Che cos'è un broker Forex?

Una società che offre servizi finanziari e dà ai trader l'accesso a una piattaforma dove possono acquistare e vendere diverse valute è nota come broker forex. Forex è un'abbreviazione che sta per "foreign exchange". Sul mercato dei cambi, ogni transazione avviene sempre tra due valute diverse tra loro.

Esistono diversi nomi che possono essere dati a un broker forex, tra cui broker forex al dettaglio e broker di trading di valuta.

Attraverso i conti di intermediazione forex (foreign exchange), avete la possibilità di scommettere sulle valute del mondo acquistando o vendendo coppie di valute che reagiscono agli sviluppi economici che si verificano in diverse parti del mondo. Il mercato dei cambi è aperto 24 ore su 24, a partire dalla domenica pomeriggio negli Stati Uniti e fino al venerdì pomeriggio, quando i trader di borsa hanno terminato il loro lavoro. Il volume del trading valutario è notevole, con transazioni che hanno superato i $6 trilioni al giorno nel 2022; si tratta di un importo superiore al valore totale delle azioni o delle obbligazioni scambiate sul mercato globale.

I trader Forex assumono posizioni di vendita lunghe e corte su coppie di valute, che calcolano il tasso di cambio tra due forme di moneta legale, l'euro (EUR) e il dollaro statunitense. Il tasso di cambio tra queste due valute è noto come "tasso spot" (USD). Una posizione lunga avvia un'operazione che genera profitti se il tasso di cambio si muove a favore dell'acquirente, mentre una vendita corta genera profitti se il tasso si muove a favore del venditore. Per aprire una posizione di vendita allo scoperto, il trader non ha bisogno di prendere in prestito denaro o titoli da un broker, come nel caso del trading di azioni; tuttavia, potrebbe essere tenuto a pagare una commissione di rollover.

I broker sono responsabili della gestione delle commissioni, che possono includere le commissioni, l'accesso alla consulenza di esperti e le richieste di prelievo. Inoltre, il vostro denaro viene tenuto in un conto il cui valore è soggetto a fluttuazioni notturne in risposta ai profitti e alle perdite giornaliere. Poiché alcuni broker nascondono i loro piani di commissioni in un gergo legale sepolto nella stampa fine dei loro siti web, i potenziali clienti devono fare le loro ricerche prima di aprire un conto con quel broker. In questo articolo viene fornito uno sguardo approfondito su come scegliere un broker forex allo scopo di aiutarvi a evitare sgradite sorprese.

Come scegliere un broker Forex

Prima di scegliere un broker forex, dovete innanzitutto determinare il tipo di investitore che siete e gli obiettivi che desiderate raggiungere con il trading di valute estere.

Ogni broker che offre accesso agli investimenti nel forex presenta una serie di vantaggi e svantaggi. La regolamentazione, il livello di sicurezza fornito da queste società e le commissioni associate alle transazioni sono alcuni dei fattori più importanti da prendere in considerazione. I diversi broker offrono un'ampia gamma di caratteristiche di sicurezza differenti. Alcuni broker dispongono di funzioni di sicurezza integrate, come l'autenticazione in due fasi, per impedire agli hacker di accedere ai conti dei clienti.

Un numero significativo di broker forex è regolamentato. La National Futures Association (NFA) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) regolano i broker forex negli Stati Uniti. Anche altri Paesi, tra cui Francia, Germania, Svizzera, Austria, Canada e Regno Unito, hanno i loro organismi di regolamentazione per i broker forex. I trader devono prestare attenzione quando trattano con società non regolamentate perché non tutti i broker sono soggetti a regolamentazione.

Esistono anche differenze tra i broker in termini di piattaforme offerte, nonché di minimi di conto e di commissioni di transazione. Prima di iniziare a utilizzare una piattaforma di trading, dovreste probabilmente fare un piano per la vostra vita di investimento e creare un budget. Determinate l'importo che desiderate investire, l'importo che siete disposti a pagare in commissioni e gli obiettivi che desiderate raggiungere. Quando decidete quale sia la piattaforma migliore per voi, ci sono molti aspetti da prendere in considerazione. Prima di impegnarvi, dovreste assicurarvi di aver preso in considerazione tutto ciò che è rilevante.

