à chaud (numériques) et les portefeuilles à froid ou matériels (physiques). Les deux ont leurs avantages et leurs inconvénients, et il n'y a pas nécessairement de bonne ou de mauvaise réponse lorsqu'il s'agit de déterminer quel portefeuille de crypto-monnaie est le meilleur pour vous.

Avec la croissance continue de son marché, garder vos crypto-monnaies en sécurité n'a jamais été aussi important. Douze ans après le lancement du plus grand actif numérique au monde, des piratages très médiatisés continuent de se produire - des acteurs malveillants parvenant à s'enfuir dans la nuit avec des millions de dollars de gains mal acquis. Heureusement, de nombreuses bourses centralisées disposent désormais de polices d'assurance pour se prémunir contre de tels événements, et mettent de côté une partie de leurs bénéfices au cas où elles devraient rembourser leurs clients.

Qu'est-ce que le stockage à chaud ?

Le stockage à chaud est utilisé pour décrire les portefeuilles de crypto-monnaies qui sont connectés à Internet. Ces portefeuilles pourraient fonctionner sur des appareils tels que des téléphones, des tablettes et des ordinateurs - et ils sont idéaux pour garder de petites quantités d'actifs numériques en toute sécurité.

Bien qu'ils soient extrêmement mobiles et vous donnent la possibilité d'accéder à vos actifs numériques n'importe où, les fonds conservés dans un stockage à chaud peuvent être vulnérables si des acteurs malveillants parviennent à pirater l'appareil où est stocké un portefeuille.
Parmi les portefeuilles logiciels disponibles, citons notamment Exode, Atomique et Electrum.

Qu'est-ce que le stockage à froid ?

Contrairement au stockage à chaud, le stockage à froid n'est pas connecté à l'internet.
Les portefeuilles froids ont tendance à se manifester sous la forme d'un dispositif physique, tel qu'une pièce de matériel petite mais compacte.

Vous préférez griffonner (soigneusement) votre clé publique et privée sur un morceau de papier ? Félicitations ! Il s'agit également d'une forme de stockage à froid. (Bien que cela élimine le risque qu'un pirate puisse accéder à une clé privée, cela crée un tout nouveau danger de perdre le morceau de papier, ce qui signifie que l'accès à votre crypto est perdu à jamais). C'est pourquoi il est courant de voir des personnes stocker très, très soigneusement ce type de papier dans des coffres-forts et des chambres fortes, c'est-à-dire dans un endroit bien sécurisé.

Les stockages à froid sont des crypto-monnaies portefeuilles qui ne sont pas connectés à l'internet ou à d'autres réseaux non sécurisés lorsqu'ils ne sont pas utilisés. Cette mesure vise à fournir une couche de sécurité supplémentaire par rapport à celle offerte par les systèmes de sécurité les plus répandus. les "hot wallets", qui sont des portefeuilles logiciels stockés sur l'ordinateur local d'un utilisateur ou auxquels on accède à partir des serveurs d'un fournisseur de services via l'interface d'un site web.

Les portefeuilles froids sont utilisés par les individus crypto-monnaie comme un moyen abordable et relativement simple d'isoler ses crypto-monnaies contre la menace de la fraude. des pirates, hameçonnage et d'autres vecteurs d'attaque susceptibles d'entraîner une perte permanente d'informations. pièces.

Ils sont encore plus demandés par les entreprises qui tiennent garde à vue sur les fonds de leurs clients, comme les crypto-monnaies. les échanges. En stockant les pièces de monnaie appartenant à des dizaines, voire des centaines de milliers d'utilisateurs, dans une bourse d'échange de pièces de monnaie. centralisé De cette manière, ces entreprises deviennent des cibles très attrayantes pour les pirates informatiques et la séparation physique de la plupart des réserves de l'Internet est le seul moyen fiable de se protéger des attaques.

Le stockage du froid se présente sous de nombreuses formes différentes, les deux plus populaires étant les portefeuilles en papier et en matériel.

A porte-monnaie électronique est un morceau de papier sur lequel sont imprimées l'adresse publique et la clé privée du portefeuille. L'adresse publique est utilisée pour recevoir des crypto-monnaies et la clé privée pour accéder aux fonds stockés et les envoyer. Les portefeuilles en papier sont souvent accompagnés de codes QR qui peuvent être scannés avec un smartphone pour faciliter leur utilisation.

