Simplecryptoguide.com

Wat is Dollar Cost Averaging (DCA)?

Wat is Dollar Cost Averaging DCA - Wat is Dollar Cost Averaging (DCA)?
Actief handelen kan stressvol en tijdrovend zijn, en toch slechte resultaten opleveren. Er zijn echter andere opties. Zoals veel beleggers bent u misschien op zoek naar een beleggingsstrategie die minder veeleisend en tijdrovend is. Of gewoon een meer passief investeringsstijl. 
Maar wat als u in de markten wilt beleggen, maar niet goed weet hoe u moet beginnen? Meer specifiek, wat zou de optimale manier zijn om een positie op langere termijn op te bouwen? In dit artikel bespreken we een beleggingsstrategie die bekend staat als DCA, of dollar-cost averaging, die een gemakkelijke manier biedt om enkele van de risico's om een positie in te nemen.

Wat is dollar-cost averaging?

Dollar-cost averaging is een beleggingsstrategie die erop gericht is de impact van volatiliteit op de aankoop van activa. Het houdt in dat op regelmatige tijdstippen gelijke hoeveelheden van het activum worden gekocht.

Het uitgangspunt is dat door op deze manier de markt te betreden, de belegging wellicht minder onderhevig is aan volatiliteit dan wanneer het om een forfaitair bedrag (d.w.z. een eenmalige betaling) zou gaan. Hoe dat zo? Wel, door op regelmatige tijdstippen te kopen kan de gemiddelde prijs worden afgevlakt. Op lange termijn vermindert een dergelijke strategie de negatieve impact die een slechte instap op uw belegging kan hebben. Laten we eens kijken hoe DCA werkt en waarom u zou kunnen overwegen het te gebruiken.

Waarom dollar-cost averaging gebruiken?

Het belangrijkste voordeel van dollar-cost averaging is dat het het risico vermindert dat u op het verkeerde moment een gokje waagt. Market timing is een van de moeilijkste dingen om te doen als het gaat om handelen of beleggen. Vaak, zelfs als de richting van een handelsidee juist is, kan de timing verkeerd zijn - waardoor de hele handel onjuist is. Gemiddelde dollarkosten helpen dit risico te beperken. 

Als u uw investering in kleinere brokken verdeelt, zult u waarschijnlijk betere resultaten boeken dan wanneer u hetzelfde bedrag in één grote brok zou investeren. Een aankoop doen die slecht getimed is, is verrassend gemakkelijk en kan leiden tot minder dan ideale resultaten. Bovendien kunt u een aantal vooroordelen uit uw besluitvorming halen. Zodra u dollar-cost averaging toepast, zal de strategie de beslissingen voor u nemen. 

Dollarkost-gemiddelde vermindert het risico natuurlijk niet volledig. Het idee is alleen om de intrede in de markt glad te strijken, zodat het risico van een slechte timing wordt geminimaliseerd. Gemiddelde dollarkosten zijn absoluut geen garantie voor een succesvolle belegging - er moet ook met andere factoren rekening worden gehouden.

Zoals we hebben besproken, is het uiterst moeilijk om de markt te timen. Zelfs de grootste tradingveteranen hebben soms moeite om de markt accuraat te lezen. Daarom, als u dollar-kosten gemiddeld in een positie hebt, moet u misschien ook uw exit plan overwegen. Dat wil zeggen, een trading strategie om uit de positie te stappen.

Nu, als u een richtprijs (of prijsvork) hebt bepaald, kan dit vrij eenvoudig zijn. Ook hier verdeelt u uw investering in gelijke stukken en begint u deze te verkopen zodra de markt het koersdoel nadert. Op deze manier kunt u het risico beperken dat u niet op het juiste moment uitstapt. Dit is echter geheel afhankelijk van uw individuele handelssysteem.

Sommige mensen nemen een "koop en hold"-strategie, waarbij het in wezen de bedoeling is om nooit te verkopen, aangezien de gekochte activa naar verwachting in de loop van de tijd voortdurend in waarde zullen toenemen. Kijk maar eens naar de prestaties van de Dow Jones Industrial Average in de vorige eeuw hieronder. 
Dow Jones Industrial Average - Wat is Dollar Cost Averaging (DCA)?

Hoewel er op korte termijn perioden van recessie zijn, is de Dow in een voortdurende opwaartse trend geweest. Het doel van een buy and hold strategie is om in de markt te stappen en lang genoeg in de positie te blijven zodat de timing er niet toe doet.

Het is echter de moeite waard om in gedachten te houden dat dit soort strategie meestal gericht is op de aandelenmarkt en misschien niet van toepassing is op de cryptocurrency markten. Bedenk dat de prestaties van de Dow gekoppeld zijn aan een reële economie. Andere activaklassen zullen heel anders presteren.

Voorbeeld van dollar-kosten middeling

Laten we deze strategie eens aan de hand van een voorbeeld bekijken. Laten we zeggen dat we een vast bedrag in dollars hebben van $10,000, en we denken dat het een redelijke gok is om te investeren in Bitcoin. Wij denken dat de prijs waarschijnlijk zal schommelen in de huidige zone, en het is een gunstige plaats om te accumuleren en een positie op te bouwen met behulp van een DCA strategie.

