O que é um corretor Forex?
Uma empresa que oferece serviços financeiros e dá aos comerciantes acesso a uma plataforma onde podem comprar e vender diferentes moedas é conhecida como um corretor forex. Forex é uma abreviatura que significa "foreign exchange" (divisas estrangeiras). No mercado cambial, cada transacção tem sempre lugar entre duas moedas que são diferentes uma da outra.
Existem alguns nomes diferentes que podem ser dados a um corretor forex, incluindo corretor forex de retalho e corretor forex de negociação de divisas.
Através de contas de corretagem (de câmbio) forex, tem a oportunidade de fazer apostas nas moedas do mundo comprando ou vendendo pares de moedas que reagem a desenvolvimentos económicos que ocorrem em diferentes partes do mundo. O mercado de divisas está aberto 24 horas por dia, começando no domingo à tarde nos Estados Unidos e continuando até depois de os comerciantes de acções terem terminado os seus trabalhos na sexta-feira à tarde. O volume de negociação de divisas é substancial, com transacções superiores a $6 triliões por dia a partir de 2022; este é um montante superior ao valor total das acções ou obrigações negociadas no mercado global.
Os comerciantes de Forex tomam posições de venda longa e curta em pares de moedas, que calculam a taxa de câmbio entre duas formas de curso legal, o euro (EUR) e o dólar americano. A taxa de câmbio entre estas duas moedas é conhecida como a "taxa à vista" (USD). Uma posição longa inicia uma troca que gera lucros se a taxa de câmbio se mover a favor do comprador, enquanto uma venda curta gera lucros se a taxa se mover a favor do vendedor. Para abrir uma posição de venda curta, um comerciante não precisa de pedir dinheiro ou títulos emprestados a um corretor, como é o caso quando negoceia acções; no entanto, pode ser-lhe exigido o pagamento de uma taxa de rollover.
Os corretores são responsáveis pela gestão das taxas, que podem incluir comissões, acesso a aconselhamento especializado, e pedidos de retirada. Além disso, o seu dinheiro é mantido numa conta cujo valor está sujeito a flutuações nocturnas em resposta a lucros e perdas diários. Uma vez que alguns corretores escondem os seus horários de taxas dentro do jargão legal que está enterrado nas letras miúdas dos seus websites, os potenciais clientes precisam de fazer a sua pesquisa antes de abrirem uma conta com esse corretor. Este artigo fornece uma análise aprofundada sobre como escolher um corretor forex com o objectivo de o ajudar a evitar surpresas indesejadas.
Como escolher um corretor de Forex
Antes de poder escolher um corretor forex, precisa primeiro de determinar o tipo de investidor que é e os objectivos que deseja alcançar através da negociação de moedas estrangeiras.
Cada corretor que fornece acesso a investimentos forex vem com um conjunto de benefícios e desvantagens. A regulamentação, o nível de segurança fornecido por estas empresas, e as taxas associadas à transacção são alguns dos factores mais importantes a ter em consideração. Os diferentes corretores oferecem uma grande variedade de características de segurança diferentes. Alguns corretores têm características de segurança incorporadas, tais como autenticação em duas etapas, para dissuadir os hackers de acederem às contas dos seus clientes.
Um número significativo de corretores forex estão regulamentados. A National Futures Association (NFA) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) regulamentam as corretoras de forex nos Estados Unidos. Outros países, incluindo a França, Alemanha, Suíça, Áustria, Canadá e Reino Unido, também têm os seus próprios organismos reguladores para os corretores de forex. Os comerciantes devem ter cautela quando lidam com empresas não regulamentadas, porque nem todos os corretores estão sujeitos a regulamentação.
Existem também diferenças entre os corretores em termos das plataformas que oferecem, bem como os mínimos de conta e as taxas de transacção exigidas. Provavelmente, deverá fazer um plano para a sua vida de investimento e criar um orçamento antes de começar a utilizar uma plataforma de negociação. Determine o montante que gostaria de investir, o montante que está disposto a pagar em taxas, e os objectivos que pretende alcançar. Ao decidir qual é a melhor plataforma para si, há muitos aspectos que deve ter em consideração. Antes de se envolver, deve certificar-se de que considerou tudo o que é relevante.
