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分散型金融(DeFi)とは?

What is Decentralized Finance DeFi - 分散型金融(DeFi)とは?

DeFiとは、「Decentralized Finance」の略で、暗号通貨や ブロックチェーン 金融仲介業を破壊することを目的としています。

中央集権型」または「伝統的」な金融とは対照的に、分散型金融(DeFi)は、検閲に強いソフトウェアアプリケーションの開発を目的とした運動です。

censorship-resistant」とはどのような意味ですか?

ある製品が「分散型」であるかどうかのリトマス試験法は、政府、インターネット・インフラ・プロバイダー、さらにはソフトウェア自体の作成者などの主体を無視してアクセス可能であるかどうかです。

スマートコントラクトは、分散型台帳上にホストされているため、スマートコントラクトを操作するためのリソースとノウハウがあれば、誰でもソフトウェアを利用することができます。

DeFiは次のようなものからインスピレーションを得ています。 ブロックチェーンデジタル通貨を支える技術とは Bitcoinこれは、複数の機関が取引履歴のコピーを保有することを可能にするもので、単一の中央ソースによって管理されていないことを意味します。中央集権的なシステムや人間のゲートキーパーは、取引のスピードや洗練性を制限し、ユーザーが自分のお金を直接コントロールできなくなる可能性があるため、これは重要なことです。DeFiの特徴は、ブロックチェーンの用途を、単純な価値移転からより複雑な金融のユースケースへと拡大することにあります。

Bitcoinをはじめとする多くのデジタル・ネイティブ・アセットは、VISAやその他の企業が運営するレガシーなデジタル決済手段とは一線を画しています。 PayPalそれは、取引からすべての中間者を排除するということです。あなたがカフェでコーヒーを買うためにクレジットカードで支払いをするとき、あなたと企業の間には金融機関が存在し、取引を管理し、取引を停止または中断する権限を保持し、プライベートな台帳に記録します。Bitcoinでは、そのような金融機関は存在しません。

直接購入だけでなく、ローン、保険、クラウドファンディング、デリバティブ、賭け事などの金融アプリケーションも、大企業の管理下にあります。あらゆる取引から中間業者を排除することは、DeFiの最大のメリットの一つです。

一般的に分散型金融と呼ばれる前は、DeFiの考え方は "オープンファイナンス "と呼ばれることが多かった。

Ethereumアプリケーション

DeFi」を名乗るアプリケーションの多くは、以下のものをベースに構築されています。 世界第2位の暗号通貨プラットフォームであるEthereumは、単純な取引以外の他の種類の分散型アプリケーションを構築するのに使いやすいという点で、Bitcoinプラットフォームとは一線を画しています。これらのより複雑な金融のユースケースは、次のようにも強調されました。 イーサリアム クリエイター Vitalik Buterin 2013年には、オリジナルの Ethereumホワイトペーパー.

それは、Ethereumのプラットフォームである スマートコントラクト - 一定の条件を満たすと自動的にトランザクションが実行されるなど、柔軟性に富んでいます。Ethereumプログラミング言語、例えば 立体感は、そのようなスマートコントラクトを作成し、デプロイするために特別に設計されています。

例えば、来週の火曜日に友人にお金を送りたいが、気温が華氏90度以上に上昇した場合に限る、というような場合です。 weather.com.このようなルールは、スマートコントラクトに書くことができます。

スマートコントラクトを核として、何十ものDeFiアプリケーションがEthereum上で動作していますが、その一部を以下にご紹介します。 Ethereumの基盤となるネットワークのアップグレードであるEthereum 2.0は、Ethereumのスケーラビリティの問題を解決することで、これらのアプリケーションを後押しする可能性があります。

DeFiアプリケーションの代表的なタイプは以下の通りです。

  • 分散型取引所(DEXs:オンライン取引所は、ユーザーが通貨を他の通貨に交換するのに役立ちます。例えば、米ドルと他の通貨を交換することができます。 ビットコイン または エーテル のために DAIです。DEXは ホット このタイプの取引所は、ユーザーを直接結びつけることで、中間業者にお金を預けずに、ユーザー同士で暗号通貨を取引することができます。
  • Stablecoins*:価格を安定させるために、暗号通貨以外の資産(例えば、ドルやユーロ)と結びつけられた暗号通貨のこと。
  • レンディング・プラットフォーム※1:これらのプラットフォームでは、スマートコントラクトを使用して、融資を中間管理する銀行などの仲介者を置き換えます。
  • 「包まれた」ビットコイン(WBTC:ビットコインをEthereumネットワークに送信し、Bitcoinを直接使用できるようにする方法 をEthereumのDeFiシステムで利用することができます。WBTCは、ユーザーが上述の分散型融資プラットフォームを介して貸し出したBitcoinに対して利息を得ることができます。
  • 予測市場*。:選挙など、将来の出来事の結果に賭ける市場のこと。DeFi版の目的は 予測市場 は、同じ機能を提供しても、仲介者がいないことです。

これらのアプリに加えて、新しいDeFiのコンセプトが生まれています。

  • イールド・ファーミング:リスクを取ることを厭わない知識豊富なトレーダーには ユーザーは、より大きなリターンの機会を求めて様々なDeFiトークンをスキャンする、イールドファーミング。
  • リクイディティマイニング:DeFiアプリケーションが、無料のトークンを提供することでユーザーを自分のプラットフォームに誘う場合。これは、イールドファーミングの中でも最も話題性のある形態です。
  • コンポーザビリティ:DeFiアプリはオープンソースです。つまり、アプリのコードは誰でも見ることができます。そのため、これらのアプリを使って、コードを構成要素として新しいアプリを「合成」することができます。
  • お金のレゴ:コンポーザビリティ」という概念を別の言い方で表現すると、DeFiアプリは、子どもたちがクリックして建物や乗り物などを組み立てるブロックおもちゃ「レゴ」のようなものです。DeFiアプリも同様に、以下のように組み合わせて使うことができます。 新しい金融商品を作るための「お金のレゴ」です。
Binance 10 - 「分散型金融(DeFi)とは何か?

