Qu'est-ce qu'un courtier Forex ?
Une société qui offre des services financiers et donne aux traders l'accès à une plateforme où ils peuvent acheter et vendre différentes devises est connue sous le nom de courtier en forex. Forex est une abréviation qui signifie "foreign exchange". Sur le marché des changes, chaque transaction a toujours lieu entre deux monnaies qui sont différentes l'une de l'autre.
Il existe plusieurs noms différents pour désigner un courtier en forex, notamment courtier en forex de détail et courtier en négociation de devises.
Grâce aux comptes de courtage en devises, vous avez la possibilité de parier sur les devises du monde en achetant ou en vendant des paires de devises qui réagissent aux développements économiques qui se produisent dans différentes parties du monde. Le marché des changes est ouvert 24 heures sur 24, à partir du dimanche après-midi aux États-Unis et jusqu'à la fin du travail des boursiers le vendredi après-midi. Le volume des échanges de devises est considérable, avec des transactions dépassant $6 trillions par jour à partir de 2022 ; ce montant est supérieur à la valeur totale des actions ou des obligations échangées sur le marché mondial.
Les cambistes prennent des positions de vente longues et courtes sur les paires de devises, qui calculent le taux de change entre deux formes de monnaie légale, l'euro (EUR) et le dollar américain. Le taux de change entre ces deux monnaies est connu sous le nom de "taux spot" (USD). Une position longue initie une transaction qui génère des profits si le taux de change évolue en faveur de l'acheteur, tandis qu'une vente à découvert génère des profits si le taux évolue en faveur du vendeur. Pour ouvrir une position de vente à découvert, un trader n'a pas besoin d'emprunter de l'argent ou des titres à un courtier, comme c'est le cas lorsqu'il négocie des actions ; cependant, il peut être tenu de payer des frais de refinancement.
Les courtiers sont responsables de la gestion des frais, qui peuvent inclure les commissions, l'accès à des conseils d'experts et les demandes de retrait. En outre, votre argent est conservé sur un compte dont la valeur est sujette à des fluctuations nocturnes en fonction des pertes et des profits quotidiens. Étant donné que certains courtiers dissimulent leurs barèmes de frais dans un jargon juridique enfoui dans les petits caractères de leurs sites Web, les clients potentiels doivent faire leurs recherches avant d'ouvrir un compte chez ce courtier. Nous vous proposons dans cet article un examen approfondi de la manière de choisir un courtier en devises, afin de vous aider à éviter les mauvaises surprises.
Comment choisir un courtier Forex
Avant de pouvoir choisir un courtier en devises, vous devez d'abord déterminer le type d'investisseur que vous êtes et les objectifs que vous souhaitez atteindre en négociant des devises étrangères.
Chaque courtier qui donne accès aux investissements sur le marché des changes présente un ensemble d'avantages et d'inconvénients. La réglementation, le niveau de sécurité fourni par ces sociétés et les frais associés à la transaction sont quelques-uns des facteurs les plus importants à prendre en considération. Les différents courtiers offrent une grande variété de dispositifs de sécurité différents. Certains courtiers ont intégré des fonctions de sécurité, telles que l'authentification en deux étapes, afin de dissuader les pirates d'accéder aux comptes de leurs clients.
Un nombre important de courtiers en forex sont réglementés. La National Futures Association (NFA) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) réglementent les courtiers en forex aux États-Unis. D'autres pays, dont la France, l'Allemagne, la Suisse, l'Autriche, le Canada et le Royaume-Uni, disposent également de leurs propres organismes de réglementation des courtiers en valeurs mobilières. Les traders doivent faire preuve de prudence lorsqu'ils traitent avec des sociétés non réglementées, car tous les courtiers ne sont pas soumis à une réglementation.
Il existe également des différences entre les courtiers en termes de plateformes qu'ils proposent, ainsi que de minimums de compte requis et de frais de transaction. Vous devriez probablement établir un plan pour votre vie d'investisseur et créer un budget avant de commencer à utiliser une plateforme de négociation. Déterminez le montant que vous souhaitez investir, le montant que vous êtes prêt à payer en frais et les objectifs que vous souhaitez atteindre. Lorsque vous décidez de la plateforme qui vous convient le mieux, vous devez prendre en considération de nombreux aspects. Avant de vous engager, vous devez vous assurer que vous avez pris en compte tous les éléments pertinents.