Ao procurar um corretor de câmbio de confiança, certifique-se de que leva o seu tempo para assegurar que tanto o seu dinheiro como os seus negócios serão tratados da forma apropriada. A Associação Nacional de Futuros (NFA)A Comissão Europeia, um organismo governamental auto-regulador cujo objectivo é proporcionar transparência, exige o registo de todos os corretores forex que operam nos Estados Unidos. Visite o website da NFA para verificar a conformidade do corretor com os regulamentos e para procurar quaisquer queixas ou acções disciplinares que possam ter impacto na sua escolha. Pode também consultar as recomendações deste guia, destacando algumas grandes Corretores Forex no Reino Unido.
Dicas para Principiantes em Negociação Forex
Deve familiarizar-se com as noções básicas antes de começar qualquer coisa nova. Vamos dar uma vista de olhos a alguns conselhos comerciais que todos e cada um dos comerciantes devem pensar antes de negociar pares de moedas.
- Conhecer os Mercados
É impossível exagerar a importância de se educar sobre o mercado de divisas. Passe algum tempo a aprender sobre os diferentes pares de divisas e os factores que os influenciam antes de arriscar algum do seu próprio dinheiro. Este é um compromisso de tempo que pode acabar por lhe poupar uma quantidade significativa de dinheiro.
- Fazer um plano e seguir o plano
O desenvolvimento de uma estratégia comercial é um dos aspectos mais importantes do comércio lucrativo. Os seus objectivos de lucro, o seu nível de tolerância ao risco, a metodologia que irá utilizar e os critérios de avaliação devem ser todos incluídos. Uma vez estabelecido um plano, é necessário verificar se todas as potenciais operações que realiza se enquadram dentro dos limites da sua estratégia. Tenha em mente que está provavelmente no seu ponto mais racional antes de colocar uma transacção, e no seu ponto mais irracional após a transacção ter sido colocada.
- Prática
Utilize uma conta de prática sem risco fornecida por FOREX.com para pôr à prova a sua estratégia de negociação em condições de mercado do mundo real. Terá a oportunidade de experimentar o que é negociar pares de moedas ao mesmo tempo que coloca o seu plano de negociação ao seu ritmo, sem ter de arriscar nenhum do seu próprio dinheiro.
- Prever as "Condições Meteorológicas" do Mercado
Os comerciantes técnicos preferem prever os movimentos do mercado utilizando ferramentas de análise técnica como os retracements Fibonacci e outros indicadores, enquanto os comerciantes fundamentais preferem negociar com base em notícias e outros dados financeiros e políticos. A maioria dos comerciantes emprega uma estratégia que combina os dois. Não importa qual seja a sua abordagem comercial, é imperativo que faça uso das ferramentas disponíveis para identificar oportunidades comerciais potencialmente lucrativas em mercados fluidos.
- Conheça os seus limites
Saiba onde se situam os seus limites; este é um passo básico mas essencial para o seu sucesso continuado. Isto inclui estar ciente de quanto do seu capital está disposto a pôr em risco em cada negócio, ajustar a sua taxa de alavancagem de modo a que se adapte às suas necessidades, e assegurar que nunca investirá mais dinheiro do que aquele que se pode dar ao luxo de perder.
Compreender os pares de moedas Forex
É importante ter uma compreensão sólida dos fundamentos do comércio de divisas antes de abrir uma conta. Estes fundamentos incluem tudo, desde pares de divisas e pips a lucros e muito mais.
O valor de duas moedas diferentes pode ser comparado utilizando um rácio chamado par de moedas. A unidade monetária inicial é referida como a base, e o seu valor é sempre um só. A segunda moeda é conhecida como moeda de cotação, e exibe o montante pelo qual se pode trocar em termos da primeira moeda. Se vir a cotação "EUR/USD 1,23000", indica que um Euro é equivalente a 1,23 dólares.
Está também disponível uma versão invertida de cada rácio, o que resulta na criação de um novo par cambial que se move na direcção oposta. Os rácios são cotados usando duas a cinco casas decimais, e ambas as versões estão disponíveis. Para continuar com a nossa explicação anterior, o par EUR/USD indica o valor do euro em relação ao dólar nos Estados Unidos, enquanto que o par USD/EUR indica o valor do dólar em relação ao euro.