レンディング・プラットフォーム

レンディングマーケットは、借り手と暗号通貨の貸し手をつなぐDeFiの人気のある形態のひとつです。人気のあるプラットフォームの一つです。 化合物は、ユーザーが暗号通貨を借りたり、自分のローンを提供したりすることができます。ユーザーは自分のお金を貸し出すことで利息を得て儲けることができます。 化合物 はアルゴリズムで金利を設定しているので、暗号通貨を借りたいという需要が高まれば、金利は高く設定されることになります。

DeFiの融資は担保ベースです。つまり、融資を受けるためには、ユーザーは担保を提供する必要があり、その担保とはEthereumを支えるトークンであるエーテルが多いのです。つまり、ユーザーはローンを組むために、自分のアイデンティティや関連するクレジットスコアを提供することはありません。

Stablecoins

DeFiのもう一つの形は 安定したコイン.暗号通貨はフィアットに比べて価格変動が激しいことが多く、1週間後に自分のお金がいくらになっているのかを知りたい人にとっては、あまり良い品質とは言えません。 Stablecoins は、価格を抑制するために、暗号通貨を米ドルなどの非暗号通貨にペッグします。ステーブルコインは、その名の通り、価格の "安定 "を目指しています。

予測市場

Ethereumで生きている最も古いDeFiアプリケーションの一つは、いわゆる "予測市場 "であり、ユーザーは "2020年の大統領選挙でドナルド・トランプが勝つか?"など、何らかのイベントの結果に賭ける。

参加者の目的は当然、お金を稼ぐことですが、予測市場は時に、世論調査のような従来の方法よりも結果をよく予測することができます。この点で実績のある中央予測市場には以下のものがあります。 イントレード そして PredictIt.従来、予測市場は政府に嫌われ、中央集権的に運営されると閉鎖されることが多かったため、DeFiは予測市場への関心を高める可能性があります。

DeFiでお金を稼ぐにはどうしたらいいですか?

Ethereum DeFiプロジェクトに閉じ込められた価値は爆発的に増加しており、多くのユーザーが報告しています。 大金を稼ぐ。

前述のようにEthereumを利用したレンディングアプリを使えば、ユーザーは自分のお金を貸し出し、そこから利息を得ることで「パッシブインカム」を得ることができます。  前述のYield farmingは、さらに大きなリターンを得られる可能性がありますが、リスクも大きくなります。このシステムでは、ユーザーはDeFiの貸し出し機能を利用して、自分の暗号資産を働かせ、可能な限り最高のリターンを得ることができます。しかし、これらのシステムは複雑で、透明性に欠けることが多い。

DeFiへの投資は安全ですか?

いや、リスクが高い。多くの人が、DeFiは金融の未来であり、この破壊的な技術に早期に投資することで莫大な利益を得られると考えています。

しかし、初めての人にとっては、良いプロジェクトと悪いプロジェクトを見分けるのは難しいものです。そして、悪いものもたくさんありました。

2020年までにDeFiの活動と人気が高まったため、ミームコインなどの多くのDeFiアプリケーションが YAM、墜落して燃え尽きた。 送信 は、35分で時価総額を$6000万円から$0円にすることができました。その他のDeFiプロジェクトでは ホットドッグ やピザーラも同じ運命に直面し、多くの投資家が大損をしました。

また、DeFiのバグは残念ながら まだ とても の共通点です。スマートコントラクトは強力ですが、プロトコルにルールが焼き付けられてしまうと変更できないため、バグが恒常化してしまい、結果的にリスクが高まることが多いのです。

DeFiが主流になるのはいつですか?

このようなDeFiアプリケーションに惹かれる人が増えている一方で、その行く末は予断を許さない状況です。その多くは、誰が、何のためにそれらを便利だと思うかにかかっています。多くの人が、さまざまなDeFiプロジェクトは、次のような可能性を秘めていると考えています。 次の コインベースこれまで金融アプリケーションにアクセスできなかった人々にも、金融アプリケーションをより包括的に開放することで、多くの新規ユーザーを獲得しています。

この金融技術は新しく、実験的なものであり、特にセキュリティやその他の面で問題がないわけではありません。 スケーラビリティ。

開発者たちは、これらの問題を解決したいと考えています。Ethereum 2.0では、以下のようなコンセプトでスケーラビリティの問題に取り組んでいます。 シャーディングとは、基礎となるデータベースを、個々のユーザーが実行できるように管理しやすい小さな断片に分割する方法です。

Ethereum 2.0がDeFiに与える影響は?

Ethereum 2.0は、DeFiのすべての問題を解決する万能薬ではありませんが、その手始めとなるものです。のような他のプロトコルは ライデン そして トゥルービット は、Ethereumのスケーラビリティ問題をさらに解決するためにも、計画されています。

これらのソリューションが実現すれば、EthereumのDeFi実験が実際の製品になる可能性はさらに高まり、主流になるかもしれません。

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