De meest voorkomende cryptozwendel en hoe deze te vermijden

Cryptocurrencies worden steeds populairder. Met een eindige hoeveelheid crypto-activa in omloop en een beperkt aantal munten dat wordt gedolven, zal hun waarde alleen maar blijven stijgen. Veel beleggers en handelaren diversifiëren nu hun crypto-activa - digitale kunst kopennieuwe cryptomunten en meer - om ervoor te zorgen dat ze het volgende grote ding niet missen.

Met deze populariteit komt echter ook een toename van de zwendelactiviteit. Oplichters zijn altijd op zoek naar nieuwe manieren om te profiteren van nietsvermoedende cryptohandelaren, vooral nieuwelingen die zich misschien niet bewust zijn van de gevaren. Dit artikel zal een blik werpen op enkele van de meest voorkomende cryptofraudes en hoe je ze kunt vermijden.

Pomp-en-dump regelingen

Een van de meest voorkomende crypto-zwendel is het pump-and-dump schema. Dit is wanneer een groep handelaren samenkomt en de prijs van een bepaalde cryptocurrency kunstmatig opblaast door het in grote hoeveelheden te kopen. Ze doen dit in de hoop het tegen een hogere prijs te verkopen zodra goedgelovige beleggers op de bandwagon springen.

Natuurlijk, zodra de oplichters hun munten hebben verkocht, stort de prijs in. Iedereen die aan de top kocht, verliest dan geld. Deze zwendel wordt vaak georkestreerd via sociale media zoals Telegram en Discord. Als u een groep mensen ziet praten over een bepaalde munt waar u nog nooit van hebt gehoord, wees dan op uw hoede. Het is waarschijnlijk dat ze deel uitmaken van een pump-and-dump schema en proberen je gewoon te laten investeren zodat ze snel winst kunnen maken.

Ponzi's

Ponzi- of "Get Rich Quick"-constructies komen helaas maar al te vaak voor in de cryptowereld. Vernoemd naar Charles Ponzi, die in de jaren 1920 een soortgelijke regeling uitvoerde, beloven deze regelingen beleggers hoge rendementen op hun investering, maar ze gebruiken dat geld niet om te handelen of te investeren. In plaats daarvan komt de belofte van rendement van geld dat door nieuwe deelnemers wordt geïnvesteerd en niet van een echte onderliggende handel of investering.

Dit type oplichting is niet uniek voor de cryptocurrency-wereld, maar door het gebrek aan regelgeving in combinatie met de anonieme aard van cryptotransacties, wordt het vaker gebruikt bij cryptocurrency-oplichting. Ponzi-oplichting kan bovendien heel moeilijk te herkennen zijn, omdat de mensen die ermee werken vaak heel goed zijn in het creëren van valse sociale media-accounts en websites. Ze kunnen ook kleine bedragen uitbetalen aan vroege investeerders om het legitiem te laten lijken.

Een beroemd voorbeeld van een Ponzi-schema in de cryptowereld is Bitconnect. In 2016 beloofde Bitconnect zijn investeerders rendementen tot 1% dagelijks samengestelde rente door hun crypto-activa uit te lenen aan het platform. Het platform gebruikte echter nieuwe beleggersfondsen om de beloofde rendementen uit te betalen aan eerdere beleggers. Toen de regeling uiteindelijk in 2018 instortte, daalde de waarde van Bitconnect met 92% en verloren veel mensen veel geld.

Dus als het project te mooi lijkt om waar te zijn, is het dat waarschijnlijk ook. Wees vooral op uw hoede voor elk project dat een gegarandeerd rendement belooft, of dat beweert een speciale "geheime formule" voor succes te hebben.

Valse ICO's

Een ICO, of initial coin offering, is een vorm van crowdfunding waarbij investeerders token's kunnen ontvangen in ruil voor hun investering. ICO's zijn een populaire manier geworden voor cryptocurrency startups om fondsen te werven, maar ze zijn ook een doelwit geworden voor oplichters.

Oplichters creëren valse ICO's om het geld van investeerders te stelen. Ze beloven beleggers onrealistische rendementen, of ze komen hun beloften niet na als de ICO voorbij is. Anderen kunnen gewoon verdwijnen met het opgehaalde geld.

Om niet het slachtoffer te worden van een valse ICO, moet u onderzoek doen voordat u investeert. Controleer of het project wordt gesteund door een geloofwaardig team en of er een echte use case is voor de token die wordt aangeboden. Controleer ook of de ICO is geregistreerd bij een gerenommeerde beurs.

Valse Cryptocurrency Beurzen

Cryptocurrency exchanges zijn online platforms waar u cryptocurrencies kunt kopen, verkopen of verhandelen. Deze beurzen zijn een doelwit geworden voor oplichters, die nepbeurzen hebben opgezet die ofwel hun beloften niet nakomen of gewoon uw geld stelen. Nieuwe cryptohandelaren zijn bijzonder kwetsbaar voor deze zwendel, omdat ze misschien niet vertrouwd zijn met het proces van het kopen en verkopen van cryptocurrencies.

Om te voorkomen dat u het slachtoffer wordt van een nepbeurs, moet u onderzoek doen voordat u zich aanmeldt. Controleer altijd online beoordelingen van de beurs om te zien wat andere gebruikers te zeggen hebben.

Nepportefeuilles

Net zoals er valse ICO's en cryptobeurzen zijn, zijn er ook valse portemonnees. Deze wallets zijn ontworpen om eruit te zien als legitieme cryptocurrency wallets, maar ze bevatten malware die je privésleutels en je munten kan stelen. Om valse wallets te vermijden, download je alleen wallets van betrouwbare bronnen, zoals de officiële website van de munt die je bezit. Controleer ook recensies en beoordelingen voordat u een portemonnee downloadt.

Phishing-zwendel

Bij phishing stuurt een oplichter een e-mail of bericht dat lijkt te komen van een legitieme bron, maar bedoeld is om uw privégegevens te stelen. Dit soort zwendel komt ook vaak voor in de bank- en financiële wereld, waar oplichters u proberen te verleiden tot het geven van uw inloggegevens of rekeningnummers.

Om te voorkomen dat u het slachtoffer wordt van phishing, moet u extra voorzichtig zijn met e-mails of berichten die u ontvangt. Als een e-mail er verdacht uitziet, klik dan niet op links of bijlagen. En als u ooit wordt gevraagd om gevoelige informatie te verstrekken, zorg er dan voor dat u zich op een veilige en officiële website bevindt.

De kern van de zaak

Dit zijn slechts enkele van de meest voorkomende zwendelpraktijken in de cryptowereld. Om te voorkomen dat u wordt opgelicht, moet u altijd uw due diligence doen voordat u investeert in een cryptoproject. Controleer op rode vlaggen zoals een gebrek aan transparantie, onrealistische beloften, of een team dat niet herkenbaar is. Zorg er ook voor dat je uw beleggingen diversifiëren en investeer nooit meer dan je je kunt veroorloven te verliezen.