Simplecryptoguide.com

Ce este Dollar Cost Averaging (DCA)?

Ce este Dollar Cost Averaging DCA - Ce este Dollar Cost Averaging (DCA)?
Tranzacționarea activă poate fi stresantă, consumatoare de timp și poate avea rezultate slabe. Cu toate acestea, există și alte opțiuni. La fel ca mulți investitori, s-ar putea să căutați o strategie de investiții mai puțin solicitantă și mai puțin consumatoare de timp. Sau pur și simplu o strategie mai pasiv stilul de investiții. 
Dar ce se întâmplă dacă doriți să investiți pe piețe, dar nu știți cum să începeți? Mai exact, care ar fi modalitatea optimă de a construi o poziție pe termen lung? În acest articol, vom discuta despre o strategie de investiții cunoscută sub numele de DCA, sau dollar-cost averaging, care oferă o modalitate ușoară de a atenua unele dintre riscuri de a intra pe un post.

Ce este medierea costului în dolari?

Dollar-cost averaging este o strategie de investiții care are ca scop reducerea impactului volatilitate la achiziționarea de active. Aceasta presupune cumpărarea unor cantități egale de active la intervale regulate.

Premisa este că, intrând astfel pe piață, investiția poate să nu fie la fel de supusă volatilității ca și cum ar fi fost o sumă forfetară (adică o singură plată). Cum așa? Ei bine, cumpărarea la intervale regulate poate netezi prețul mediu. Pe termen lung, o astfel de strategie reduce impactul negativ pe care o intrare greșită îl poate avea asupra investiției dumneavoastră. Să vedem cum funcționează DCA și de ce ați putea lua în considerare utilizarea acestuia.

De ce să folosiți medierea costului în dolari?

Principalul beneficiu al calculării mediei costului în dolari este că reduce riscul de a face un pariu la momentul nepotrivit. Sincronizarea pieței este printre cele mai greu de realizat atunci când vine vorba de tranzacționare sau de investiții. Adesea, chiar dacă direcția unei idei de tranzacționare este corectă, sincronizarea poate fi greșită - ceea ce face ca întreaga tranzacție să fie incorectă. Calcularea mediei costurilor în dolari ajută să atenueze acest risc. 

Dacă vă împărțiți investiția în bucăți mai mici, veți avea probabil rezultate mai bune decât dacă ați investi aceeași sumă de bani într-o singură tranșă mare. Este surprinzător de ușor să faci o achiziție care nu este bine sincronizată și poate duce la rezultate mai puțin ideale. În plus, puteți elimina unele prejudecăți din procesul de luare a deciziilor. Odată ce vă angajați să faceți o medie a costurilor în dolari, strategia va lua deciziile în locul dumneavoastră. 

Calcularea mediei costului în dolari, desigur, nu reduce complet riscul. Ideea este doar de a netezi intrarea pe piață, astfel încât riscul de sincronizare proastă să fie minimizat.. Calcularea mediei costului în dolari nu garantează în niciun caz o investiție de succes - trebuie luați în considerare și alți factori.

După cum am discutat, sincronizarea pieței este extrem de dificilă. Chiar și cei mai mari veterani în materie de tranzacționare se străduiesc uneori să citească cu precizie piața. Ca atare, dacă ați făcut o medie a costului în dolari pe o poziție, ar putea fi necesar să vă gândiți și la planul de ieșire. Adică, o strategie de tranzacționare pentru a ieși din poziție.

Acum, dacă ați stabilit un preț țintă (sau un interval de preț), acest lucru poate fi destul de simplu. Din nou, vă împărțiți investiția în bucăți egale și începeți să le vindeți odată ce piața se apropie de țintă. În acest fel, puteți atenua riscul de a nu ieși la momentul potrivit. Cu toate acestea, totul depinde în totalitate de sistemul dvs. individual de tranzacționare.

Unii oameni adoptă o abordare de tip "cumpără și holding", în cadrul căreia, în esență, obiectivul este de a nu vinde niciodată, deoarece se așteaptă ca activele achiziționate să se aprecieze continuu în timp. Aruncați o privire asupra performanței Dow Jones Industrial Average în ultimul secol mai jos. 
Dow Jones Industrial Average - Ce este Dollar Cost Averaging (DCA)?

Deși există perioade de recesiune pe termen scurt, Dow Jones a avut o tendință ascendentă continuă. Scopul unei strategii de tip "buy and hold" este de a intra pe piață și de a rămâne pe poziție suficient de mult timp pentru ca momentul să nu mai conteze.

Cu toate acestea, merită să rețineți că acest tip de strategie este de obicei orientat spre piața bursieră și este posibil să nu se aplice la criptomonedă piețe. Rețineți că performanța Dow Jones este legată de o economie reală. Alte clase de active vor avea performanțe foarte diferite.

Exemplu de economisire a costurilor în dolari

Să analizăm această strategie printr-un exemplu. Să spunem că avem o sumă fixă în dolari de $10.000 și credem că este un pariu rezonabil să investim în Bitcoin. Credem că prețul va varia probabil în zona actuală și că este un loc favorabil pentru a acumula și a construi o poziție folosind o strategie DCA.