Quando cercate un broker forex affidabile, prendetevi il tempo necessario per assicurarvi che sia il vostro denaro che le vostre operazioni siano gestite in modo appropriato. L'Associazione Nazionale Futures (NFA)La NFA, un organismo governativo di autoregolamentazione il cui scopo è quello di fornire trasparenza, richiede la registrazione di tutti i broker forex che operano negli Stati Uniti. Visitate il sito web della NFA per verificare la conformità del broker alle normative e per cercare eventuali reclami o azioni disciplinari che potrebbero avere un impatto sulla vostra scelta. Potete anche dare un'occhiata alle raccomandazioni contenute in questa guida, che mette in evidenza alcuni ottimi Broker Forex nel Regno Unito.

Consigli per i principianti del Forex Trading

Prima di iniziare un'attività nuova, è necessario acquisire familiarità con le nozioni di base. Diamo un'occhiata ad alcuni consigli di trading che ogni trader dovrebbe prendere in considerazione prima di operare con le coppie di valute.

1. Conoscere i mercati

È impossibile sottolineare quanto sia importante informarsi sul mercato dei cambi. Dedicate un po' di tempo a conoscere le diverse coppie di valute e i fattori che le influenzano prima di rischiare il vostro denaro. Si tratta di un impegno di tempo che potrebbe farvi risparmiare una notevole quantità di denaro.

2. Fate un piano e rispettatelo

Lo sviluppo di una strategia di trading è uno degli aspetti più importanti per un trading redditizio. Dovrebbero essere inclusi i vostri obiettivi di profitto, il vostro livello di tolleranza al rischio, la metodologia che utilizzerete e i criteri di valutazione. Una volta definito il piano, è necessario verificare che ogni potenziale operazione effettuata rientri nei limiti della strategia. Tenete presente che probabilmente siete più razionali prima di piazzare un'operazione e più irrazionali dopo che l'operazione è stata piazzata.

3. Pratica

Utilizzate un conto di pratica senza rischi fornito da FOREX.com per mettere alla prova la vostra strategia di trading in condizioni di mercato reali. Avrete l'opportunità di sperimentare cosa significhi negoziare coppie di valute e allo stesso tempo mettere alla prova il vostro piano di trading senza dover rischiare il vostro denaro.

4. Prevedere le "condizioni atmosferiche" del mercato

I trader tecnici preferiscono prevedere i movimenti del mercato utilizzando strumenti di analisi tecnica come i ritracciamenti di Fibonacci e altri indicatori, mentre i trader fondamentali preferiscono operare sulla base di notizie e altri dati finanziari e politici. La maggior parte dei trader utilizza una strategia che combina le due cose. Indipendentemente dal vostro approccio al trading, è indispensabile che utilizziate gli strumenti a vostra disposizione per identificare le opportunità di trading potenzialmente redditizie nei mercati fluidi.

5. Conoscere i propri limiti

Conoscere i propri limiti: si tratta di un passo fondamentale ma essenziale per il vostro successo continuo. Ciò significa essere consapevoli di quanta parte del vostro capitale siete disposti a mettere a rischio per ogni operazione, regolare il vostro rapporto di leva in modo che si adatti alle vostre esigenze e assicurarvi di non mettere mai in gioco più denaro di quanto possiate permettervi di perdere.

Capire le coppie di valute Forex

Prima di aprire un conto è importante avere una solida conoscenza dei fondamenti del trading in valuta estera. Questi fondamenti includono tutto, dalle coppie di valute, ai pip, ai profitti e altro ancora.

Il valore di due valute diverse può essere confrontato utilizzando un rapporto chiamato coppia di valute. L'unità di valuta iniziale è detta base e il suo valore è sempre uno. La seconda valuta è nota come valuta di quotazione e indica l'importo che può essere scambiato con la prima valuta. Se si vede la quotazione "EUR/USD 1,23000", indica che un euro equivale a 1,23 dollari.

È disponibile anche una versione ribaltata di ciascun rapporto, che porta alla creazione di una nuova coppia di valute che si muove nella direzione opposta. I rapporti sono quotati con due o cinque decimali e sono disponibili entrambe le versioni. Per continuare la spiegazione precedente, la coppia EUR/USD indica il valore dell'euro rispetto al dollaro negli Stati Uniti, mentre la coppia USD/EUR indica il valore del dollaro rispetto all'euro.