We kunnen de $10.000 verdelen in 100 stukken van $100. Elke dag kopen we voor $100 aan Bitcoin, ongeacht de prijs. Op deze manier spreiden we onze instap over een periode van ongeveer drie maanden.

Laten we nu de flexibiliteit van dollar-cost averaging eens demonstreren met een ander spelplan. Laten we zeggen dat Bitcoin net in een dalende markten we verwachten geen langdurige stijgende tendens voor ten minste nog twee jaar. Maar wij verwachten uiteindelijk wel een stijgende trend, en wij willen ons daar graag op voorbereiden.

Moeten we dezelfde strategie gebruiken? Waarschijnlijk niet. Deze beleggingsportefeuille heeft een veel grotere tijdshorizon. We moeten er rekening mee houden dat deze $10.000 nog enkele jaren voor deze strategie zal worden gebruikt. Dus, waar moeten we voor gaan?

We kunnen de investering opnieuw verdelen in 100 stukken van $100. Deze keer kopen we echter elke week $100 aan Bitcoin. Er zijn ongeveer 52 weken in een jaar, dus de hele strategie wordt uitgevoerd in iets minder dan twee jaar.

Op die manier bouwen we een langetermijnpositie op terwijl de downtrend zijn beloop kent. Wij zullen de trein niet missen wanneer de uptrend begint, en wij hebben ook enkele risico's van het kopen in een downtrend beperkt.

Maar houd er rekening mee dat deze strategie riskant kan zijn - we kopen immers in een neerwaartse trend. Voor sommige beleggers kan het beter zijn om te wachten tot het einde van de downtrend is bevestigd en dan te beginnen met instappen. Als ze wachten, zal de gemiddelde kostprijs (of aandelenprijs) waarschijnlijk hoger zijn, maar in ruil daarvoor wordt een groot deel van het neerwaartse risico beperkt.

Dollar-cost-middeling rekenmachine

U kunt een handige dollar-kosten gemiddelden calculator vinden voor Bitcoin op dcabtc.com. U kunt het bedrag, de tijdshorizon en de intervallen specificeren, en een idee krijgen van hoe verschillende strategieën in de loop van de tijd zouden hebben gepresteerd. U zult zien dat in het geval van Bitcoin, dat zich in een aanhoudende uptrend op lange termijn bevindt, de strategie consistent vrij goed zou hebben gewerkt.

Hieronder ziet u het rendement van uw belegging als u de afgelopen vijf jaar elke week $10 aan Bitcoin zou hebben gekocht. $10 per week lijkt niet zo veel, nietwaar? Wel, in april 2020 zou je in totaal ongeveer $2600 geïnvesteerd hebben, en je stapel van Bitcoins zou ongeveer $20,000 waard zijn.

Elke week 10 BTC kopen - Wat is Dollar Cost Averaging (DCA)?

Het pleidooi tegen dollar-kosten middeling

Hoewel dollar-cost averaging een lucratieve strategie kan zijn, zijn er ook sceptici. De strategie presteert ongetwijfeld het best wanneer de markten grote schommelingen vertonen. Dit is logisch, aangezien de strategie ontworpen is om de effecten van hoge volatiliteit op een positie te verzachten.

Volgens sommigen zullen beleggers hierdoor echter juist winsten mislopen wanneer de markt goed presteert. Hoe dat zo? Als de markt zich in een aanhoudende stijgende trend bevindt, kan men ervan uitgaan dat degenen die eerder beleggen betere resultaten zullen behalen. Op die manier kan dollar-cost averaging een dempend effect hebben op de winsten in een uptrend. In dit geval kan het beleggen van forfaitaire bedragen beter presteren dan dollar-cost averaging.

Toch hebben de meeste beleggers niet de beschikking over een groot bedrag om in één keer te beleggen. Zij kunnen echter wel kleine bedragen op lange termijn beleggen - dollar-cost averaging kan in dit geval nog steeds een geschikte strategie zijn.

Afsluitende gedachten

Dollar-cost averaging is een aflossingsvrije strategie om een positie in te nemen en tegelijkertijd de effecten van volatiliteit op de belegging te minimaliseren. Het houdt in dat de belegging in kleinere brokken wordt verdeeld en op regelmatige tijdstippen wordt aangekocht.

Het belangrijkste voordeel van het gebruik van deze strategie is het volgende. Het timen van de markt is moeilijk, en wie de markten niet actief wil volgen, kan toch op deze manier beleggen. 

Volgens sommige sceptici kan dollar-cost averaging er echter toe leiden dat sommige beleggers hun winsten verliezen tijdens bullmarkten. Dat gezegd hebbende, is het mislopen van bepaalde winsten niet het einde van de wereld - dollar-cost averaging kan voor velen nog steeds een handige beleggingsstrategie zijn.

Binance 10 - Wat is Dollar Cost Averaging (DCA)?

Prik het op Pinterest