Lorsque vous recherchez un courtier en devises digne de confiance, prenez votre temps pour vous assurer que votre argent et vos transactions seront traités de manière appropriée. La National Futures Association (NFA)La NFA, un organisme gouvernemental d'autorégulation dont l'objectif est d'assurer la transparence, exige l'enregistrement de tous les courtiers en forex opérant aux États-Unis. Visitez le site Web de la NFA pour vérifier la conformité du courtier avec la réglementation et pour rechercher d'éventuelles plaintes ou actions disciplinaires qui pourraient avoir un impact sur votre choix. Vous pouvez également jeter un coup d'œil aux recommandations de ce guide, qui met l'accent sur quelques excellents courtiers en ligne. Courtiers Forex au Royaume-Uni.
Conseils pour les débutants en matière de trading Forex
Vous devez vous familiariser avec les bases avant de commencer quelque chose de nouveau. Jetons un coup d'œil à quelques conseils de trading que chaque trader doit prendre en compte avant de négocier des paires de devises.
- Connaître les marchés
On ne saurait trop insister sur l'importance de se renseigner sur le marché des changes. Passez du temps à vous renseigner sur les différentes paires de devises et les facteurs qui les influencent avant de risquer votre propre argent. Il s'agit d'un engagement de temps qui pourrait vous permettre d'économiser une quantité importante d'argent.
- Faites un plan et respectez-le
Le développement d'une stratégie de trading est l'un des aspects les plus importants d'un trading rentable. Vos objectifs de profit, votre niveau de tolérance au risque, la méthodologie que vous utiliserez et les critères d'évaluation doivent tous être inclus. Une fois que vous avez mis en place un plan, vous devez vérifier que chaque transaction potentielle que vous faites s'inscrit dans les limites de votre stratégie. N'oubliez pas que vous êtes probablement le plus rationnel avant de placer une transaction, et le plus irrationnel une fois la transaction placée.
- Pratique
Utilisez un compte d'entraînement sans risque fourni par FOREX.com pour mettre votre stratégie de négociation à l'épreuve dans des conditions de marché réelles. Vous aurez l'occasion d'expérimenter ce que c'est que de négocier des paires de devises tout en mettant votre plan de négociation à l'épreuve sans avoir à risquer votre propre argent.
- Prévoir les "conditions météorologiques" du marché
Les traders techniques préfèrent prévoir les mouvements du marché à l'aide d'outils d'analyse technique tels que les retracements de Fibonacci et d'autres indicateurs, tandis que les traders fondamentaux préfèrent négocier sur la base des nouvelles et d'autres données financières et politiques. La majorité des traders utilisent une stratégie qui combine les deux. Quelle que soit votre approche du trading, il est impératif que vous utilisiez les outils à votre disposition afin d'identifier les opportunités de trading potentiellement rentables sur les marchés fluides.
- Connaître ses limites
Sachez où se situent vos limites ; il s'agit d'une étape élémentaire mais essentielle pour votre réussite continue. Il s'agit notamment de savoir quelle part de votre capital vous êtes prêt à risquer sur chaque transaction, d'ajuster votre ratio de levier afin qu'il corresponde à vos besoins et de vous assurer que vous ne mettez jamais plus d'argent que vous ne pouvez vous permettre de perdre.
Comprendre les paires de devises du Forex
Il est important d'avoir une solide compréhension des principes fondamentaux du trading de devises avant d'ouvrir un compte. Ces principes fondamentaux comprennent tout, des paires de devises aux pips, en passant par les profits et bien plus encore.
La valeur de deux devises différentes peut être comparée à l'aide d'un rapport appelé paire de devises. L'unité initiale de la devise est appelée la base, et sa valeur est toujours égale à un. La deuxième devise est appelée la devise de cotation, et elle affiche le montant pour lequel elle peut être échangée en termes de la première devise. Si vous voyez la cotation "EUR/USD 1,23000", cela signifie qu'un euro équivaut à 1,23 dollar.
Une version inversée de chaque ratio est également disponible, ce qui entraîne la création d'une nouvelle paire de devises qui évolue dans la direction opposée. Les ratios sont cotés avec deux à cinq décimales, et les deux versions sont disponibles. Pour poursuivre avec notre explication précédente, la paire EUR/USD indique la valeur de l'euro par rapport au dollar aux États-Unis, tandis que la paire USD/EUR indique la valeur du dollar par rapport à l'euro.
