Le più comuni truffe di criptovalute e come evitarle

Le criptovalute stanno diventando sempre più popolari. Con una quantità limitata di criptovalute in circolazione e un numero limitato di monete estratte, il loro valore è destinato a crescere. Molti investitori e trader stanno diversificando i loro asset in criptovalute. acquisto di arte digitale, nuove monete crittografiche e altro ancora, per assicurarsi di non perdere la prossima grande novità.

Tuttavia, questa popolarità comporta un aumento delle attività di truffa. I truffatori sono sempre alla ricerca di nuovi modi per approfittare di ignari trader di criptovalute, soprattutto i neofiti che potrebbero non essere consapevoli dei pericoli. In questo articolo vedremo alcune delle più comuni truffe di criptovalute e come evitarle.

Schemi di pompaggio e scarico

Una delle truffe di criptovalute più comuni è lo schema pump-and-dump. Si tratta di un gruppo di trader che si riunisce e gonfia artificialmente il prezzo di una determinata criptovaluta acquistandola in grandi quantità. Lo fanno nella speranza di venderla a un prezzo più alto una volta che gli investitori creduloni salgono sul carro.

Naturalmente, una volta che i truffatori hanno venduto le loro monete, il prezzo crolla. Tutti coloro che hanno acquistato all'inizio perdono denaro. Questi schemi sono spesso orchestrati attraverso piattaforme di social media come Telegram e Discord. Se vedete un gruppo di persone che parla di una certa moneta di cui non avete mai sentito parlare prima, diffidate. È probabile che facciano parte di uno schema di pump-and-dump e che stiano solo cercando di convincervi a investire per ottenere un rapido profitto.

Schemi Ponzi

Gli schemi Ponzi o "Get Rich Quick" sono purtroppo fin troppo comuni nel mondo delle criptovalute. Prendendo il nome da Charles Ponzi, che gestì uno schema simile negli anni '20, questi schemi promettono agli investitori alti rendimenti sui loro investimenti, ma non utilizzano il denaro per fare trading o investire. Al contrario, la promessa di guadagno proviene dal denaro investito dai nuovi partecipanti e non da un'attività o un investimento reale sottostante.

Questo tipo di schema non è unico nel mondo delle criptovalute, ma a causa della mancanza di regolamentazione e della natura anonima delle transazioni in criptovalute, è stato utilizzato più frequentemente nelle truffe di criptovalute. Inoltre, gli schemi Ponzi possono essere molto difficili da individuare, poiché le persone che li gestiscono sono spesso molto brave a creare falsi account di social media e siti web. Possono anche versare piccole somme di denaro ai primi investitori per far credere che lo schema sia legittimo.

Un famoso esempio di schema Ponzi nel mondo delle criptovalute è Bitconnect. Nel 2016, Bitconnect prometteva ai suoi investitori rendimenti fino a 1% di interesse composto giornaliero prestando le loro attività in cripto alla piattaforma. Tuttavia, la piattaforma utilizzava i fondi dei nuovi investitori per pagare i rendimenti promessi agli investitori precedenti. Quando il sistema è crollato nel 2018, il valore di Bitconnect è sceso di 92% e molte persone hanno perso molto denaro.

Quindi, se il progetto sembra troppo bello per essere vero, è probabile che lo sia. Diffidate in particolare di qualsiasi progetto che prometta rendimenti garantiti o che affermi di avere una speciale "formula segreta" per il successo.

ICO false

Una ICO, o initial coin offering, è un tipo di crowdfunding in cui gli investitori possono ricevere token in cambio del loro investimento. Le ICO sono diventate un modo popolare per le startup di criptovalute di raccogliere fondi, ma sono anche diventate un bersaglio per i truffatori.

I truffatori creano ICO false per rubare il denaro degli investitori. Promettono agli investitori rendimenti irrealistici o non mantengono le promesse una volta terminata l'ICO. Altri possono semplicemente sparire con il denaro raccolto.

Per evitare di cadere vittima di una ICO falsa, assicuratevi di fare le vostre ricerche prima di investire. Verificate che il progetto sia sostenuto da un team credibile e che esista un caso d'uso reale per l'token che viene offerto. Inoltre, accertatevi che l'ICO sia registrata presso una borsa valori affidabile.

False borse di criptovalute

Gli exchange di criptovalute sono piattaforme online dove è possibile acquistare, vendere o scambiare criptovalute. Queste borse sono diventate un bersaglio per i truffatori, che hanno creato borse false che non mantengono le loro promesse o semplicemente rubano il vostro denaro. I nuovi trader di criptovalute sono particolarmente vulnerabili a queste truffe, poiché potrebbero non avere familiarità con il processo di acquisto e vendita delle criptovalute.

Per evitare di cadere vittima di un falso scambio, assicuratevi di fare le vostre ricerche prima di iscrivervi. Controllate sempre le recensioni online dello scambio per vedere cosa dicono gli altri utenti.

Portafogli falsi

Così come esistono ICO e scambi di criptovalute falsi, esistono anche portafogli falsi. Questi portafogli sono progettati per sembrare portafogli di criptovalute legittimi, ma contengono malware che possono rubare le chiavi private e le monete. Per evitare i portafogli falsi, scaricateli solo da fonti affidabili, come il sito ufficiale della moneta che state possedendo. Assicuratevi anche di controllare le recensioni e le valutazioni prima di scaricare qualsiasi portafoglio.

Truffe di phishing

In una truffa di phishing, un truffatore invia un'e-mail o un messaggio che sembra provenire da una fonte legittima, ma è progettato per rubare le vostre informazioni private. Questo tipo di truffa è comune anche nel mondo bancario e finanziario, in quanto i truffatori cercheranno di indurvi a fornire le vostre credenziali di accesso o i numeri di conto.

Per evitare di cadere vittima di una truffa di phishing, fate molta attenzione alle e-mail o ai messaggi che ricevete. Se un'e-mail sembra sospetta, non cliccate su alcun link o allegato. E se vi viene chiesto di fornire informazioni sensibili, assicuratevi di trovarvi su un sito web sicuro e ufficiale.

Il bilancio

Queste sono solo alcune delle truffe più comuni nel mondo delle criptovalute. Per evitare di essere truffati, fate sempre le dovute verifiche prima di investire in qualsiasi progetto di criptovaluta. Controllate che non vi siano bandiere rosse come la mancanza di trasparenza, promesse irrealistiche o un team non identificabile. Inoltre, assicuratevi di diversificare gli investimenti e non investite mai più di quanto potete permettervi di perdere.