Cele mai frecvente escrocherii cripto și cum să le evitați

Criptomonedele devin din ce în ce mai populare. Având în vedere că există o cantitate finită de active criptografice în circulație și un număr limitat de monede minate, valoarea acestora va continua să crească. Mulți investitori și comercianți își diversifică acum activele cripto - cumpărarea de artă digitală, noi monede criptografice și multe altele - pentru a se asigura că nu pierd următorul mare eveniment.

Cu toate acestea, odată cu această popularitate, crește și numărul de escrocherii. Escrocii caută mereu noi modalități de a profita de comercianții de cripto-monede neștiutori, în special de începători care s-ar putea să nu fie conștienți de pericole. Acest articol va examina unele dintre cele mai frecvente escrocherii criptografice și cum le puteți evita.

Sisteme de pompare și descărcare

Una dintre cele mai frecvente escrocherii criptografice este schema pump-and-dump. În acest caz, un grup de comercianți se adună și umflă în mod artificial prețul unei anumite criptomonede prin cumpărarea acesteia în cantități mari. Ei fac acest lucru în speranța de a o vinde la un preț mai mare odată ce investitorii creduli se vor urca în tren.

Desigur, odată ce escrocii și-au vândut monedele, prețul se prăbușește. Toți cei care au cumpărat la vârf pierd bani. Aceste scheme sunt adesea orchestrate prin intermediul platformelor de socializare, cum ar fi Telegram și Discord. Dacă vedeți un grup de persoane care vorbesc despre o anumită monedă de care nu ați mai auzit până acum, fiți foarte precaut. Este probabil ca aceștia să facă parte dintr-o schemă de tip pump-and-dump și încearcă doar să vă convingă să investiți pentru ca ei să poată face un profit rapid.

Schemele Ponzi

Schemele Ponzi sau "îmbogățește-te repede" sunt, din păcate, mult prea frecvente în lumea cripto. Numite după Charles Ponzi, care a condus o schemă similară în anii 1920, aceste scheme promit investitorilor randamente mari pentru investițiile lor, dar nu folosesc acei bani pentru a tranzacționa sau investi. În schimb, promisiunea de randament provine din banii investiți de noii participanți, mai degrabă decât din vreo afacere sau investiție reală de bază.

Acest tip de schemă nu este unic în lumea criptomonedelor, dar din cauza lipsei de reglementare, combinată cu natura anonimă a tranzacțiilor cu criptomonede, a fost folosit mai frecvent în escrocheriile cu criptomonede. În plus, schemele Ponzi pot fi foarte greu de depistat, deoarece persoanele care le conduc sunt adesea foarte bune la crearea de conturi de socializare și site-uri web false. De asemenea, aceștia pot plăti sume mici de bani investitorilor timpurii pentru a face să pară că schema este legitimă.

Un exemplu celebru de schemă Ponzi în lumea criptografică este Bitconnect. În 2016, Bitconnect a promis investitorilor săi randamente de până la 1% dobânzi compuse zilnic prin împrumutul activelor lor criptografice pe platformă. Cu toate acestea, platforma folosea fondurile noilor investitori pentru a plăti randamentele promise investitorilor anteriori. Când schema s-a prăbușit în cele din urmă în 2018, valoarea Bitconnect a scăzut cu 92% și mulți oameni au pierdut o mulțime de bani.

Așadar, dacă proiectul pare prea frumos pentru a fi adevărat, probabil că este. Fiți deosebit de precaut cu privire la orice proiect care promite randamente garantate sau care pretinde că are o "formulă secretă" specială pentru succes.

ICO-uri false

O ICO, sau ofertă inițială de monede, este un tip de crowdfunding în care investitorii pot primi tokens în schimbul investiției lor. ICO-urile au devenit o modalitate populară de strângere de fonduri pentru startup-urile de criptomonede, dar au devenit, de asemenea, o țintă pentru escroci.

Escrocii vor crea ICO-uri false pentru a fura banii investitorilor. Aceștia vor promite investitorilor randamente nerealiste sau s-ar putea să nu-și respecte promisiunile după ce ICO se încheie. Alții pot pur și simplu să dispară cu banii strânși.

Pentru a evita să deveniți victima unei ICO false, asigurați-vă că faceți cercetări înainte de a investi. Verificați dacă proiectul este susținut de o echipă credibilă și dacă există un caz real de utilizare a token oferit. De asemenea, nu uitați să verificați dacă ICO este înregistrată la o bursă de renume.

Schimburi false de criptomonede

Bursele de criptomonede sunt platforme online unde puteți cumpăra, vinde sau tranzacționa criptomonede. Aceste burse au devenit o țintă pentru escroci, care au înființat burse false care fie nu își respectă promisiunile, fie pur și simplu vă fură banii. Noii comercianți de criptomonede sunt deosebit de vulnerabili la aceste escrocherii, deoarece este posibil să nu fie familiarizați cu procesul de cumpărare și vânzare de criptomonede.

Pentru a evita să deveniți victima unui schimb fals, asigurați-vă că faceți cercetări înainte de a vă înscrie. Verificați întotdeauna recenziile online ale schimbului pentru a vedea ce au de spus alți utilizatori.

Portofele false

La fel cum există ICO-uri și burse criptografice false, există și portofele false. Aceste portofele sunt concepute pentru a arăta ca portofele legitime de criptomonede, dar conțin programe malware care vă pot fura cheile private și monedele. Pentru a evita portofelele false, descărcați portofele doar din surse de încredere, cum ar fi site-ul oficial al monedei pe care o dețineți. Asigurați-vă că verificați, de asemenea, recenziile și evaluările înainte de a descărca orice portofel.

Escrocherii de phishing

Într-o înșelătorie de tip phishing, un escroc va trimite un e-mail sau un mesaj care pare a fi de la o sursă legitimă, dar care este conceput pentru a vă fura informații private. Acest tip de înșelăciune este, de asemenea, frecvent în lumea bancară și financiară, deoarece escrocii vor încerca să vă păcălească să le oferiți datele de autentificare sau numerele de cont.

Pentru a evita să deveniți victima unei escrocherii de tip phishing, fiți foarte atent la orice e-mail sau mesaj pe care îl primiți. Dacă un e-mail pare suspect, nu faceți clic pe niciun link sau atașament. Iar dacă vi se cere vreodată să furnizați informații sensibile, asigurați-vă că vă aflați pe un site oficial și sigur.

Concluzia

Acestea sunt doar câteva dintre cele mai frecvente escrocherii din lumea cripto. Pentru a evita să fiți înșelat, efectuați întotdeauna verificările necesare înainte de a investi în orice proiect criptografic. Verificați dacă există semnale de alarmă, cum ar fi lipsa de transparență, promisiuni nerealiste sau o echipă care nu este identificabilă. De asemenea, asigurați-vă că diversificați-vă investițiile și nu investiți niciodată mai mult decât vă puteți permite să pierdeți.