Storicamente, i trader di vari Paesi assumevano posizioni lunghe e corte con la valuta locale in basso (la valuta di quotazione). Tuttavia, questa pratica ha iniziato a cambiare dopo che la popolarità del mercato dei cambi è salita alle stelle all'inizio di questo decennio. In questo momento, la maggior parte dei partecipanti al mercato di tutto il mondo negozia la coppia di valute con il volume più elevato. La versione più popolare è anche quella che probabilmente presenta uno spread denaro/lettera minore, il che si traduce in una riduzione dei costi associati al trading.

Piattaforme di trading Forex

La determinazione del prezzo delle coppie di valute avviene sul mercato interbancario, un sistema di comunicazione utilizzato da grandi banche e altre istituzioni finanziarie. Tuttavia, il mercato interbancario non ha una borsa centrale come il NASDAQ o la Borsa di New York. I broker Forex traggono spunto dalle transazioni che avvengono intorno a loro, ma non sono tenuti a offrire ai loro clienti la migliore offerta o richiesta interbancaria. Al contrario, possono mostrare di proposito spread più ampi a prezzi meno favorevoli, il che aumenta i loro profitti quando completano le transazioni attraverso il sistema.

Esaminando le procedure di esecuzione delle operazioni sul sito web del broker, i potenziali clienti hanno la possibilità di verificare la presenza di potenziali conflitti di interesse. Se volete lavorare con loro, scoprite se il broker ha un dealing desk che può fare mercato prendendo il lato opposto di un'operazione del cliente. Un broker più affidabile pubblicherà le quotazioni direttamente dal sistema interbancario tramite un fornitore di liquidità all'ingrosso o una rete di comunicazione elettronica (ECN), che è l'organizzazione che gestisce le transazioni di acquisto e vendita. Si tratta di aziende indipendenti che hanno stabilito forti legami con l'infrastruttura professionale.

I trader Forex aprono e chiudono le posizioni utilizzando il software di trading fornito dai loro broker. Questo software dovrebbe includere una combinazione di piattaforme di trading basate sul web, autonome e mobili. Negli ultimi anni, MetaTrader si è affermato come lo standard del settore per i software stand-alone. Offre un robusto set di funzionalità che comprende quotazioni e grafici dei prezzi in tempo reale, oltre a notizie, ricerche e watchlist che possono essere personalizzate per soddisfare le esigenze individuali. MetaQuotes Software Corporation, con sede a Cipro, è la società responsabile dello sviluppo della piattaforma MetaTrader.

Il trading basato sul web offre un'alternativa all'uso di un software autonomo, ma in genere è dotato di un numero inferiore di funzioni. Di conseguenza, i titolari dei conti devono consultare risorse aggiuntive per poter sviluppare le proprie strategie di trading. Le applicazioni per dispositivi mobili offrono la massima comodità, ma il minor numero di funzionalità, con un design semplificato che di solito consente di fare trading con uno o due clic. Si raccomanda vivamente di utilizzare il più possibile il software stand-alone completo di tutte le funzionalità e di riservare l'esperienza mobile per quando si è lontani dalla propria postazione di trading.

La maggior parte dei broker forex offre conti demo, che consentono ai potenziali clienti di testare le piattaforme stand-alone, l'interfaccia web e le piattaforme mobili del broker forex facendo trading con denaro di gioco sulle coppie forex. I conti demo sono offerti praticamente da tutti i broker forex. Poiché questo software visualizza le stesse quotazioni, gli stessi grafici e le stesse watchlist del sistema reale, è una risorsa estremamente utile per valutare l'accuratezza dei prezzi bid e ask del broker. Se il broker non fornisce un conto demo, dovreste diffidare perché è possibile che stia utilizzando una piattaforma inferiore o obsoleta.

Riassunto

Confrontando diversi di questi conti con le quotazioni in tempo reale di un grande sito web finanziario, è facile determinare quali sono i broker di cambio che offrono i prezzi bid e ask più vantaggiosi quando il mercato funziona normalmente. Se possibile, è consigliabile dare una seconda occhiata subito dopo una decisione sui tassi da parte della Federal Reserve o altri eventi che muovono il mercato per vedere come si muovono le coppie di valute quando le condizioni sono altamente volatili.