Les escroqueries Crypto les plus courantes et comment les éviter

Les crypto-monnaies sont de plus en plus populaires. Avec une quantité limitée d'actifs cryptographiques en circulation et un nombre restreint de pièces extraites, leur valeur ne peut que continuer à augmenter. De nombreux investisseurs et traders diversifient désormais leurs actifs cryptographiques. acheter de l'art numériquede nouvelles pièces de crypto-monnaie, et plus encore - pour s'assurer qu'ils ne manquent pas la prochaine grande nouveauté.

Cependant, cette popularité s'accompagne d'une augmentation des escroqueries. Les escrocs sont toujours à la recherche de nouveaux moyens de tirer profit des traders en crypto sans méfiance, en particulier des nouveaux venus qui ne sont peut-être pas conscients des dangers. Cet article présente quelques-unes des escroqueries les plus courantes et explique comment les éviter.

Systèmes de pompage et de vidange

L'une des escroqueries les plus courantes en matière de crypto-monnaies est le système de pompage et de déversement. Dans ce cas, un groupe de traders se réunit et gonfle artificiellement le prix d'une certaine crypto-monnaie en l'achetant en grandes quantités. Ils font cela dans l'espoir de la vendre à un prix plus élevé une fois que les investisseurs crédules auront sauté dans le train en marche.

Bien sûr, une fois que les escrocs ont vendu leurs pièces, le prix s'effondre. Tous ceux qui ont acheté au sommet perdent alors de l'argent. Ces stratagèmes sont souvent orchestrés par des plateformes de médias sociaux comme Telegram et Discord. Si vous voyez un groupe de personnes parler d'une pièce dont vous n'avez jamais entendu parler auparavant, méfiez-vous. Il est probable qu'ils fassent partie d'un système de pompage et de déversement et qu'ils essaient simplement de vous inciter à investir pour faire un profit rapide.

Systèmes de Ponzi

Les systèmes de Ponzi ou "Get Rich Quick" sont malheureusement trop fréquents dans le monde des crypto-monnaies. Nommés d'après Charles Ponzi, qui dirigeait un système similaire dans les années 1920, ces systèmes promettent aux investisseurs des rendements élevés sur leur investissement, mais ils n'utilisent pas cet argent pour faire du commerce ou investir. Au lieu de cela, la promesse de rendement provient de l'argent investi par les nouveaux participants plutôt que d'un véritable commerce ou investissement sous-jacent.

Ce type de stratagème n'est pas propre au monde des crypto-monnaies, mais en raison de l'absence de réglementation et de la nature anonyme des transactions en crypto-monnaies, il a été utilisé plus fréquemment dans les arnaques aux crypto-monnaies. En outre, les systèmes de Ponzi peuvent être très difficiles à repérer, car les personnes qui les dirigent sont souvent très douées pour créer de faux comptes de médias sociaux et de faux sites Web. Ils peuvent également verser de petites sommes d'argent aux premiers investisseurs pour faire croire que le système est légitime.

Un exemple célèbre de schéma de Ponzi dans le monde de la crypto est Bitconnect. En 2016, Bitconnect promettait à ses investisseurs des rendements allant jusqu'à 1% d'intérêts composés quotidiens en prêtant leurs actifs en crypto à la plateforme. Cependant, la plateforme utilisait les fonds des nouveaux investisseurs pour verser les rendements promis aux investisseurs précédents. Lorsque le schéma s'est finalement effondré en 2018, la valeur de Bitconnect a chuté de 92% et de nombreuses personnes ont perdu beaucoup d'argent.

Ainsi, si le projet semble trop beau pour être vrai, il l'est probablement. Méfiez-vous particulièrement de tout projet qui promet des rendements garantis ou qui prétend avoir une "formule secrète" spéciale pour réussir.

Fausses ICOs

Une ICO, ou initial coin offering, est un type de crowdfunding où les investisseurs peuvent recevoir des tokens en échange de leur investissement. Les ICO sont devenues un moyen populaire pour les startups de crypto-monnaies de lever des fonds, mais elles sont également devenues une cible pour les escrocs.

Les escrocs créent de fausses ICO pour voler l'argent des investisseurs. Ils promettent aux investisseurs des rendements irréalistes, ou ne tiennent pas leurs promesses une fois l'ICO terminée. D'autres peuvent tout simplement disparaître avec l'argent collecté.

Pour éviter d'être victime d'une fausse ICO, assurez-vous de faire vos recherches avant d'investir. Vérifiez que le projet est soutenu par une équipe crédible et qu'il existe un cas d'utilisation réel pour le token proposé. Vérifiez également que l'ICO est enregistrée auprès d'une bourse réputée.

Faux échanges de crypto-monnaies

Les bourses de crypto-monnaies sont des plateformes en ligne où vous pouvez acheter, vendre ou échanger des crypto-monnaies. Ces bourses sont devenues la cible des escrocs, qui ont mis en place de fausses bourses qui ne tiennent pas leurs promesses ou volent simplement votre argent. Les nouveaux négociants en crypto-monnaies sont particulièrement vulnérables à ces escroqueries, car ils ne connaissent pas forcément le processus d'achat et de vente de crypto-monnaies.

Pour éviter d'être victime d'un faux échange, assurez-vous de faire vos recherches avant de vous inscrire. Vérifiez toujours les avis en ligne sur la bourse pour voir ce que les autres utilisateurs ont à dire.

Faux portefeuilles

Tout comme il existe de fausses ICO et de faux échanges de crypto-monnaies, il existe également de faux portefeuilles. Ces portefeuilles sont conçus pour ressembler à des portefeuilles de crypto-monnaies légitimes, mais ils contiennent des logiciels malveillants qui peuvent voler vos clés privées et vos pièces. Pour éviter les faux portefeuilles, ne téléchargez que des portefeuilles provenant de sources fiables, comme le site officiel de la pièce que vous détenez. Veillez également à vérifier les avis et les évaluations avant de télécharger un portefeuille.

Phishing Scams

Dans le cas d'une escroquerie par hameçonnage, un escroc envoie un courriel ou un message qui semble provenir d'une source légitime, mais qui est conçu pour voler vos informations privées. Ce type d'escroquerie est également courant dans le monde bancaire et financier, car les escrocs tentent de vous inciter à leur donner vos identifiants de connexion ou vos numéros de compte.

Pour éviter d'être victime d'une escroquerie par hameçonnage, faites très attention à tous les courriels ou messages que vous recevez. Si un courriel vous semble suspect, ne cliquez pas sur les liens ou les pièces jointes. Et si l'on vous demande de fournir des informations sensibles, assurez-vous que vous êtes sur un site web sécurisé et officiel.

La ligne de fond

Ce ne sont là que quelques-unes des escroqueries les plus courantes dans le monde de la crypto. Pour éviter de vous faire escroquer, faites toujours preuve de diligence raisonnable avant d'investir dans un projet de crypto-monnaie. Vérifiez les signaux d'alarme tels que le manque de transparence, les promesses irréalistes ou une équipe qui n'est pas identifiable. Veillez également à diversifiez vos investissements et n'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.