Historicamente, os comerciantes em vários países tomavam posições longas e curtas com a sua moeda local na parte inferior (a moeda de cotação). Contudo, esta prática começou a mudar após a popularidade do mercado de divisas ter disparado no início desta década. Nesta altura, a maioria dos participantes no mercado de todo o mundo comercializa o par cambial que tem o maior volume. A versão mais popular é também susceptível de ter um spread bid/ask menor, o que resulta em custos reduzidos associados ao comércio.
Plataformas de negociação de Forex
A fixação dos preços dos pares de moedas é feita no mercado interbancário, que é um sistema de comunicação utilizado pelos grandes bancos e outras instituições financeiras. Contudo, o mercado interbancário não tem uma bolsa central como a NASDAQ ou a Bolsa de Valores de Nova Iorque. Os corretores de Forex tiram as suas sugestões das transacções que ocorrem à sua volta, mas não são obrigados a oferecer aos seus clientes a melhor oferta ou pedido interbancário. Em vez disso, podem propositadamente exibir spreads mais alargados a preços menos favoráveis, o que aumenta os seus lucros quando completam as transacções através do sistema.
Ao rever os procedimentos de execução comercial no website do corretor, os potenciais clientes têm a capacidade de verificar quaisquer potenciais conflitos de interesse. Descubra especificamente se o corretor tem uma mesa de negociação que pode fazer um mercado, tomando o lado oposto de uma negociação do cliente se quiser trabalhar com eles. Um corretor mais fidedigno publicará cotações directamente do sistema interbancário através de um fornecedor de liquidez por grosso ou rede de comunicações electrónicas (ECN), que é a organização que gere as transacções de compra e venda reais. Estas são empresas independentes que estabeleceram fortes laços com a infra-estrutura profissional.
Os comerciantes de Forex abrem e fecham posições utilizando o software de negociação fornecido pelos seus corretores. Este software deve incluir uma combinação de plataformas de negociação baseadas na Web, autónomas e móveis. Nos últimos anos, MetaTrader estabeleceu-se como a norma da indústria para software autónomo. Oferece um conjunto robusto de funcionalidades que inclui cotações e tabelas de preços em tempo real, bem como notícias, pesquisas e listas de observação que podem ser personalizadas para satisfazer necessidades individuais. MetaQuotes Software Corporation, que tem a sua sede em Chipre, é a empresa responsável pelo desenvolvimento da plataforma MetaTrader.
O comércio baseado na Web oferece uma alternativa à utilização de software autónomo, mas normalmente consiste em menos funcionalidades. Como resultado, os titulares de contas são obrigados a consultar recursos adicionais a fim de concluir o desenvolvimento das suas estratégias de negociação. As aplicações móveis oferecem a maior comodidade, mas o menor número de sinos e apitos num design racionalizado que tipicamente permite negociar com um ou dois cliques. É altamente recomendável que faça uso do software autónomo completo tanto quanto possível, e que reserve a experiência móvel para quando estiver longe da sua mesa de negociação.
A maioria dos corretores forex oferecem contas de demonstração, que permitem aos potenciais clientes testar as plataformas de negociação de dinheiro em pares de divisas, interface web, e plataformas móveis do corretor forex. As contas demo são oferecidas por praticamente todas as corretoras de forex. Como este software apresenta as mesmas cotações, gráficos e listas de observação que o sistema actual, é um recurso extremamente útil para avaliar a exactidão da oferta e do preço de compra e venda da corretora. Se o corretor não fornecer uma conta demo, deve ter cuidado com eles porque é possível que estejam a utilizar uma plataforma inferior ou desactualizada.
Sumário
Quando várias destas contas são comparadas lado a lado com cotações em tempo real de um grande site financeiro, é fácil determinar quais os corretores cambiais que oferecem os preços de compra e venda mais vantajosos quando o mercado está a funcionar normalmente. Se for de todo possível, deverá tomar um segundo cuidado imediatamente após uma decisão de taxa tomada pela Reserva Federal ou outros eventos que movimentem o mercado para ver como os pares de divisas se movimentam quando as condições são altamente voláteis.