Historiquement, les traders de différents pays prenaient des positions longues et courtes avec leur devise locale en bas (la devise de cotation). Toutefois, cette pratique a commencé à changer après la montée en flèche de la popularité du marché des changes au début de cette décennie. À l'heure actuelle, la majorité des participants au marché du monde entier négocient la paire de devises dont le volume est le plus élevé. La version la plus populaire est également susceptible d'avoir un écart acheteur/vendeur plus faible, ce qui entraîne une réduction des coûts associés à la négociation.
Plateformes de négociation du Forex
La fixation du prix des paires de devises se fait sur le marché interbancaire, qui est un système de communication utilisé par les grandes banques et autres institutions financières. Cependant, le marché interbancaire ne dispose pas d'une bourse centrale comme le NASDAQ ou la Bourse de New York. Les courtiers en devises s'inspirent des transactions qui ont lieu autour d'eux, mais ils ne sont pas tenus de proposer à leurs clients la meilleure offre ou demande interbancaire. Au lieu de cela, ils peuvent délibérément afficher des écarts plus larges à des prix moins favorables, ce qui augmente leurs profits lorsqu'ils effectuent des transactions par le biais du système.
En examinant les procédures d'exécution des transactions sur le site Web du courtier, les clients potentiels ont la possibilité de vérifier l'absence de tout conflit d'intérêts potentiel. Si vous souhaitez travailler avec un courtier, renseignez-vous pour savoir s'il dispose d'un pupitre de négociation capable de créer un marché en prenant le côté opposé de la transaction d'un client. Un courtier plus fiable affichera les cotations directement à partir du système interbancaire par l'intermédiaire d'un fournisseur de liquidités en gros ou d'un réseau de communication électronique (ECN), qui est l'organisation qui gère les transactions d'achat et de vente réelles. Il s'agit d'entreprises indépendantes qui ont établi des liens solides avec l'infrastructure professionnelle.
Les cambistes ouvrent et ferment des positions en utilisant le logiciel de négociation fourni par leur courtier. Ce logiciel doit comprendre une combinaison de plates-formes de négociation basées sur le Web, autonomes et mobiles. Ces dernières années, MetaTrader s'est imposé comme la norme du secteur en matière de logiciels autonomes. Il offre un ensemble de fonctions robustes comprenant des cotations et des graphiques de prix en temps réel, ainsi que des actualités, des recherches et des listes de surveillance qui peuvent être personnalisées pour répondre aux besoins individuels. MetaQuotes Software Corporation, dont le siège social est à Chypre, est la société qui a été chargée de développer la plate-forme MetaTrader.
Le trading en ligne offre une alternative à l'utilisation d'un logiciel autonome, mais il comporte généralement moins de fonctionnalités. Par conséquent, les titulaires de compte sont tenus de consulter des ressources supplémentaires afin de finir de développer leurs stratégies de trading. Les applications mobiles offrent le plus grand confort, mais le moins de fonctionnalités possibles, dans un design épuré qui permet généralement de négocier en un ou deux clics. Il est fortement recommandé d'utiliser autant que possible le logiciel autonome complet et de réserver l'expérience mobile aux moments où vous n'êtes pas à votre bureau de négociation.
La majorité des courtiers en devises proposent des comptes de démonstration, qui permettent aux clients potentiels de tester les plateformes autonomes, l'interface web et les plateformes mobiles du courtier en négociant des paires de devises avec de l'argent fictif. Les comptes de démonstration sont proposés par pratiquement tous les courtiers forex. Étant donné que ce logiciel affiche les mêmes cotations, graphiques et listes de surveillance que le système réel, il s'agit d'une ressource extrêmement utile pour évaluer l'exactitude des cours acheteur et vendeur du courtier. Si le courtier ne propose pas de compte de démonstration, vous devez vous en méfier car il est possible qu'il utilise une plateforme de qualité inférieure ou dépassée.
Résumé
Lorsque plusieurs de ces comptes sont comparés côte à côte avec les cotations en temps réel d'un grand site Internet financier, il est facile de déterminer quels courtiers de change fournissent les cours acheteur et vendeur les plus avantageux lorsque le marché fonctionne normalement. Dans la mesure du possible, vous devriez jeter un deuxième coup d'œil immédiatement après une décision de taux prise par la Réserve fédérale ou d'autres événements qui font bouger le marché pour voir comment les paires de devises évoluent lorsque les conditions sont très volatiles.