Un porte-monnaie matériel est un dispositif électronique qui doit être physiquement branché sur un ordinateur pour être accessible. Il peut s'agir d'inventions artisanales d'amateurs, de dispositifs grand public disponibles dans le commerce (souvent sous la forme d'une clé ou d'un lecteur USB) ou de solutions propriétaires conçues sur commande par des ingénieurs professionnels.
Les exemples les plus répandus de ce phénomène sont les suivants Ledger Nano et le Trezor.

Grand livre fabrique des portefeuilles de stockage à froid conçus pour les utilisateurs qui souhaitent une sécurité accrue. Leurs portefeuilles sont un dispositif physique qui se connecte à votre ordinateur. Ce n'est que lorsque le dispositif est connecté que vous pouvez envoyer des Bitcoins à partir de celui-ci. Grand livre offre une variété de produits, tels que le Ledger Nano S et le Ledger Nano X (un porte-monnaie matériel connecté par Bluetooth).

Trezor est une société pionnière dans le domaine des portefeuilles matériels. La combinaison d'une sécurité de classe mondiale avec une interface intuitive et la compatibilité avec d'autres portefeuilles de bureau, le rend idéal pour les débutants et les experts. La société a gagné beaucoup de respect de la part de la communauté Bitcoin. Trezor propose deux modèles principaux : le Trezor One et le Trezor Model T (qui possède un écran tactile intégré).

D'autres types de portefeuilles froids, moins populaires, comprennent les cartes à puce et même les portefeuilles sonores, qui stockent les clés privées sous forme de fichiers audio sur des CD ou des disques vinyles.

Stockage à chaud ou stockage à froid : Le pour et le contre

Comme pour tout, les portefeuilles chauds et les portefeuilles froids présentent des avantages et des inconvénients qui leur sont propres.

Si l'on veut être compétitif, les hot wallets ont le dessus car ils sont très faciles à utiliser. Ils sont déjà connectés à Internet, ce qui signifie que c'est un moyen pratique d'accéder aux cryptomonnaies. En général, leur utilisation est également gratuite et il est facile de trouver un portefeuille compatible avec n'importe quelle crypto-monnaie. Alors que les portefeuilles froids peuvent être transportés dans votre poche où que vous alliez - et ils peuvent se connecter à des ordinateurs via USB pour des choses comme les mises à jour de firmware. (Là encore, certains affirment que cela signifie que ces appareils seront connectés à Internet de temps en temps).

Mais le principal facteur qui explique la popularité des cold wallets est le niveau de sécurité beaucoup plus élevé.
Les porte-monnaie électroniques sont extrêmement vulnérables aux cyberattaques. Alors que la plupart des fournisseurs ont mis en place des mesures robustes pour assurer une sécurité accrue, les pirates informatiques se tournent vers des mesures de plus en plus sophistiquées pour cibler leurs victimes. Dans certains cas, les criminels ont créé des entreprises apparemment légitimes pour gagner la confiance d'une personne et accéder à son ordinateur.

La principale difficulté liée aux portefeuilles froids est double. Tout d'abord, vous devrez débourser de l'argent pour en acheter un - souvent entre $60 et $170 - et vous aurez peut-être besoin d'un peu de connaissances techniques pour le configurer.

Les comptes d'échange de crypto-monnaies peuvent être considérés comme des portefeuilles chauds - bien que les mesures de sécurité varient d'une plateforme à l'autre. Les bourses plus respectées et établies appliquent généralement des mesures de sécurité plus strictes et stockent la grande majorité des actifs gérés dans des portefeuilles froids, en conservant un petit pourcentage dans un stockage chaud pour en faciliter l'accès.

Hacks célèbres impliquant des portefeuilles chauds

Les portefeuilles chauds étant plus dangereux à utiliser que les portefeuilles froids, il n'est pas surprenant qu'ils aient fait l'objet de plusieurs piratages notables.

