Cryptocurrency Exchange Bewertungen 2024

Grob gesagt gibt es zwei Kategorien von Krypto-Börsen: zentrale Vermittlungsstellen und dezentralisierte Börsen. Jede Kategorie hat ihre eigenen Vor- und Nachteile.

Zentralisierte Exchanges

Zentralisierte Krypto-Börsen (CEX) werden von einer Organisation verwaltet. Zentralisierte Börsen erleichtern den Einstieg in den Kryptowährungshandel, indem sie es den Nutzern ermöglichen, ihre Fiat-Währung, wie z. B. Dollar, direkt in Kryptowährungen umzutauschen. Die überwiegende Mehrheit des Krypto-Handels findet an zentralen Börsen statt.

Einige Krypto-Enthusiasten lehnen zentralisierte Börsen ab, weil sie dem dezentralen Ethos der Kryptowährung zuwiderlaufen. Noch schlimmer ist in den Augen einiger Krypto-Nutzer, dass das Unternehmen oder die Organisation von den Nutzern verlangen kann, dass sie Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) Regeln. Diese verlangen von jedem Nutzer, dass er seine Identität preisgibt, ähnlich wie bei der Beantragung eines Bankkontos, um Geldwäsche und Betrug zu bekämpfen.

Es gibt noch ein weiteres Problem bei zentralisierten Börsen: Hackerangriffe. Bei einer CEX hält die Börse die auf ihrer Plattform gehandelten Kryptowährungen - zumindest kurzfristig, während der Handel abgewickelt wird - was das Risiko erhöht, dass Hacker Vermögenswerte stehlen.

Um diesem Risiko zu begegnen, haben zentralisierte Kryptobörsen in den letzten Jahren die Sicherheit erhöht. Neben anderen Strategien lagern sie nun die meisten Kundengelder offline und schließen Versicherungen ab, um Kryptoverluste im Falle eines Hackerangriffs abzudecken.

Wenn Sie die Bequemlichkeit einer zentralen Börse schätzen, können Sie Ihr Risiko verringern, indem Sie Kryptowährungen in eine separate, außerbörsliche Hot- oder Cold-Wallet transferieren.

Dezentrale Exchanges

Dezentrale Krypto-Börsen (DEX) verteilen die Verantwortung für die Erleichterung und Verifizierung von Krypto-Transaktionen. Jeder, der bereit ist, einem DEX-Netzwerk beizutreten, kann Transaktionen zertifizieren, ähnlich wie es bei Kryptowährungen Blockchains arbeiten. Dies kann dazu beitragen, die Verantwortlichkeit und Transparenz zu erhöhen und sicherzustellen, dass eine Börse unabhängig vom Zustand des Unternehmens, das sie eingerichtet hat, weiterlaufen kann.

Das Problem ist, dass dezentralisierte Börsen viel weniger benutzerfreundlich sind, nicht nur von der Schnittstelle her, sondern auch in Bezug auf die Währungsumrechnung. Bei dezentralen Börsen ist es zum Beispiel nicht immer möglich, Dollar einzuzahlen und in Kryptowährungen umzutauschen. Das bedeutet, dass Sie entweder bereits Kryptowährungen besitzen oder eine zentrale Börse nutzen müssen, um Kryptowährungen zu erwerben, die Sie dann auf einem DEX verwenden.

Außerdem werden Sie wahrscheinlich an direkten Peer-to-Peer-Transaktionen teilnehmen. Das bedeutet, dass es länger dauern kann, bis Sie jemanden finden, der das, was Sie verkaufen, kaufen möchte, und, falls Liquidität niedrig ist, müssen Sie möglicherweise Zugeständnisse beim Preis machen, um eine Kryptowährung mit geringem Volumen schnell zu kaufen oder zu verkaufen.

Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen fallen zwei Arten von Gebühren an: Handelsgebühren und Rücknahmegebühren.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren können als pauschaler Prozentsatz der von Ihnen gekauften oder verkauften Kryptowährung berechnet werden, oder eine Börse kann zwischen Aufträgen unterscheiden, die von einem Anbieter und denen, die von einem Nachfrager erteilt werden, und dementsprechend einen anderen Prozentsatz berechnen.

Grundsätzlich sind Maker Aufträge, die einer Börse Liquidität zuführen, d.h. sie führen keine Daueraufträge aus. Taker hingegen entziehen einer Börse Liquidität, indem sie Aufträge abschließen, die auf einen Abschluss warten. Je nach Börse sind die Gebühren für Maker in der Regel etwas niedriger als die Gebühren für Taker, was jedoch nicht immer der Fall ist.

Auch wenn Sie idealerweise die Börse mit den niedrigsten Kosten wählen, kann es kontraproduktiv sein, sich zu sehr mit den Einzelheiten der Maker- und Taker-Gebühren zu beschäftigen. Denn Sie können sich nicht aussuchen, ob Ihr Auftrag als Maker oder Taker bearbeitet wird. Stattdessen sollten Sie lieber die Gesamtgebühren und etwaige Rabatte berücksichtigen, die für den Handel eines bestimmten Betrags pro Monat oder für das Halten der eigenen Kryptowährung einer Börse verfügbar sind.

Ein wichtiger Hinweis: Einige Krypto-Investment-Apps behaupten, keine Gebühren zu verlangen, aber das ist nicht ganz richtig. Anstatt Ihnen eine direkte Gebühr zu berechnen, berechnen sie einen Spread - das ist die Differenz zwischen dem Kurs, zu dem sie Krypto kaufen oder verkaufen. Spreads können und werden häufig viel teurer, als wenn Sie eine prozentuale Handelsgebühr zahlen.

Gebühren für die Rücknahme

Viele Börsen verlangen Gebühren für das Abheben von Münzen von ihrer Plattform. Dies kann ein Problem darstellen, wenn Sie Ihre Kryptowährungen lieber in eine sichere Geldbörse eines Drittanbieters oder an eine andere Börse transferieren möchten. Die Abhebungsgebühren variieren in der Regel je nach Kryptowährung.

Wenn Sie vorhaben, Ihre Kryptowährung von einer Börse abzuziehen, sollten Sie eine Plattform wählen, die eine bestimmte Anzahl gebührenfreier Abhebungen ermöglicht, wie Gemini.

Andere Gebühren

Wenn Sie fortgeschrittenere Handelsstrategien wie den Margin-Handel verfolgen, fallen zusätzliche Gebühren für das Ausleihen von Geld an. Einsteigerfreundliche Börsen wie Coinbase und Gemini bieten Schnellkauffunktionen an, für die höhere Gebühren anfallen. Sie können diese vermeiden, indem Sie lernen, wie man auf der Handelsplattform einer Börse kauft und verkauft.

Wenn Sie Kryptowährungen mit einer Kredit- oder Debitkarte kaufen, können sowohl die Börse als auch Ihr Kartenaussteller einen Aufschlag verlangen. Deshalb ist es am besten, Kryptowährungen per Banküberweisung zu kaufen.