Am putea împărți $10.000 în 100 de bucăți de $100. În fiecare zi, vom cumpăra $100 în valoare de Bitcoin, indiferent de preț. În acest fel, ne vom repartiza intrarea pe o perioadă de aproximativ trei luni.

Acum, haideți să demonstrăm flexibilitatea medierii costurilor în dolari cu un plan de joc diferit. Să spunem că Bitcoin tocmai a intrat într-un piață bearși nu ne așteptăm la o perioadă prelungită de timp. tendință de creștere pentru cel puțin încă doi ani. Dar, ne așteptăm la un trend ascendent în cele din urmă și am dori să ne pregătim din timp.

Ar trebui să folosim aceeași strategie? Probabil că nu. Acest portofoliu de investiții are un orizont de timp mult mai mare. Ar trebui să fim pregătiți ca acești $10.000 să fie alocați pentru această strategie pentru încă câțiva ani. Așadar, ce ar trebui să alegem?

Am putea împărți din nou investiția în 100 de bucăți de $100. Totuși, de data aceasta, vom cumpăra $100 în valoare de Bitcoin în fiecare săptămână. Există mai mult sau mai puțin de 52 de săptămâni într-un an, astfel încât întreaga strategie se va executa pe parcursul a ceva mai puțin de doi ani.

În acest fel, vom construi o poziție pe termen lung în timp ce trendul descendent își urmează cursul. Nu vom pierde trenul atunci când va începe tendința de creștere și, de asemenea, am atenuat o parte din riscurile de a cumpăra pe un trend descendent.

Dar nu uitați că această strategie poate fi riscantă - până la urmă, am cumpăra pe un trend descendent. Pentru unii investitori, ar putea fi mai bine să aștepte până când se confirmă sfârșitul tendinței descendente și să înceapă atunci să intre. Dacă așteaptă, costul mediu (sau prețul acțiunilor) va fi probabil mai mare, dar o mare parte din riscul de scădere este atenuat în schimb.

Calculator pentru calcularea mediei costurilor în dolari

Puteți găsi un calculator de calcul al mediei costului în dolari pentru Bitcoin pe dcabtc.com. Puteți specifica suma, orizontul de timp, intervalele și vă puteți face o idee despre cum ar fi performat diferite strategii în timp. Veți constata că, în cazul Bitcoin, care se află într-o tendință ascendentă susținută pe termen lung, strategia ar fi funcționat în mod constant destul de bine.

Mai jos, puteți vedea performanța investiției dumneavoastră dacă ați cumpărat doar $10 în valoare de Bitcoin în fiecare săptămână în ultimii cinci ani. $10 pe săptămână nu pare atât de mult, nu-i așa? Ei bine, începând cu aprilie 2020, ați fi investit în total aproximativ $2600, iar teancul dvs. de Bitcoins ar fi în valoare de aproximativ $20.000.

Cumpărând 10 de BTC în fiecare săptămână - Ce este Dollar Cost Averaging (DCA)?

Argumente împotriva medierii costurilor în dolari

Deși medierea costurilor în dolari poate fi o strategie profitabilă, aceasta are și sceptici. Fără îndoială, aceasta funcționează cel mai bine atunci când piețele înregistrează oscilații mari. Acest lucru are sens, deoarece strategia este concepută pentru a atenua efectele volatilității ridicate asupra unei poziții.

Cu toate acestea, potrivit unora, investitorii vor pierde din câștigurile obținute atunci când piața are performanțe bune. Cum așa? Dacă piața se află într-o tendință de creștere susținută, se poate presupune că cei care investesc mai devreme vor avea rezultate mai bune. În acest fel, medierea costurilor în dolari poate avea un efect de atenuare a câștigurilor într-o tendință ascendentă. În acest caz, investițiile în sume forfetare pot fi mai performante decât medierea costurilor în dolari.

Chiar și așa, majoritatea investitorilor nu au la dispoziție o sumă mare de bani pentru a investi dintr-o dată. Cu toate acestea, ei pot fi capabili să investească sume mici pe termen lung - în acest caz, medierea costurilor în dolari poate fi încă o strategie potrivită.

Gânduri de încheiere

Dollar-cost averaging este o strategie de răscumpărare pentru a intra într-o poziție, minimizând în același timp efectele volatilității asupra investiției. Aceasta presupune împărțirea investiției în bucăți mai mici și cumpărarea la intervale regulate.

Principalul beneficiu al utilizării acestei strategii este următorul. Sincronizarea pieței este dificilă, iar cei care nu doresc să urmărească în mod activ evoluția piețelor pot investi în continuare în acest mod. 

Cu toate acestea, potrivit unor sceptici, metoda de calculare a mediei costului în dolari poate face ca unii investitori să piardă din câștiguri în timpul piețelor de creștere. Acestea fiind spuse, pierderea unor câștiguri nu reprezintă sfârșitul lumii - medierea costurilor în dolari poate fi în continuare o strategie de investiții convenabilă pentru mulți.

Binance 10 - Ce este Dollar Cost Averaging (DCA)?

Pin It pe Pinterest