KuCoin a été victime d'une importante attaque de piratage en septembre 2020, les criminels ayant volé des fonds dans les portefeuilles de Bitcoin, d'Ether et d'ERC-20. On pensait initialement que $150 millions avaient été volés, mais il est apparu plus tard que ce chiffre était plus proche de $280 millions. Heureusement, grâce au "traçage sur la chaîne, à la mise à niveau des contrats et au recouvrement judiciaire", au moins 84% de ces fonds ont été récupérés par la suite.

En juillet 2019, la bourse de crypto-monnaies Bitpoint - qui appartient à la firme japonaise Remixpoint - a également vu son portefeuille chaud saccagé. Le préjudice a été estimé à $32 millions, soit environ un cinquième des actifs que la plateforme avait sous gestion. Des actifs tels que Litecoin, Ether, Bitcoin et Ripple ont été pris. Fait révélateur, les cold wallets de la société n'ont pas été affectés par cet incident. Cependant, il est toujours possible que les cold wallets puissent également être compromis - mais pas exactement de la même manière que les hot wallets. Fournisseur de portefeuilles froids Ledger a souffert un piratage en décembre 2020, mais les fonds des clients n'ont pas été volés, ce sont leurs informations qui l'ont été. Plus de 272 000 clients de Ledger ont vu leur nom, leur adresse postale et leur numéro de téléphone divulgués en ligne par des pirates, ce qui les a rendus vulnérables aux attaques de phishing et à d'autres tactiques infâmes visant à s'emparer de leur crypto-monnaie de stockage à froid.

Si ce type de "piratage" d'un portefeuille froid est relativement rare, l'incident de Ledger a montré que les détenteurs de crypto-monnaies doivent toujours être sur leurs gardes et suivre les meilleures pratiques pour un stockage sûr des crypto-monnaies.

Comment décider du porte-monnaie à utiliser ?

Le choix du type de porte-monnaie à utiliser dépend de plusieurs facteurs, dont les suivants :

  • La fréquence de vos échanges. En général, les hot wallets sont plus adaptés aux traders de crypto-monnaies plus actifs. La possibilité de se connecter rapidement signifie que vous n'êtes qu'à quelques clics et tapotements de l'achat et de la vente de crypto-monnaies. Les portefeuilles froids sont mieux adaptés à ceux qui cherchent à effectuer des transactions moins fréquentes. 
  • Ce que vous voulez échanger. Comme mentionné précédemment, tous les portefeuilles ne prennent pas en charge tous les types de crypto-monnaies. Cependant, certains des meilleurs portefeuilles de crypto-monnaies ont le pouvoir de négocier des centaines de monnaies différentes, offrant plus d'une expérience unique.
  • Votre tranquillité d'esprit. Pour ceux qui s'inquiètent du piratage, le fait d'avoir un portefeuille froid physique stocké dans un coffre à la banque ou quelque part chez eux constitue l'option la plus sûre et la plus sécurisée. D'autres peuvent avoir confiance dans leur capacité à sécuriser leurs portefeuilles chauds.
  • Combien cela coûte-t-il ? Il est important d'étudier les coûts associés à chaque portefeuille. La configuration de nombreux portefeuilles chauds est gratuite, mais ils facturent des frais à chaque transaction. Quant aux portefeuilles froids, comme tout matériel, ils sont payants.
  • Ce qu'il peut faire. Si les principes de base de chaque portefeuille de crypto-monnaies sont les mêmes, des fonctionnalités supplémentaires peuvent contribuer à les différencier. C'est particulièrement vrai pour les portefeuilles chauds, dont beaucoup sont dotés de fonctions de reporting avancées, aperçu du marché des crypto-monnaiesla possibilité de convertir des crypto-monnaies, etc. Les fonctions de sécurité peuvent également constituer un bon facteur de différenciation.

Un bref rappel

Si vous avez l'intention de traiter de gros volumes de crypto-monnaies, l'investissement dans le stockage à froid peut s'avérer avantageux. Il est essentiel que vous fassiez vos propres recherches et que vous évaluiez d'abord les avantages et les inconvénients des différents produits disponibles sur le marché.

Un autre conseil important est de faire preuve de diligence raisonnable en ce qui concerne les mesures de sécurité appliquées par les bourses de crypto-monnaies. Vous devez vous attendre à ce que ces plateformes conservent la plus grande partie des actifs qu'elles gèrent dans des entrepôts frigorifiques.

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